Што е семејство на заеднички фондови?

Придобивките од инвестирање во семејство на взаемни фондови

Во што е взаемна фонд? научивте за основите на инвестициите во заеднички фондови и некои важни услови, вклучувајќи го односот на трошоците за заеднички фондови, оптоварувањето за продажба на заеднички фондови , проспектот и изјавата за дополнителни информации, но за момент сакам да зборувам за поинаков концепт; да ве одиме низ некои од потенцијалните придобивки од инвестирањето во семејство на заеднички фондови, наместо да диверзифицирате средства во повеќе компании во заеднички фондови.

Правилно направено, инвестирањето во семејство на заеднички фондови може да понуди диверсификација на класата на средства и потенцијално да ги намали трошоците за инвестирање.

Дефиниција на семејството на заеднички фондови

Семејството на заеднички фондови е група на заеднички фондови кои го делат истиот спонзор на заеднички фонд. За да ви помогнам да го разберете концептот, замислете дека мојата компанија за управување со средства создаде подружница за управување со заеднички фондови и дека таа подружница спонзорираше три нови заеднички фондови:

• Фондот Џошуа Кенон фонд
• Фондот за обврзници на Џошуа Кенон
• Фондот за недвижнини Џошуа Кенон

Секој од овие заеднички фондови е единствен и има свои инвестициски портфолија. Во повеќето семејства на заеднички фондови, секој фонд го спроведуваат одделни портфолио менаџери. Но, сите три ќе бидат дел од семејството на заеднички фондови "Џошуа Кенон".

Придобивките од инвестирање во семејство на заеднички фондови

Постојат неколку предности за оние кои сакаат да ги задржат своите пари инвестирани во едно семејство на заеднички фондови.

Овие се:

• Консолидирана изјава од семејството на заеднички фонд која ја опишува вашата инвестиција во секој од индивидуалните фондови. Ова значи помалку документи и поудобно разбивање на она што го поседувате.
• Многу друштва за заеднички фондови нудат веб-страница преку која можете да префрлувате пари помеѓу индивидуалните фондови кои го сочинуваат семејството на заеднички фондови. Враќајќи се на нашиот пример, ако сте имале 100.000 долари инвестирани во Фондот за акции на Џошуа Кенон, можеби ќе можете да продавате акции од него за да купите дел од фондот за обврзници и недвижен имот без надомест. Важно е да се прочита проспектот за да се открие како функционираат меѓусебните трансфери на фондови од случај до случај.

• Некои фондови ќе им овозможат на акционерите да инвестираат во други заеднички фондови во семејството на заеднички фондови на пониски минимални нивоа. Ова значи дека добивате пристап до средства кои инаку не би можеле да пристапите во замена за бизнисот што го давате на семејството на фондот.
• Многу заеднички фондови ќе ви овозможат автоматски да се повлечат пари од сметки за проверка или штедни влогови и да се поделат меѓу различни заеднички фондови во семејството на заеднички фондови без дополнителен трошок.
• Во ретки случаи, можеби ќе можете да инвестирате во "затворен" заеднички фонд кој не прифаќа нови акционери поради постоечка инвестиција во семејство на заеднички фондови.

Причините фонд компании создаваат семејства за заеднички фондови

Може да изгледа малку неефикасно да се создадат повеќе заеднички фондови, но идејата за семејство на заеднички фондови е навистина здрава. На пример, ако сето тоа го правев цел ден, седев во една соба и вредносни друштва, водењето на повеќе заеднички фондови нема да потрае многу повеќе напор од водење на еден заеднички фонд, бидејќи моите одлуки за купување и продавање може да се засноваат на видот на акции или друга безбедност што ја испитувам. Илустрација може да помогне.

Замислете дека правам четири различни заеднички фондови за едно големо семејство на заеднички фондови. Овие се:

• Вице-фондот (алкохол, тутун, коцкање и акции за одбрана)

• Дивиденд фонд за Blue Chip (компании со високи дивиденди и силни биланси)
• Меѓународен фонд за вредности (компании кои се потценети и се наоѓаат надвор од САД)
• Висококвалитетен Среден Корпоративен облигационен фонд (обврзници на високо оценети корпорации)

Ако го читам извештајот на компанија како Diageo и во тоа време беа потценети, би можел да ги купите нарачки за првите три фондови - заменик фонд, фонд за дивиденда за чип чип и меѓународниот фонд за вредности . Ако го читам извештајот на компанија како Беркшир Хатавеј, нема да се квалификува за ниедно од средствата, бидејќи не е пропаднат фонд, не плаќа дивиденда и не е меѓународно со седиште.

Предноста на ова е што им овозможува на поединечниот акционер сам да одлучи за видот на средствата што се најсоодветни за неговото портфолио.

Големите компании за заеднички фондови, како што се Vanguard и Fidelity, имаат десетици фондови во семејството на заеднички фондови кои ги покриваат речиси сите можни класа на средства, распределба на средства и стратегија за инвестирање што можете да си замислите.

Повеќе информации за инвестирање во взаемни фондови

За да дознаете повеќе за тоа како да инвестирате во заеднички фондови, прочитајте го Водичот за комплетен почеток за инвестирање во взаемни фондови .

Билансот не обезбедува даноци, инвестиции или финансиски услуги и совети. Информациите се презентираат без да се земат предвид инвестициските цели, толеранцијата на ризик или финансиските околности на кој било конкретен инвеститор и може да не бидат соодветни за сите инвеститори. Изминатите перформанси не се индикативни за идните резултати. Инвестирањето вклучува ризик, вклучувајќи и можна загуба на главницата.