Што е фонд за капитал?

Вовед во акционерски фондови за инвеститори во заеднички фондови

"Што е фонд за капитал ?" е заедничко прашање кое често го поставуваат многу нови инвеститори. Иако одговорот може да биде едноставен, тоа е само стартната линија на вашето патување за финансиска независност, бидејќи откако ќе разберете кои фондови се капитал , сепак треба да ги сортирате преку повеќе од 10.000 потенцијални инвестиции со кои се тргува јавно, за да се најде најдоброто одговараат за вашето семејство портфолио. Мојата надеж е да ве одам низ некои основи за да бидете повеќе информирани за она што го гледате секогаш кога ќе го погледнете проспектот за заеднички фонд или ако зборувате со регистриран инвестициски советник .

Дефиницијата: Што е фонд за капитал?

Фондот за капитал е тип на фонд за взаемни фондови или приватни инвестициски фондови, како што е хеџ фонд , кој купува сопственост во бизниси (па оттука и терминот "капитал") најчесто во форма на обични акции со кои јавно се тргува. Во други времиња, сопственоста е форма на таканаречен приватен капитал, што е кога фондот за капитал инвестира во приватни компании со кои не се тргува на берзата.

Заедничкиот именител со фонд за капитал е желбата за управување со фондовите да најдат добри можности да инвестираат во бизниси кои ќе растат, отфрлајќи ги постојано зголемените профити на профит за сопствениците, наспроти фондот со обврзници или фиксен приход, кој користи акционер пари да се направи кредити на компании или влади, собирање приходи од камати .

Кои се различните видови на капитални фондови?

За да одиме чекор подалеку од одговарањето на "Што е фонд за капитал?", Треба да ги разгледаме различните видови на фондови за акционерски капитал што се моментално достапни за инвеститорите.

Заради јасност, ајде да ги раздвоиме капиталните фондови надолу во неколку категории за кои најверојатно ќе наидете во текот на инвестициското патување.

Фондови за капитал фокусирани на географски мандат

• Меѓународните фондови за капитал се оние кои инвестираат во акции надвор од САД.
• Глобалните фондови за капитал се оние што вложуваат во акции низ целиот свет, вклучувајќи ги и оние во САД, но имаат тенденција да ги поддржуваат странските резерви од најмалку 80% од вкупната тежина на портфолиото.

• Фондовите во светски рамки се оние што вложуваат во акции низ целиот свет без разлика меѓу домашните или меѓународните средства, следејќи ги каде што раководи портфолиото менаџерите или методологијата.
• Домашните инвестициски фондови се оние кои вложуваат во акции единствено во матичната земја на инвеститорот и издавачот. За повеќето читатели, ова ќе биде САД.

Инвестициски фондови фокусирани на капитализирање на пазарот

• Мега капа капитал фондови се оние кои инвестираат во акции на најголемите компании во светот; бегалци вредни стотици милијарди долари, како што се Walmart или Berkshire Hathaway.
• Голем кап капитал фондови се оние кои инвестираат во компании со голема пазарна капитализација .
• Средно капитал фондови се оние кои инвестираат во компании со средна пазарна капитализација.
• Малите капитални фондови се оние кои инвестираат во компании со мала пазарна капитализација .
• Микро капа капитал фондови се оние кои инвестираат во мали компании со кои се тргува во вредност од неколку милиони, или неколку десетици милиони долари, во пазарната капитализација.

Инвестициски фондови фокусирани на стилот на инвестирање

• Приватни инвестициски фондови се оние кои инвестираат во приватни компании кои не тргуваат на берзата. Тие можат да формираат друштво со ограничена одговорност , да вметнат милиони или дури милијарди долари во него, да соберат пари со издавање на обврзници , а потоа да стекнат управување со бизнисот верува дека тоа може да се подобри.

• Фондови за капитални приходи се оние кои вложуваат во сопственост на бизниси кои плаќаат значителна дивиденда , често се мерат со историја на зголемување на дивидендата , апсолутен и релативен принос на дивиденда и стапки на покриеност на дивидендите конзервативни.
• Средствата за зголемување на дивидендите се оние кои вложуваат во сопственост на бизниси со рекорден број на дивиденди по акција по многу побрза стапка од берзата како целина. Постојат многу различни начини да се заработат пари со стратегија за пораст на дивидендата , тие понекогаш ги победуваат своите колеги со повисока принос и во многу случаи можат да направат прекрасни инвестиции за купување и одржување .
• Индекс фондови за капитал се оние кои имитираат индекс, како што се Индустрискиот просек Дау Џонс или С & П 500. Иако не е секогаш точно, фондовите за индексен капитал имаат тенденција да имаат некои од најниските показатели за трошоците за заеднички фондови .

• Сектор или Индустрија специфични фондови за капитал се оние кои ги следат специфичните области на економијата, како што се индустриите или секторите ; на пример, попуст трговците на мало или групи за осигурување на имот и жртви. Ова може да биде привлечен за оние кои сакаат да ги инвестираат своите пари во одредени типови на бизниси, што можеби не е лоша идеја, со оглед на тоа што одредени индустрии непропорционално произведуваат високо враќање за сопствениците .

Покрај тоа, капиталните фондови можат да се купат и како традиционални заеднички фондови, така и како фондови со кои се тргува, или ЕТФ. Некои инвеститори имаат тенденција да даваат корист еден вид над другиот, но постојат предности и недостатоци за двете во зависност од структурата на заедничкиот фонд и целите, целите, преференциите и околностите на инвеститорот.

Различни начини на кои можете да инвестирате во капитални фондови

Кога ќе одлучите дека инвестирањето во капитал фонд е пат кој сакате да го направите за вашето портфолио, имате неколку опции кои може да имаат смисла. Ти можеш:

• Инвестирајте со отворање на сметка директно со семејството на заеднички фондови, како што се Vanguard или Fidelity.
• Инвестирајте со купување акции од акционерски фонд преку брокерска сметка .
• Инвестирајте со купување акции од акционерски фонд преку вашиот 401 (k) или 403 (b) план на работа (имајте во предвид дека често има различни класи на заемни фондови за наградување на инвеститори кои ставаат повеќе пари за да работат со група за управување со средства).
• Отворете Рот ИРА или традиционална ИРА во брокерска фирма и искористете ја за да купите акции на инвестициски фонд.

Како и со редовните взаемни фондови, акционерските фондови со јавност се обврзани да ги распределат сите приходи од дивиденда и остварените капитални добивки (доколку ги има) на акционерите секоја година. Како резултат на тоа, треба да го разгледате целокупното враќање , а не само цената на акциите, што може да се залажува во зависност од нивото на дистрибуции направени во одреден временски период. Повеќето брокерски фирми и практично сите друштва за заеднички фондови ќе ви овозможат автоматски да ги реинвестирате сите дистрибуции, во целост или дел, во повеќе акции на фондот, за да ја зголемите вашата вкупна сопственост со текот на времето.

Минималната инвестициона сума која започнува да се стекнува со овие средства варира, но во повеќето случаи (особено за сметките за пензионирање), тие може да бидат ниски како $ 250 со редовни месечни повлекувања од вашата штедна сметка или проверка на сметка од $ 50 или повеќе за да ви помогне да ја изградите вашата инвестиција портфолио со текот на времето. Ако се купи преку обична ванила брокерска сметка , минимум може да биде $ 1,000, $ 2500, $ 5,000, $ 10,000 или $ 25,000. Институционалните фондови за капитал може да имаат минимални инвестиции од 1.000.000 долари или дури 10.000.000 $.