Што претставува проспектот за заеднички фондови?

Дефинирање на проспектот за заеднички фонд и зошто тоа е важно за инвеститорите

Ако инвестирате во заеднички фондови, вклучувајќи индексни фондови , една од најважните работи што треба да ги знаете е документот наречен проспект на заеднички фонд . Проспектот за заеднички фонд е правен документ што комисиите за хартии од вредност бараат заеднички фондови да ги поднесат и да бидат ставени на располагање на потенцијалните инвеститори. Тоа е исклучително важно за вас, бидејќи содржи огромна количина на информации што не можете да ги најдете на друго место.

На пример, тука е брзата листа на работи што може да ги најдете во проспектот на заеднички фонд:

• Проспектот на заеднички фонд вклучува опис на стратегијата за инвестирање која друштвото за управување со заеднички фондови ќе ги користи за да ги инвестира вашите пари. Некои фондови ја следат инвестициската стратегија , некои одат на акции за раст, додека други може да користат ризични стратегии кои вклучуваат акции опции. Денес, популарната стратегија за заеднички фондови се заснова на имитирајќи индекс, како што е S & P 500 .
• Расчленување на историските трошоци што ги плаќаат акционерите на заедничкиот фонд во текот на изминатите неколку години, вклучувајќи ги надоместоците за управување, надоместоците од 12b-1, продажните оптоварувања, надоместоците за откуп на акции што се продаваат во одреден временски период и други релевантни информации. Ова може да вклучува минути како што се надоместоците што ги наплаќаат агентите за трансфер за да се справи со документацијата во име на фондот.
• Долгорочно обелоденување на перформансите споредувајќи ги перформансите на заедничкиот фонд на репер, како што е Дау Џонс индустрискиот просек . Проспектот за заеднички фонд може да објасни зошто одреден репер е најсоодветната споредба.

• Главните ризици со кои веројатно ќе се соочите при инвестирање во конкретниот взаемен фонд. На пример, проспектот за глобален или меѓународен фонд за заеднички фондови најверојатно ќе потроши време за објаснување на валутните ризици, можноста компаниите да ги имплементираат капиталните ограничувања, опасностите од војната и други размислувања кои се помалку релевантни (во повеќето околности) на чисто домашни заеднички фонд.

• Дали заемниот фонд користи потпора или не; дали взаемниот фонд им дава на сопствените хартии од вредност на други, како што се кратки продавачи, во замена за приход.
• Имињата на директори или доверители кои ги претставуваат акционерите на заедничкиот фонд, вклучувајќи го и опсегот на нивната инвестиција во фондот (на пример, од $ 10,0001 до $ 50,000 или $ 100,000 +)
• Износот на директорите се плаќа за нивната услуга
• Контрола на лица и главни сопственици на фондот, вклучувајќи ги и институциите кои поседуваат хартии од вредност во име на вистинските инвеститори во " имињата на улиците "
• Информации за менаџерите на имотот на заедничкиот фонд за да ви помогне да утврдите дали сметате дека тие ги имаат ингеренциите, искуството и темпераментот за да се справат со вашите пари
• Опсегот на инвестирање на луѓето кои ја донесуваат одлуката за инвестициската стратегија на фондот (портфолио менаџер или членови на комисијата за инвестиции) имаат во самиот фонд, па можете да одлучите дали се доволно изложени на ризиците од нивните одлуки (на пример, "Јован Смит, главен инвестициски директор, има 100.001 до 500.000 долари од сопствени пари инвестирани во инвестицискиот фонд АБЦ и 500.001 до 1.000.000 долари од сопствените пари инвестирани во заедничкиот фонд XYZ.)
• Стапката на обрт на портфолио , која може да ви даде некоја идеја за даночната ефикасност на фондот (подолготрајните периоди имаат тенденција да резултираат со одложени даночни обврски, што може да биде добра работа при одредени околности ).

Како да нарачате или да најдете копија од проспектот за заеднички фонд

Компаниите за заеднички фондови се задолжени со закон за да ви обезбедат проспект пред да инвестирате. Практично сите фонд компании сега го прават својот проспект достапен онлајн како бесплатно симнување. Звучи претерано симплистички, но можете или да пребарувате за "[Име на фондот тука] проспектот" во вашиот омилен пребарувач или да најдете веб-страница на официјалниот фонд за заеднички фондови и да разгледувате наоколу, бидејќи тоа сигурно ќе биде наведено некаде во близина. Повеќето средства сакаат да го прочитате, бидејќи тие сакаат да го предадете вашиот готовина, за да можат да почнат да заработуваат такси за тоа , осигурувајќи дека знаете што добивате и дека сте задоволни со аранжманот. Во последниве години, многу од најголемите онлајн брокери на акции вклучија врска со проспектот на заедничкиот фонд за резултатите од истражувањето кои се прикажани ако го пребарате симболот на симбол на страницата на брокерот.

Откако ќе прочитате неколку десетици проспекти за фонд, треба да почнете да го препознавате она што е нормално, а што не е. Ова е важно затоа што, ако сте мудри, може да ви помогне во изградбата на подобро портфолио за вашите сопствени потреби. Во најмала рака, ќе бидете во можност да ги избегнете мерзостите како што се ETF-а, кои немаат место во портфолиото на повеќето инвеститори .

За повеќе информации, можеби ќе сакате да го проверите Почетниот водич за взаемно вложување на фондови , кој обезбедува линкови до многу повеќе фондови за инвестирање кои ги напишав со години.

Билансот не обезбедува даноци, инвестиции или финансиски услуги и совети. Информациите се презентираат без да се земат предвид инвестициските цели, толеранцијата на ризик или финансиските околности на кој било конкретен инвеститор и може да не бидат соодветни за сите инвеститори. Изминатите перформанси не се индикативни за идните резултати. Инвестирањето вклучува ризик, вклучувајќи и можна загуба на главницата.