Ниските трошоци
Ова е аспект на инвестирањето на индексот на фондови, за кој повеќето инвеститори знаат дека се клучни за производство на најдобрите индексни фондови.
Во суштина, индексните фондови со најниски показатели на трошок генерираат најдобри резултати со текот на времето. Ова е исто така предност за користење на индексни фондови за разлика од активно управуваните фондови .
На пример, ако еден индексен фонд има сооднос на трошок од 0,12, но споредлив фонд со активен фонд има сооднос на трошок од 1,12, индексниот фонд има непосредна 1,00% предност во однос на активно управуваниот фонд. Бидејќи индексните фондови се пасивно раководени (тие едноставно се совпаѓаат со уделите на даден индекс), трошоците за управување со фондот драматично се намалуваат. Без вистински истражувања потребни, трошоците може да се чуваат екстремно ниски, што има позитивно влијание врз враќањето со текот на времето.
Тесно индексирање
Сега се впуштаме во науката за индексирање. Инвестиционите аналитичари ги составуваат индексите (различни листи на акции или обврзници) за да создадат репери за целите на мерење на просечните пазарни пазари. Најпознати индекси се Индустрискиот просек Дау Џонс, S & P 500 и NASDAQ .
Индексните фондови се обидуваат да го огледаат изведувањето на одреден репер индекс. На пример, повеќето фондови со големи капитални фондови се обидуваат да го победат индексите за најдобро прилагодување за големите акции, S & P 500.
Сепак, целта на фондот S & P 500 Index не е да се "победи индексот", туку да се совпадне, што значи дека фондот ќе се обиде да ги повтори перформансите на индексот.
За да го направите ова, едноставно кажете, фондот ќе ги држи истите акции пронајдени во рамките на S & P 500. Затоа, најдобрите фондови со индекс на фондови ќе направат добра работа за совпаѓање со листата на акции (фарми) претставени во репер индекс. Акционите аналитичари може да ја наречат оваа "грешка при ниско следење".
Користење на соодветни методи на тежина
Има повеќе за градење на индексен фонд од едноставно купување на хартиите од вредност претставени во индексот. За да се создаде индексен фонд и да се обезбеди добро следење на перформансите, менаџерскиот тим и придружниот персонал ќе одредат колку (бројот на акциите) на секое поседување на листата за купување.
Идејата е да се совпадне со процентот "пондерирање" на самиот индекс. Индексите кои ги рангираат фармите, така што на поголемите компоненти им се даваат поголеми процентни пондери, се нарекуваат индекси пондерирани според капитализацијата (ака со пондерирани вредности или пондерирани индекси на пазарот).
На S & P 500 е пример на капа-пондериран индекс. Повеќето индексни фондови ќе го отсликаат индексот пондериран со пондери со купување на акции на фарми за да ги направат акциите со најголема капитализација најголем удел според процент во индексниот фонд. На пример, ако акциите на XYZ Corporation имаат најголема пазарна капитализација, акциите на XYZ Corporation ќе претставуваат најголем процент од индексниот фонд.
Големи работи
Во светот на индексирање големината може да биде важна. Големите друштва за заеднички фондови, како што се Авангард, Фиделити и Чарлс Шваб, имаат голем број инвеститори и затоа имаат средства за ефикасно управување со фондот (т.е. купуваат акции на фарми, обезбедуваат ликвидност за да ги задоволат побарувањата за повлекување на инвеститорите). За споредба, индексен фонд со низок износ на средства може да најде тешкотии во одржувањето на портфолиото правилно пондерирано на индексот.
Топ 3 најдобри S & P 500 индексни фондови
Сега кога знаете што е потребно за да ги направите најдобрите индексни фондови, сега можете да продолжите со изборот на најдобрите S & P 500 индексни фондови. Сигурен сум дека ќе се согласите со нашите први три S & P 500 Индекс фонд селекции:
- Vanguard 500 Индекс (VFINX) : Авангард е изграден по индексирање и е оригинален во светот на индексните фондови. Пред повеќе од 35 години, основачот на "Авангард", Џон Болг, забележа дека поголемиот дел од акциите на инвеститорите не можеле да го надминат Индексот S & P 500 постојано во долги временски периоди. Неговата идеја беше едноставно да се совпадне со индексите и да ги одржи трошоците на ниско ниво. Едноставноста и скромноста се два од најголемите начела за успешно инвестирање, а Авангард ги совлада овие доблести. Авангард е исто така сопственост на инвеститорите, кои ги ставаат своите приоритети во обезбедувањето на висококвалитетни, нискобуџетни заеднички фондови и ЕТФ, наспроти културата со високи профити, типична за некои финансиски институции во јавна сопственост.
- Индекс на Fidelity Spartan 500 (FUSEX): Големина на Fidelity, искуство со индексирање и желба да се натпреваруваат со Vanguard комбинат, за да ги направат своите индексни фондови само втор на Vanguard. Често индексните средства помеѓу двата џиновски ривали се разликуваат во однос на трошоците и перформансите. На крајот на краиштата, конкуренцијата создава повисоки квалитетни фондови за инвеститорот.
- Schwab S & P 500 Индекс (SWPPX): Чарлс Шваб направи свесен обид да обезбеди повеќе од само услуга за попустливи брокерски услуги за инвеститорите: длабоко втиснати на пазарите на индексни фондови на Авангард и Фиделити. Нивните индексни фондови обично се малку повисоки во однос на трошоците отколку нивните поголеми конкуренти, но ако веќе сте инвеститор во Schwab, можете исто така да ја зачувате надоместокот за трансакција за користење на средства надвор од мрежата и да ги користите фондовите за индекс Шваб.
Совети за S & P 500 Индекс Фондот за истражување
Ако сте доволно среќни да имате високи салда во вашите инвестициски сметки, може да се квалификувате за други класи на акции кои имаат дури и пониски стапки на трошоци од тие средства наведени овде. На пример, Vanguard има друга класа на акции, наречена Admiral Shares, која обезбедува пониски трошоци за трошоци.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.