Стратегии за ребалансирање направени се едноставни за взаемни фондови
Еве што да знаете за ребалансирање на вашето портфолио на заеднички фондови.
Портфолио на заеднички фонд: Дефиниција на ребаланс
Кога конечно ќе завршите со изградбата на вашето портфолио на заеднички фондови, сепак ќе треба да направите некое одржување на периодична основа, дури и ако сте купувач и држете инвеститор .
Ребалансирањето на портфолио на заеднички фондови е едноставно чин на враќање на тековните алокации на инвестициите назад кон оригиналните дотации за инвестиции. Затоа, ребалансот ќе бара купување и / или продавање на акции на некои или на сите ваши заеднички фондови за да ги вратите процентите на распределба во рамнотежа . Со други зборови, ребалансот е важен аспект за одржување на изградбата на портфолио на заеднички фондови , исто како што промената на нафтата или менувањето е на тековното одржување на вашиот автомобил.
Идејата за ребалансирање е сосема едноставна, но времето и фреквенцијата на ребалансот може да додадат некоја стратегија во процесот. Всушност, многу инвеститори прават ребаланс покомплексна отколку што треба да биде. Финансиските планери и менаџерите за пари често се расправаат околу тоа колку често инвеститорот треба да направи ребаланс. Треба да биде месечно, квартално, годишно или нешто поинакво?
Распределба на средства - акт за балансирање
Пред да размислите за ребаланс, можеби ќе сакате повторно да го балансирате .
Состојбата на инвестициското портфолио се состои од распределба на средствата и основните видови на инвестиции. На пример, инвеститорот може да започне со алокација на средства од 80% акции и 20% обврзници. Во рамките на таа распределба, инвеститорот може да има 5 взаемни фондови, како што се 4 акции фондови со 20% распределба и еден обврзувачки фонд со 20%.
Оваа алокација на средства или рамнотежа е онаа што се заснова на инвестициската цел на инвеститорот (т.е. причината за инвестирање, временската рамка за инвестирање).
Зошто треба да го ребалансирате вашиот Porftolio?
Причината зошто инвеститорите ребалансираат нивните портфолија на прво место е важно да се разбере. Честопати одредени заемни фондови или типови на заеднички фондови ќе бидат подобри од другите во одреден временски период. На пример, во текот на една година, претпоставете дека вашите акции фондови се извршуваат исклучително добро, но вашата обврзница средства изврши лошо. Доколку вашата оригинална распределба изнесуваше 80% акции и 20% обврзници, вашата алокација на крајот на годината сега може да биде 90% акции и 10% обврзници. Сега сте надвор од рамнотежа и оваа нова, поагресивна распределба може да ве изложи на несакан ризик. Спротивно на тоа, ако акции слабо вратени и обврзници се направи добро, следната година може да се преземаат пониско ниво на ризик и може да пропуштите на добивки на берзата.
Како и кога: Најдобро време за ребаланс на взаемните фондови
За ребаланс, едноставно направете соодветни занаети за враќање на вашите взаемни средства назад кон нивните целни распределби. На пример, враќајќи се на нашиот 5 портфолио на портфолиото на фондови, ќе купи и продаде акции од соодветните фондови за да се вратите на оригиналната 20% алокација за секој фонд.
Секако, ќе продавате акции од фондовите што се најдоа најдобро во текот на годината за да ги вратите на 20% и да купите акции од средствата што направија лошо за да ги вратите на 20%. Потоа успешно ги продадовте победниците и ги купивте губитниците - добра стратегија за инвестирање.
Но, колку пати инвеститорот треба да го ребалансира своето портфолио? Ретко е дека големите промени во финансиските пазари ќе предизвикаат вашето портфолио на заеднички фондови драматично да ги промени вашите оригинални проценти за распределба. Ако одвоите 20% на еден посебен фонд, не често ќе се сврти повеќе од 3 или 4 процентни поени над таа распределба во која било дадена година. Исто така, може да постојат и трговски трошоци поврзани со купување и продавање на средства. Значи ребалансот премногу често може да ги намали потенцијалните позитивни ефекти од тоа.
Еднаш годишно е доволна фреквенција за ребалансирање на вашето портфолио на заеднички фондови. Многу луѓе го прават тоа на крајот на годината, кога другите стратегии за годината, како што е бербата на данокот , се разумни да размислат. Можете исто така да изберете незаборавен датум, како што е годишнина или роденден. Исто така, пред да направите ребаланс, бидете сигурни дека вашите финансиски изгледи и инвестициски цели не се промениле на таков начин што треба да ја промените алокацијата на средствата .
А случај за не ребалансирање на вашето портфолио .