Инвеститорите имаат тенденција да ги направат овие исти грешки
Всушност, во некои случаи, инвеститорот може да продолжи точно да ја направи истата грешка многу пати, кога тие не учат од нивните претходни грешки.
Можеби имате директно искуство со токму таква ситуација.
Добрата вест е дека повеќето од овие грешки можат да се избегнат само преку свест. Ќе ги разгледаме најчестите грешки тука и ќе ги идентификуваме начините на кои можеби ќе може да се запре крварењето (или дури да ги претвориме во ваша корист).
Купување акции во бизнис што не го разбирате
Премногу често инвеститорите гравитираат кон најновата "жешка" или фантастична индустрија. Може да знаат многу малку, или дури и ништо, за технологијата, или биотехнологијата, или конкретниот бизнис чија основна компанија е вклучена во неа.
Се разбира, тоа не ги спречува да се обидат да скокаат на она што очекуваат да бидат следниот профитабилен воз. Во ова сценарио, инвеститорот ги надгледува сите предности и придобивки што ги имаат врз инвеститорите кои малку знаат за самата индустрија.
Кога ќе разберете бизнис, имате природно вградена предност во однос на повеќето други инвеститори.
На пример, ако водите ресторан, ќе бидете во склад со бизнисите кои се вклучени во ресторанот франшизинг.
Исто така ќе видите од прва рака (и пред да станат јавно познавање) навиките на патроните. Со проширување ќе знаете дали индустријата е во подем, станува побавно, или ладење, и пред огромното мнозинство на инвеститори.
Да го однесеме нашето сценарио чекор понатаму, гледајќи ги трендовите во индустријата во која сте ангажирани, треба да бидете во можност да забележите некои можности да направите одлични инвестициски одлуки . Знаењето од прва рака, се чини, може да значи добивка од инвестиции (или избегнување на загуби).
Кога инвестирате во компанија која е "над вашата платежна оценка", можеби не ги разбирате суптилностите и сложеноста на предметното претпријатие. Ова не значи дека треба да бидете рудар за злато за да инвестирате во компании за злато, или лекар да инвестираат во здравството, но тоа сигурно нема да му наштети!
Во секое време може да имате неправедна предност пред повеќето инвеститори, треба да ја притиснете таа предност што е можно повеќе. Ако сте адвокат, можете да направите подобро со тоа што знаете кога да инвестирате во бизниси кои ги прават своите приходи преку судски спор. Ако сте хирург, ќе имате подобро разбирање за тоа колку добро (или лошо) хируршки робот ја извршува својата задача, и како такво може да има внатрешна трага за тоа колку добро основните акции може да ги извршуваат.
Очекувајќи премногу од акциите
Ова е особено точно кога се занимаваат со парични акции . Повеќето луѓе ги третираат ниските цени како лотарија и очекуваат дека можат да ги претворат своите 500 или 2000 долари во мало богатство.
Се разбира, ова понекогаш може да биде вистина, но не е соодветен начин на размислување што треба да го имате кога влегувате во инвестирањето. Треба да бидете реалистични за она што ќе го очекувате од извршувањето на акциите, дури и ако таквите броеви се многу досадни и световни од нивоата на пити-во-небото за кои може да се надевате.
Погледнете ги перформансите на акциите до оваа точка. Исто така, види ги сите други инвестиции кои се конкуренти во истата индустрија. Историски гледано, дали основната инвестиција добила 5% или 10% годишно, или дали тие потези биле поблиску до стотици проценти? Дали повеќето компании во индустријата ги гледаат нивните акции да се движат по 1% одеднаш или е почеста за нив да скокаат за десетици проценти?
Врз основа на претходната изведба, иако не е индикатор за она што може да дојде, можете да добиете идеја за нестабилноста и активноста за тргување на основните акции.
Типично, акциите ќе продолжат да дејствуваат главно како што има во минатото, и обично тоа ќе биде во линија со целокупната индустрија.
Користење пари не може да им се додели на ризик
Ќе бидете издувани ако можете да видите колку различен стил на тргување станува кога користите пари што не можете да си ги дозволите да ризикувате . Вашите емоции се засилени, нивото на стрес поминува низ покривот и прави одлуки за купување и продавање што инаку никогаш нема да ги направи.
Стара јапонска поговорка вели дека "на крајот ќе го изгуби секој долар со кој ќе се коцкаш". Никогаш не треба да се ставате во ситуацијата со висок притисок каде што ставате пари на линијата која ви е потребна поради други причини.
Првата мисла е само да се инвестира во шпекулативни акции со "ризични пари". Сепак, ние можеме да го направиме еден чекор понатаму, и сугерираме дека дури и не користите вистински пари кога ќе започнете. Размислете за хартија тргување, која е без ризик, и не бара никакви пари она. Потоа, откако ќе станете добро на хартија за тргување, може да мигрирате кон тргувањето со вистински пари.
