Кој од овие врвни инвестициски стратегии, теории на стилови е најдобар за вас?
Исто така, не сакате да ја спроведете инвестициската стратегија и да откриете дека сакате да ја напуштите за некој жешки нов тренд што го откривте во статијата во списанието. Не се збунети од сите премногу вкусни вкусови на месецот.
Придржувајте се кон основите на тестирањата.
За да користите друга позната метафора, инвестирањето на стилови и тактики е како облеката што најдобро ви одговара. Не ви е потребно ништо скапо или наменско; ви треба нешто удобно што ќе трае долго време, особено ако вашата инвестициска цел е долгорочна (10 или повеќе години).
Значи пред да се посветите на нешто, без разлика дали станува збор за диети за исхрана, облека или инвестициски стратегии, видете кој најдобро функционира за вашата личност и стил. Можете да почнете со разгледување на првите 10 стратегии за инвестирање, од кои некои се теории, стилови или тактики, кои може да ви помогнат да изградите портфолио на заеднички фондови или ЕТФ.
Најдобрите инвестициски стратегии: фундаментална анализа
Започнуваме со фундаментална анализа, бидејќи таа е една од најстарите и најосновните форми на стилови на инвестирање. Основно се користи за истражување и анализа на сопственички хартии од вредност (поединечни акции, а не за избор на заеднички фонд), фундаментална анализа е форма на активна стратегија за инвестирање која вклучува анализирање на финансиските извештаи со цел да се изберат квалитетни акции.
Податоците од финансиските извештаи се користат за споредување со минатите и сегашните податоци за конкретниот бизнис или со други бизниси во рамките на индустријата. Со анализа на податоците, инвеститорот може да пристигне во разумна проценка (цена) на акциите на конкретната компанија и да утврди дали акцијата е добра набавка или не.
Најдобри инвестициски стратегии: вложување вредност
Взаемниот фонд и инвеститорите на ЕТФ можат да ја искористат основната инвестициона стратегија или стил со користење на вредносни фондови . Во едноставни поими, вредноста инвеститор е во потрага по акции продаваат на "попуст;" тие сакаат да најдат зделка. Наместо да трошат време за да пребаруваат за вредносни акции и да ги анализираат финансиските извештаи на компанијата, инвеститорот на инвестициски фондови може да купи индексни фондови, размена на тргувани фондови (ETFs) или активно управувани фондови кои имаат вредност акции.
Најдобри инвестициски стратегии: инвестирање во раст
Како што се подразбира под името, акциите за раст обично се вршат најдобро во зрелата фаза на пазарен циклус, кога економијата расте со здрава стапка. Стратегијата за раст го одразува она што корпорациите, потрошувачите и инвеститорите ги прават истовремено во здравите економии - стекнување на повеќе повисоки очекувања за иден раст и трошење повеќе пари за да го сторат тоа. Повторно, технолошките компании се добри примери овде. Тие обично се вреднуваат високо, но можат да продолжат да ги надминуваат овие вредности кога е во ред околината.
Нијансирана верзија на инвестиции во развој може да се најде во стратегијата за инвестирање во моментумот , што е стратегија за искористување на актуелните ценовни трендови со очекување дека динамиката ќе продолжи да се гради во иста насока.
Најчесто, а особено со взаемни фондови дизајнирани да ја освојат динамиката на инвестициската стратегија, идејата е "да се купи високо и да се продаде повисоко". На пример, менаџер на заеднички фонд може да бара акции за раст кои покажаа трендови за постојана апрецијација во цената со очекување дека трендовите на зголемување на цените ќе продолжат.
Најдобри инвестициски стратегии: техничка анализа
Техничката анализа може да се смета спротивна на фундаменталната анализа. Инвеститорите кои користат техничка анализа (технички трговци) често ги користат графиконите за да ги препознаат неодамнешните модели на цени и тековните трендови на пазарот со цел да ги предвидат идните модели и трендови. Со различни зборови, постојат одредени шеми и трендови кои можат да им обезбедат на техничкиот трговец одредени знаци или сигнали, наречени индикатори, за идните пазарни движења.
На пример, на некои модели им се дадени описни имиња, како што се "глава и рамења" или " чаша и рачка ". Кога овие модели почнуваат да се обликуваат и се препознаваат, техничкиот трговец може да донесе одлуки за инвестирање врз основа на очекуваниот резултат на моделот или тренд. Основните податоци, како што е односот P / E, не се земаат предвид при техничка анализа, каде трендовите и шаблоните се приоритетни мерки за пренавалидување.
