Како се категоризираат видовите на заеднички фондови
Категории на акции на заеднички фондови
Фондовите на средствата први се категоризираат по стил во однос на просечната пазарна капитализација (големината на бизнис или корпорација еднаква на цената на акциите по бројот на неизложени акции):
- Фондовите за големи фондови инвестираат во акции на корпорации со голема пазарна капитализација (над 11 милијарди долари, според Морнингстар ). Овие компании се толку големи што веројатно сте слушнале за нив или пак можете редовно да купувате стоки или услуги од нив. Некои големи имиња на акции вклучуваат Вол-Март, Ексон, ГЕ, Пфазер, Банка на Америка, Епл и Мајкрософт. "Морнингстар", исто така, има група за ограничување на пазарот, наречена "џин", која претставува инвестициски фондови кои инвестираат во корпорации со просечна пазарна капитализација поголема од 47 милијарди долари.
- Средниот капитал фондови инвестира во акции на корпорации со средна големина капитализација (помеѓу 2,5 милијарди долари и 11 милијарди долари, според Morningsta r ). Многу од имињата на корпорациите што може да ги препознаете, како што се Harley Davidson и Netflix, но други кои можеби не ги знаете, како што се SanDisk Corporation или Life Technologies Corp.
- Фондовите со мали капсули инвестираат во акции на корпорации со мала големина (од 750 до 2.5 милијарди долари, според Морнингстар). Додека корпорација од една милијарда долари може да ви изгледа голема, таа е релативно мала во споредба со "Вол-Мартс" и "Ексонс" од светот. Morningsta r исто така има и група за ограничување на пазарот, наречена "Микро-капа", која претставува инвестициски фондови кои инвестираат во корпорации со просечна пазарна капитализација од помалку од 750 милиони долари.
Фондовите на фондовите се следните категоризирани според нивната цел, кои првенствено ќе бидат поделени на цели за раст, вредност или блендирање:
- Фондовите за раст на фондот инвестираат во акции за раст, кои се акции на компании кои се очекува да пораснат по стапка побрза од просекот на пазарот.
- Вредност фондови инвестираат во вредност акции, кои се акции на компании за кои инвеститор или менаџер на инвестициски фондови веруваат дека се продаваат по цена пониска од пазарната вредност. Вредност фондови фондови често се нарекуваат Дивиденда заеднички фондови, бидејќи вредност акции најчесто плаќаат дивиденди за инвеститорите, додека типичен раст акции не плаќаат дивиденди на инвеститорот, бидејќи корпорација reinvest дивиденди за понатамошно расте корпорација.
- Мешавините фондови инвестираат во мешавина на акции за раст и вредност.
Сега, кога сте ги научиле основите на категоризацијата на акции на заеднички фондови, ќе разберете што значи, на пример, ако видите некој посебен фонд кој е категоризиран како фонд со средна класа вредност. Тоа е фонд кој инвестира во група на акции кои претставуваат корпорации со средна големина капитализација со вредност цел.
Фондовите може да се категоризираат како меѓународни или странски акции , во географски регион, како што се европските или Пацифичките земји, или во специјализирани области, кои обично се нарекуваат секторски фондови , како што се здравството, недвижниот имот, технологијата, енергијата, потрошувачките пазари, комуналните услуги и така натаму.
Бонд заеднички фонд Категории
Видовите на фондови за обврзници и како тие се категоризираат може најдобро да се разберат со ревидирање на основите на обврзниците . Обврзниците во суштина се ИЗУ издадени од субјекти, како што се Владата на САД или корпорации, а обврзувачките инвестициски фондови првенствено се категоризираат од оние субјекти кои сакаат да позајмуваат пари со издавање на обврзници:
- Фондот за државни обврзници инвестира во разни видови на државни обврзници на САД.
- Општинските обврзници инвестираат во разни видови општински обврзници. Издавачот на обврзници - општината - обично е држава во рамките на САД (т.е. Калифорнискиот општински обврзник).
- Корпоративните обврзници инвестираат во разни обврзници издадени од корпорации.
Средствата од обврзниците исто така се категоризираат според просечното времетраење (слично, но не секогаш исто како и зрелоста) на обврзниците што се чуваат во заемниот фонд:
- Средствата за долгорочни обврзници главно ќе купуваат обврзници со времетраење поголемо од 10 години.
- Средствата за среднорочни обврзници првенствено ќе купуваат обврзници со траење од 3,5 до 6 години.
- Средствата за краткорочни обврзници првенствено ќе купуваат обврзници со траење од една до 3,5 години.
- Ултра-краткорочните обврзници ќе првенствено купуваат обврзници со траење од помалку од една година.
Взаемните фондови за обврзници може понатаму да се разликуваат од кредитниот квалитет на основните обврзници што се чуваат во конкретниот фонд за обврзници. На пример, државните обврзници на САД се меѓу највисоките од кредитен квалитет (низок ризик за сопственикот на обврзницата) и "непарични обврзници" се меѓу најниските од кредитниот квалитет (повисок релативен ризик за сопственикот на обврзницата) и често се нарекуваат обврзници со високи примања.