Кога ќе инвестирате со пари што можете да си ги дозволите да ризикувате, ќе направите многу порелаксирани одлуки за тргување. Општо земено, ќе имате многу повеќе успех со вашите занаети, кои нема да бидат предизвикани од негативни емоции или страв.
Управувано од нетрпеливост
Можеби сме ги допреле различните емоции што може да ги имате кога инвестирате, но еден од најскапите е нетрпеливост. Запомнете дека акциите се акции во одреден бизнис - бизнисите работат многу побавно отколку што повеќето од нас обично би сакале да ги видат, или дури и од повеќето од нас би очекувале.
Кога раководството ќе излезе со нова стратегија, може да потрае неколку месеци, ако не и неколку години, за тој нов пристап да започне да се репродуцира. Премногу често инвеститорите ќе купуваат акции од акциите , а потоа веднаш очекуваат акциите да дејствуваат во најдобар интерес.
Ова целосно ја игнорира многу пореалната временска рамка во која работат компаниите. Во принцип, на акции ќе потрае многу подолго за да ги направите потезите за кои се надевате или очекувате. Кога луѓето прво се вмешаат во акции на компанијата, тие не смеат да им дозволат нетрпеливост да ги добијат најдобрите од нив ... или нивниот паричник!
Учење за акции за да инвестираме од погрешни места
Ова е исклучително важна точка. Не постои недостиг на т.н. експерти кои се подготвени да ви кажат нивно мислење, додека пакувањето и презентирање како да се образовани и бескрајно точно знаење.
Еден од најзначајните делови за добро инвестирање е да се идентификуваат и изолираат извори на насоки кои постојано ви помагаат да остварите профит. За секоја добра информација која може да биде од корист, веројатно ќе видите стотици парчиња навистина ужасни упатства.
Секогаш се сеќавам на тоа дека само затоа што некој е претставен или интервјуиран од страна на врвните медиуми, не значи дека знаат за што зборуваат. И навистина, дури и ако тие имаат ѕвездени разбирање на нивната тема, тоа сепак не значи дека тие ќе бидат во право.
Така, вашата работа како инвеститор е да се процени кои извори на информации треба да им се верува, и покажаа сигурен и постојан тренд на мудрост. Откако ќе ги идентификувате оние поединци или услуги кои можат да доведат до профит, сепак треба само делумно да се потпрат на своите мисли - да ги комбинирате оние со сопствена анализа и мислења за да ги изградите вашите одлуки за тргување.
Ако слушнете за акции бесплатно , особено за денар , тоа е речиси сигурно се водени од играчи со значителни скриени мотивации. Ова можеби не е вистина ако слушнете за мислење на професионалец за нешто како CNBC, но тоа е апсолутно и не категорично точно кога ќе слушнете за најновите "топла денар" што ќе помине низ покривот (според алчен промотери).
Постои бесконечна линија на нечесни акции промотери таму. Нивната опсесија е да пронајдете начини да профитирате од вашите постапки ... ќе изгубите, за да можат да добијат.
Лошата страна е дека за нив да профитираат, веројатно ќе треба да изгубите. Инвестирањето во шпекулативни акции главно е нулта игра, што значи дека некој ќе направи еден долар, некој друг мора да загуби еден долар.
Ова е причината зошто измамниците и промотерите преземаат вакви напори да водат до безвредни акции. Колку повеќе пари добиваат да ги зголемат цените на акциите повисоки, толку е поголем профитот што ќе го направат кога ќе заминат и ќе остават сите други во прав ... и ќе се скрши.
По толпата
Во многу случаи, поголемиот дел од луѓето само слушаат за инвестиција, кога веќе има добро работење. Доколку одредени типови на акции се двојно или трокреветни во цената, мејнстрим медиумите имаат тенденција да го покријат тој потег и да кажат на сите за тоа колку се топло акциите.
За жал, до моментот кога медиумите имаат тенденција да се вклучат со приказна за зголемувањето на акциите, тоа е обично откако берзата достигна својот врв. Инвестицијата е преценет од оваа точка, а медиумското покривање доаѓа доцна. Без оглед на тоа, телевизијата, весникот, интернет и радио покриеноста ги поттикнуваат акциите уште повисоко на прекумерно преценета територија.
Го видовме овој тренд неодамна со рекреативните резерви на марихуана. Некои од овие мали компании имаа само два или три вработени, но тоа не ги спречи да бидат ценети со корпоративна вредност од околу половина милијарда долари!
Во други случаи, еден стар рудник за злато, кој не е близу, ќе додаде "канабис" или "марихуана" на името на нивната компанија, а акциите веднаш ќе се удвојат или тројно ќе ги зголемат. Во никој момент не беа инвеститори кои гледаа во компанијата доволно длабоко за да ги реализираат сите проблеми; десетици милиони долари во долгови; нема приходи; милиони во тековните загуби секој месец.
