Најдобро портфолио структура и дизајн
За да го изградите најдоброто портфолио на заеднички фондови мора да го надминете советот од мудреците: "Не ги ставајте сите јајца во една кошница:" Структурата што може да го издржи тестот на времето бара паметен дизајн, силна основа и едноставна комбинација на заеднички фондови кои работат добро за вашите потреби.
Користете дизајн на Core и Satellite Portfolio
Пред да започне изградбата, ќе ви треба основен проект - план што треба да го следите. А заеднички и време-тестирани портфолио дизајн се нарекува Core и сателит . Оваа структура е исто како што звучи: Вие започнувате со "јадро" - фонд за големи капитали - кој претставува најголем дел од вашето портфолио и се гради околу јадрото со "сателитските" фондови, од кои секоја ќе претставува помали делови од вашето портфолио.
Користете различни видови на категории на фондови за структурата
Со фонд за големи фондови, како што е твоето јадро, различните видови на средства - "сателитите" - ќе ја завршат структурата на вашето портфолио на заеднички фондови . Овие други фондови може да вклучуваат акции со средна клаузула, акции со мала капа , странски акции, фиксен приход (обврзница), секторски фондови и фондови на пазарот на пари.
Знајте ја толеранцијата на ризикот
Пред изборот на вашите средства, треба да имате добра идеја за тоа колку ризик може да се толерирате. Вашата толеранција за ризик е мерка за тоа колку флуктуација (или нестабилност или падови) или пазарен ризик може да се справи.
На пример, ако сте многу вознемирени кога вредноста на вашата сметка од 10.000 долари се намалува за 10% (до 9.000 долари) во период од една година, толеранцијата за ризик е релативно ниска - не можете да толерирате високоризични инвестиции .
Одреди ја распределбата на средствата
Откако ќе го одредите нивото на толеранција на ризик , можете да ја одредите распределбата на средствата , што претставува мешавина на инвестициски средства - ставки, обврзници и пари - што го сочинуваат вашето портфолио.
Соодветната алокација на средства ќе го одразува нивото на толеранција на ризик, кое може да се опише како агресивна (висока толеранција за ризик), умерена (средно ризична толеранција) или конзервативна (нискоризична толеранција). Колку е поголема толеранцијата на ризикот, толку повеќе ќе имате акции во врска со обврзниците и готовината во вашето портфолио; и колку е помала вашата толеранција за ризик, толку е помал процентот на акции во врска со обврзниците и готовината.
Научете како да ги одберете најдобрите фондови
Сега кога знаете вашата распределба на средства , сè што останува е изборот на најдобрите фондови за вас. Ако имате широк избор на заеднички фондови, започнувате со користење на фонд зацврстувач или едноставно можете да ја споредите перформансите со репер. Исто така, ќе сакате да ги разгледате важните квалитети на инвестициски фондови , како што се надоместоците за фондови и трошоците и менаџерскиот мандат.
Неколку дополнителни совети и предупредувања за градење на портфолио на взаемни фондови
Ако сте почетник, можеби немате пари да ги исполните минималните почетна инвестициска сума , која често е повеќе од 1.000 долари по заеднички фонд. Ако сте во можност да го достигнете минималниот износ за еден фонд, започнете со "јадрото", како што е фонд со ниски трошоци за големи каматни индекси или избалансиран фонд . Откако ќе го купите првиот фонд за вашето портфолио, можете да заштедите пари на страна за да го купите следниот фонд и продолжете да го градите вашето портфолио еден фонд во исто време.
Стариот начин на распределба на средства беше "инвестирање за вашата возраст", каде што вашата возраст е бројот на обврзници во вашето портфолио. На пример, ако имате 40 години, вашата алокација на средства ќе биде 40% обврзници и 60% акции. Денес, луѓето живеат подолго, така што оваа стратегија за распределба на средства не е толку валидна како што некогаш беше.
Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.