Quicken и друг десктоп финансиски софтвер нудат агрегација на сметка со автоматско преземање трансакции и способност да го конфигурира софтверот за да покаже детали за голем број сметки на еден екран.
Сепак, агрегацијата на сметки обично се користи во врска со интернет-базирани финансиски алатки кои ги прикажуваат сите кредитни картички, брокерски, заштеди и кредитни сметки што се одржуваат низ многу финансиски институции на една веб-страница на веб-пребарувачот.
Финансиски копии
Придобивката од агрегацијата на сметките е дека добивате слика на сите финансиски сметки додека сте во можност лесно да ги превземете деталите за сметката, како што се последните трансакции, на едно место. Користејќи ја оваа функција, отворете еден софтверски пакет на вашиот компјутер или се логирате на една веб-страница за да ги видите сите финансиски сметки. Тоа заштедува мора да се најавите на неколку сметки за да се заокружи финансискиот преглед.
Како да поставите агрегација на сметка
За да поставите агрегација на сметка, прво треба да имате онлајн банкарски односи со финансиските институции што ги поседуваат секоја од вашите сметки. Потоа, ќе ги регистрирате сите сметки во вашиот онлајн или десктоп финансиски софтвер. Ова се прави преку рутинска поставеност во која ќе наведете каде се одржува секоја финансиска сметка, заедно со корисничкото име или бројот на сметката и лозинката или ПИН-от за секоја сметка, која му дава пристап на агрегаторот за да ги види деталите на сметката.
Кога ќе влезете во вашиот софтвер со вашата лозинка, софтверот ја користи услугата за агрегација за безбедно да презентира информации за најава и лозинки за сите одделни финансиски институции што ги поседуваат вашите сметки. Потоа, податоците за секоја сметка се симнуваат или се "изгребани", со што сите се гледаат со вас во еден поглед.
Шансите се дека веќе користите агрегација на сметки ако користите онлајн финансиски софтвер или десктоп финансиски софтвер кој повлекува или презема податоци од повеќе сметки.
Каде да најдете услуги за агрегација на сметка
Многу банкарски веб-страници и некои онлајн брокерски услуги нудат агрегација на сметка за погодност на нивните клиенти. Најновите онлајн понуди за лични финансии, како што се Нане, Mvelopes и онлајн даночен софтвер, обезбедуваат агрегација на сметка. Yodlee, добро позната и почитувана услуга за агрегација на сметки, нуди Yodlee MoneyCenter како алатка за онлајн лични финансии. Многу апликации за iPhone и сметководствени сметки на Android апликации исто така.
Дали агрегацијата на сметката е безбедна?
Услугите за агрегација на сметка нудат само софтверски пристап за да ги гледаат салдовите на сметките и трансакциите, преку директни врски, а не да вршат трансакции. (За да го направите тоа, ќе треба да се најавите на веб-страната на секоја сметка.) Откако ќе ги обезбедите вашите безбедносни информации за најава на софтверот, автоматски систем "гребе" или ги собира информациите на ист начин како што сте на себе. Дополнително, софтверот се базира на многу напредни безбедносни карактеристики. На пример, ако се пријавувате од непознат компјутер или уред, веројатно е потребно дополнително верификација.
Многу луѓе кои земаат активна улога во сопственото финансиско управување, бараат агрегациски сметки за нивната погодност, едноставноста за користење и безбедносните карактеристики. Овие услуги можат да заштедат време без да додаваат дополнителни грижи за управување со вашите пари.