Во просек надолу
Учеството во просек обично се користи од страна на инвеститорите кои веќе направиле грешка, и тие треба да ја покријат нивната грешка. На пример, ако тие го купиле акциите на 3,50 долари и паѓа на 1,75 долари, тие можат да направат таа грешка да изгледа малку помалку страшна со купување на цела група повеќе акции во оваа нова, пониска цена.
Резултатот е дека сега тие купиле акции на 3,50 долари, и повеќе на 1,75 долари, така што нивната просечна цена по акција е многу помала. Ова ја прави нивната загуба на акции да изгледа многу помала.
Сепак, она што навистина се случува е дека поединецот купил акции што паднале во вредност, и сега тие тонат уште повеќе пари во оваа губитната трговија. Ова е причината зошто некои аналитичари сугерираат дека просечното надолу е само фрлање добри пари по лошо.
Средното надолу обично се користи како патерица за да им помогне на инвеститорите да ја покријат грешката што ја имаат направено. Поефикасна стратегија е да се направи просек, каде што ќе купите повеќе акции откако ќе почне да се движи во насока која ја очекувате. Активноста на цената на акциите потврдува дека сте направиле добар повик.
Да се прави премногу мала претпазливост
Да се направи соодветна сума на должно внимание, особено со високо шпекулативни и испарливи денар акции акции, потребно е значителен износ на работа. Колку поблиску внимателно ќе ги извршувате, толку подобро ќе бидат вашите инвестициски резултати.
Ако го погледнете секој предупредувачки знак и секој аспект на една компанија, многу помалку веројатно сте изненадени од секој поединечен настан кој го засегнува бизнисот. Кога ќе ги видите потенцијалните ризици и се чувствувате сигурни во сите аспекти на компанијата во која сте биле во потрага, вие сте дел од начинот на извршување на соодветна длабинска анализа.
Огромното мнозинство на инвеститори дури и не доаѓаат близу до тоа да направат доволно длабинска анализа во компаниите во кои инвестираат. Повеќето луѓе едноставно сакаат да најдат компанија која се чини дека има смисла и треба да се зголеми во вредност бидејќи основната индустрија (барем во нивниот ум) е "up-and-coming".
На пример, електричните автомобили наскоро ќе станат поголеми, па луѓето би можеле да претпостават дека инвестирањето во електричен автомобил е добра идеја. За жал, за да биде добар инвеститор потребно е многу повеќе од поедноставените, површински размислувања и плитки логики.
Ако го разгледате почетокот на векот, имало над 1.900 автомобилски компании во Америка. Автомобилот требаше да биде голем, важен изум што никогаш нема да ни биде без ... но речиси секој еден од овие 1.900 компании отиде целосно банкротиран.
Крајниот резултат е дека повеќето инвеститори во автомобилските компании на самиот почеток, кога усвојувањето и растот на овој ваков концепт е само што почнаа, завршија да ги избришат. Некои подобрени длабински анализи би помогнале да се избегнат загубите.
Инвестирање врз основа на еден концепт
Повеќето инвеститори дури и не сфаќаат дека го прават тоа, но многу пати ќе веруваат дека "таков и таков" е добра идеја, па затоа цената на акциите ќе се зголеми. Ако инвестирањето беше толку едноставно, сите ние би биле многу богати.
Да, лек за рак е одлична идеја. Да, генерирањето на општинските приходи преку продажба на марихуана се чини логично. За жал, потребно е многу повеќе од едноставна добра идеја за акциите да бидат добра инвестиција.
Вратете се на нашата претходна дискусија за 1.900 автомобилски компании. Еден голем, едноставен, единствен концепт кој е порелевантен денес од кога и да е ... но минско поле за инвеститорите, со 99,9% од изгубените пари.
Наместо тоа, побарајте добар концепт, но само фокусирајте се на компании со највисок квалитет во тој простор. Тие треба да имаат зголемени приходи, да го прошират уделот на пазарот и да ги докажат менаџерските тимови, исто како и паричните резерви што ги профитираме овде.
Инвеститор грешки во резиме
Идеално, нема да извршувате премногу овие чести грешки. Сепак, факт е дека повеќето инвеститори, во повеќето случаи, постојано ќе се враќаат на правење на некои од грешките што ги дискутиравме во написот погоре.
За среќа, можете да ги користите вашите загуби и грешки за да научите како да ги избегнете следниот пат. Всушност, повеќето луѓе учат повеќе од своите загуби отколку што прават од нивните добивки.
Со оглед на доволно време и доволен број на лоши занаети, ќе бидете во многу супериорна (и повеќе профитабилна) ситуација. Идеално, брзо ќе ги отстраните вообичаените грешки што ќе останат голем дел од вашето портфолио оставено на другата страна. Потоа, со својата новоизградена мудрост, треба да бидете во можност да започнете да собирате профит!