Класите на акции на заеднички фонд можат да имаат разни такси, минимални инвестиции и повеќе
Поголемиот дел од времето тоа се случува по читањето на проспектот на заеднички фонд и акционерот смета дека фондот има неколку различни класи. Често е нејасно што е разликата меѓу фондовите, но во повеќето случаи одредени фондови нудат пониски стапки на трошоци и трошоци во корист на големи инвестиции.
Понекогаш, заеднички фонд сака да се привлече и кон инвеститорите од мајка и поп ("малопродажни" инвеститори), како и големите корпорации, пензиските планови и непрофитните ("институционални" инвеститори). Предизвикот со изработка на заеднички фонд како одржлива опција за двата типа на инвеститори е дека поголемите институционални клиенти имаат такви огромни економии на обем што нема да ги прифатат ниските надоместоци за управување што ги плаќаат повеќето мало инвеститори.
Наместо да понудат два различни заеднички фондови, кои не би биле ефикасни, многу заеднички фондови ќе одлучат да создадат различни класи на акции за истото инвестициско портфолио. Една класа може да поднесе жалба на мало инвеститорите и една класа може да поднесе жалба до институционалните инвеститори. Понекогаш, постои дури и средна класа на акции. Различните класи на акции, најверојатно, ќе имаат различни стапки на трошок, минимални инвестиции, надоместоци за откуп и продажби.
Поглед на вистински свет Пример за класи на акции на заеднички фондови
За да ви помогнеме да го разберете концептот на класи на заеднички фондови, да ги разгледаме класите на фондот индекс Vanguard S & P 500 , еден од најпопуларните финансиски производи во светот.
Фондот за индекс Vanguard 500 е достапен во неколку различни класи на акции:
- Фондот за инвестициски акции се тргува под симбол симбол VFINX и има сооднос на расход од 0,14% со минимална инвестиција од 3,000 долари
- Фондот Admiral Shares тргува под симбол симбол VFIAX и има коефициент на трошок од 0,04% со минимална инвестиција од 10.000 долари
- Фондот за акции на фондот за институционален фонд тргува под симбол симбол VINIX и има коефициент на трошоци од 0,04% со минимална инвестиција од 5.000.000 долари
- Фондот "Институционален плус" го дели трговијата под симбол VIIIX и има соодветен трошок од 0,02% со минимална инвестиција од 100.000.000 долари
Како што можете да видите, во зависност од класата на акции што ќе ги купите, вашиот минимум може да се движи од 3.000 до 100.000.000 $, а трошокот на трошокот на вашата инвестиција во заеднички фондови може да варира во голема мера.
Богатите инвеститори може да добијат дополнителни придобивки од одредени институции
Придобивките од одгледувањето на вашето портфолио не завршуваат со тоа што имаат пристап до класи на акции со пониски трошоци за заеднички фондови. Многу финансиски институции нудат дополнителни придобивки врз основа на вкупниот износ на средства што ги имате под нивното пословичен покрив на ист начин како и многу регистрирани советници за инвестирање за поединечно управувани сметки дизајнирани да им служат на богатите и високите инвеститори со нето вредност.
Ако се држиме со нашиот пример на Авангард, ако сте имале вкупно $ 50,000 до $ 500,000 инвестирани во Vanguard заеднички фондови и ETFs , ќе се квалификувате за т.н. Voyager Service ниво, што значи без провизија занаети за ЕТФ на компанијата и намалени провизии за акции и не-Авангард ETFs.
Плус, нема такси за услуги.
Ако имате од $ 500,000 до $ 1,000,000 инвестирани во заеднички фондови на Vanguard и ETFs, вие сте подобни за Voyager Select услуги, а инвеститорите со повеќе од 1 милион американски долари во Vanguard заеднички фондови и ETFs се подобни за Vanguard Voyager Flagship Services. Секое ниво нуди зголемен број на бенефиции за инвеститорите. Тоа, се разбира, е на врвот на фактот дека веќе плаќате многу помалку во однос на трошоците на вашите основни средства од страна на сопствениците на повисоките минимални класови на акциите!
Повеќе за инвестирање во взаемни фондови
За да дознаете повеќе за инвестирање во заеднички фондови, прочитајте го Водичот за комплетен почеток за вложување во взаемни фондови , кој претставува збирка на некои од најдобрите статии и ресурси за взаемниот фонд на сајтот.