Пример за фондови со обврзници со примери
Бонд инвестициски фондови доаѓаат во многу форми и стилови. Да почнеме со пет основни видови обврзници, додека даваме примери за квалитетни обврзници.
Инвестициско ниво Корпоративно обврзувачко взаемно средство
Корпоративни обврзници од инвестициски одделенија се издаваат од висококвалитетни корпорации со цел да се подигне капиталот за корпорацијата. Овие обврзници се типично оценети од BBB и погоре од S & P или Baa и погоре од Moody's. Инвестиционите одделни корпоративни обврзници инвестициски фондови им овозможуваат на инвеститорите да добијат пристап до разновидна кошничка на корпоративни обврзници, намалување на ризикот (кредитен ризик, ризик од промена на каматните стапки и ризик од реинвестирање).
Многу друштва за заеднички фондови нудат инвестициски одделенија за корпоративни обврзници со различни периоди и рочности. Неколку Aanguard фондови се наведени подолу:
- Авангард краткорочни инвестициски одделение
- Авангард среднорочна инвестиција-одделение
- Авангард Долгорочна Инвестиција-Одделение
Взаемни фондови со долгорочни обврзници
Обврзниците со висок принос често се нарекуваат "ѓубре обврзници" поради нискиот кредитен рејтинг. Овие обврзници се издаваат од страна на корпорации и се оценуваат подолу BBB од S & P и / или под Baa од Moody's.
Обврзниците со висок принос обично имаат повисоки приноси од корпоративните обврзници од инвестициски одделенија поради дополнителниот кредитен ризик што го презема купувачот на обврзниците. Значи, се сеќавам, висок принос доаѓа со повисоки приноси, но повисок ризик.
Еве неколку инвестициски фондови со висок принос:
- Авангард висок корпоративен фонд
- Fidelity со високи примања фонд
Фондови за заштитени хартии од вредност со заштитени хартии од вредност на трезорско ниво (TIPS)
СОВЕТИ се обврзници издадени од американското Министерство за финансии кои плаќаат купон на прилагодената главнина на обврзницата. Обврзницата се прилагодува на полугодишна основа со стапката на индексот на трошоците на животот (мерка на инфлација). Значи, СОВЕТ се вели дека се држи во чекор со инфлацијата со враќање на прилагодената главнина по пат на достасување и купони на патот. Постојат добрите и лошите страни на СОВЕТИ заеднички фондови .
Еве неколку сомнителни инвестициски фондови:
- Авангарден фонд за хартии од вредност заштитен со инфлација
- Т. Роу Цена за инфлацијата со заштитени обврзници
- Fidelity фонд за заштитени обврзници заштитен со ризик
Заеднички облигациони фондови
Общинските фондови на општински обврзници имаат обврзници кои ги издаваат општините како што се градови и држави. Општинските обврзници обично добиваат поволен даночен третман. Каматата на повеќето општински обврзници е ослободена од данок на федерално ниво и е ослободена од данок за инвеститорите кои купуваат општински обврзници кои се издаваат во рамките на нивната држава на живеење. Исто така постојат и општински обврзници за приватна дејност.
Инвеститорите кои живеат во Калифорнија, Масачусетс, Њујорк и неколку други држави, имаат многу опции да инвестираат во заеднички фондови за општински обврзници со двојни даноци (федерално и државно ослободени од данок).
Други инвеститори ќе ги најдат националните општински обврзници взаемни фондови да бидат од вредност.
Општо земено, освен екстремните околности, општинските обврзници имаат помал принос од оданочливи обврзници со сличен кредитен квалитет, со што е потребно да се разберат даночни еквивалентни приноси
Еве неколку општински обврзници:
- Авангардна среднорочна даночно ослободување
- Fidelity општински приход фонд
Меѓународни взаемни фондови за обврзници
Како што звучи, меѓународните обврзници инвестираат во обврзници издадени од странски лица. Инвеститорите можат да ги искористат предностите на депрецирачкиот американски долар со купување на заеднички фонд за обврзници во странство. Се друго што е еднакво (принос на обврзници и цена на обврзницата), ако поседувате странска обврзница и американскиот долар ја губи основата на валутата на таа странска обврзница, ќе добиете / изгубите врз основа на апресијацијата / амортизацијата на девизи.
Исто така постојат и обврзници взаемни фондови кои практикуваат валута хеџинг - со цел да се избегне вродена нестабилност на цените на валутите.
Еве неколку меѓународни фондови за обврзници:
- Т. Rowe Price Меѓународниот фонд за обврзници
- Фиделити Интернационал Бонд
Завршен збор за взаемни фондови за обврзници
Пред да инвестирате во обврзнички фонд, има неколку елементи што треба да ги разгледате, како што се вашите инвестициски цели и толеранција за ризик. Дали фондовите за пари се вистински за вас?
Еве уште статии кои ќе ви помогнат при изборот на соодветни средства за вас:
За да се изгради диверзифицирано портфолио, инвеститорите се разумни да размислуваат да користат повеќе од еден тип на фонд на обврзници и да ги комплиментираат обврзниците со различни видови фондови.