Дефиниција и примери на хибридни взаемни фондови
Во сржта на најпаметната инвестициона филозофија е диверзификација . Често, најдобрите заеднички фондови се оние кои имаат разновидна комбинација од имоти, а хибридните средства се одличен пример за оваа категорија на инвестиции.
Ова ги прави хибридните средства извонредни за самостојна опција, добри фондови за почетници или основни фондови во комплетно портфолио на заеднички фондови.
Дефиниција на хибридни средства
Исто така познат како Балансирани фондови или фондови за распределба на средства, Хибридните фондови се взаемни фондови кои обезбедуваат комбинација на повеќе од една основна класа на инвестициски средства, како што се акции, обврзници или пари.
"Хибридниот" дескриптор доаѓа од идејата дека еден заеднички фонд се состои од мешавина на различни елементи кои обично постојат во два или повеќе фондови. Најчесто, хибридните средства се комбинација на акции и обврзници и фондот ќе има одредена цел, како агресивен, умерен или конзервативен.
Примери на хибридни фондови
Алокацијата на средствата на хибридните средства може да остане фиксна (т.е. избалансиран фонд) или може да се промени со текот на времето (т.е.
Урамнотежените хибридни фондови најчесто се класифицираат како конзервативни (низок ризик), умерен (среден ризик) или агресивен (висок ризик / висок повратен потенцијал).
На пример, умерениот фонд за распределба обично би имал алокација на средства од приближно 65% акции и 35% обврзници. Еден од најдобрите умерени избалансирани фондови за распределба е Fidelity Balanced (FBALX).
Средствата за целни датуми, кои најчесто се користат за заштеда и инвестирање во пензија, делуваат како што имплицира нивното име: инвеститорот избира цел (една година) што е најблиску до крајот на нивната инвестициска цел.
На пример, ако инвеститорот мисли дека ќе се пензионира околу годината 2040, тие би можеле да изберат фонд како Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Доколку инвеститорот најпрвин купи акции на VFORX во 2015 година, распределбата на средствата би била околу 90% акции и 10% обврзници. Оваа мешавина може да се смета за агресивна, но е соодветна за временски хоризонт од 25 години. Но, како што се приближува годината 2040 година, распределбата на средства полека ќе се промени за да биде повеќе обврзници и помалку акции.
Постојат неколку други семејства на заеднички фондови кои нудат избалансирани средства и фондови за пензионирање на цел датум. Една од најдобрите фондови за семејства кои нудат хибридни средства е T.Rowe Price Mutual Funds . Нивните целни датуми средства се високо оценети, но инвеститорите треба да бидат свесни дека тие постигнуваат повисоки долгорочни перформанси, бидејќи нивните портфолија имаат тенденција да имаат повисоки концентрации на акции во нивните алокации. Додека ова вообичаено придонесува за поголеми перформанси, што може да биде разумна цел во првите години на заштеда во пензија, но повисокиот релативен ризик (и помал принос на пазарите надолу) може да биде премногу нестабилен за некои инвеститори со помала толеранција на ризик .
Со тоа речеме, имајте на ум најголемата сила на хибридните средства - способност да се прошири со само еден заеднички фонд .
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.