Најдобри инвестициски стратегии: купувајте и држете
Купи и задржи инвеститорите веруваат дека "времето на пазарот" е повеќе прудентен стил на инвестирање од "тајмингот на пазарот". Стратегијата се применува со купување инвестициски хартии од вредност и држење на нив долго време, бидејќи инвеститорот верува дека долгорочните приноси може да бидат разумни и покрај нестабилноста карактеристична за краткорочни периоди. Оваа стратегија е во спротивност со апсолутниот тајмингот на пазарот, кој обично има инвеститор кој купува и продава за пократки периоди со намера за купување по ниски цени и продажба по високи цени.
Инвеститорот кој купува и чува ќе тврди дека одржувањето на подолги периоди бара помалку честа трговија од другите стратегии. Затоа, трошоците за тргување се минимизирани, што ќе го зголеми вкупниот нето принос на инвестициското портфолио.
Портфолија кои ја користат стратегијата за купување и одржување се наречени мрзливи портфолија поради нивната ниска одржлива, пасивна природа.
Core и Satellite : Core и Satellite е честа и инвестициско портфолио на инвестирано портфолио кое се состои од "јадро", како што е фондот со големи индекси на акции, кој претставува најголем дел од портфолиото и други видови на средства - "сателитските" фондови - од кои секоја се состои од помали делови од портфолиото за да се создаде целина. Примарната цел на дизајнот на овој портфолио е да го намали ризикот преку диверзификација (ставајќи ги јајцата во различни кошници), додека надминувањето (добивање на повисоки повратни од) е стандарден репер за перформанси, како што е индексот S & P 500 . Во краток преглед, портфолиото на "Core" и "Satellite" се надева дека ќе постигне надпросечни приноси со понизок просечен ризик за инвеститорите.
Портфолиото на Дејв Ремзи : Популарниот говорник и генерално почитуваниот гуру за лични финансии Дејв Ремзи долго време ја поддржуваше неговата четири портфолио стратегија за заеднички фонд за неговите слушатели и обожаватели. Мудроста на Дејв е во неговата едноставност; неговата испорака и финансиски методи се лесно разбирливи. Сепак, мудроста запира таму. Четирите типови на заеднички фондови често ќе најдат фонд преклопување , што значи дека има малку разновидност. Исто така, средствата со понизок ризик, како што се обврзниците и готовината, се целосно отсутни од портфолиото.
Теорија на модерно портфолио : Модерната теорија на портфолио (MPT) е метод за инвестирање каде што инвеститорот се обидува да земе минимално ниво на пазарен ризик за да ги опфати враќањата на максимално ниво за дадено портфолио на инвестиции. Инвеститор кој ги следи принципите на MPT може да користи основен и сателитски пристап, како што е опишано во бројот 6 погоре. Во суштината на инвестициската филозофија, секој инвеститор би сакал да постигне највисоко можно враќање без да преземе екстремни нивоа на ризик. Но, како може да се направи тоа? Краток одговор е диверзификација . Според MPT, инвеститорот може да поседува одреден вид на средства, взаемни фондови или обезбедување со висок ризик поединечно, но, кога е во комбинација со неколку други типови на средства или инвестиции, целото портфолио може да биде избалансирано на таков начин што неговиот ризик е пониски од некои од основните средства или инвестиции.
Постмодерна теорија на портфолија (PMPT) : Разликата помеѓу PMPT и MPT е начинот на кој тие го дефинираат ризикот и градат портфолија врз основа на овој ризик. MPT гледа ризик како симетричен; изградбата на портфолио се состои од неколку различни инвестиции со различни нивоа на ризик кои се комбинираат за да се постигне разумен поврат. Поголема слика за ризикот и враќањето. Инвеститорот PMPT гледа ризик како асиметричен; начинот на кој инвеститорите се чувствуваат во врска со загубите не е токму обратната огледална слика за тоа како тие се чувствуваат за добивки, и секоја економска и пазарна средина е уникатна и се развива. PMPT гледа дека инвеститорите не секогаш постапуваат рационално. Затоа PMPT ги зема предвид аспектите на однесување на стадото на инвеститорите, а не само математичкиот модел што го следи MPT.
Распределба на тактички средства : Доделување на тактички средства е комбинација на многу од претходните стилови споменати овде. Тоа е стил на инвестирање каде трите основни класи на имот (акции, обврзници и пари) се активно избалансирани и прилагодени од страна на инвеститорот со намера да го максимизираат враќањето на портфолиото и да го минимизираат ризикот во споредба со репер, како што е индекс. Овој стил на инвестирање се разликува од оние на техничка анализа и фундаментална анализа со тоа што се фокусира првенствено на алокација на средствата и секундарно на избор на инвестиции. Овој поглед на големата слика е за добра причина, барем од аспект на инвеститорите кои избираат тактички распределби на средствата.
Да ја повториме првата точка на овој член. Изборот на инвестициска стратегија или стил не се разликува од изборот на инвестиции: Секој инвеститор е единствен и најдобрата стратегија е онаа која најдобро функционира за нивните единствени инвестициски цели и толеранција за ризик.
Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.