Ги избравме најдобрите фондови за индекси на обврзници за купување од Авангард и верност
Всушност, некои од придобивките од вложувањата во индексот може да бидат позначајни со средствата од обврзниците отколку со нивните роднини на фондовите. На пример, многу инвеститори во врска со обврзници кои бараат приход природно ќе сакаат да извлечат колку што е можно поголем принос од нивните обврзници и ниските трошоци кои се својствени за индексните фондови дефинитивно помагаат во тој напор.
Друга претпоставка која многу инвеститори ја разбираат е разбирливо, што не е точно, е дека сите најдобри индексни фондови можат да се најдат само на Vanguard Investments. Додека Авангард несомнено е крал на нискобуџетни инвестиции, а многу од најдобрите фондови за индекси на обврзници се во линијата на Vanguard , сè уште има неколку извонредни избори во други друштва за фондови, првенствено од Vanguard ривал Fidelity Investments .
Така, со тоа, ќе ги споделиме најдобрите фондови за индекс на обврзници во различни категории, кои ќе ги погодат сите главни типови на обврзници .
Најдобри индексни фондови за вкупниот пазар на обврзници
Ако барате еден добар фонд за обврзници да го задржите, или ако ви треба солидна основа за портфолио со фиксен приход, вкупните фондови на пазарот на пари се мудар избор. Еве неколку од најдобрите:
- Vanguard Total Индекс на пазар на обврзници (VBMFX): Најголемиот фонд за обврзници во светот, VBMFX им нуди на акционерите изложеност на целиот универзум на пазарот на обврзници во САД, кој вклучува повеќе од 8.500 обврзници. За да го направите ова, VBMFX го следи американскиот индекс на агрегатните облици на Баркли . Стапката на трошок за VBMFX е рок долу 0,16 проценти, а минималната почетна инвестиција е 3,000 долари.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Иако Fidelity's Total Bond фондот има малку поголем сооднос на трошок (0,45 отсто) од VBMFX, додадениот трошок може да биде достоен за тоа бидејќи FTBFX историски постави повисоки годишни приноси и приноси. Фондот го прави ова со концентрирање на своите фондови (околу 1.300 во споредба со 8.500 плус за VBMFX) во обврзници во Агрегатот на Баркли кои можат да произведат поголеми добивки и приноси. Ова го прави малку поризично од некои фондови за индекс на обврзници, но сеуште е висок избор на квалитет со потенцијал за поголеми добивки на долг рок. Минималната почетна инвестиција за FTBFX е 2.500 долари.
Најдобри индексни фондови за долгорочни обврзници
Средствата за долгорочни обврзници најчесто се вршат кога каматните стапки се намалуваат, но ако сакате да додадете фонд за долгорочни обврзници во вашето портфолио, индексните фондови може да бидат добар избор. Авангард и верност повторно имаат некои од најдобрите средства во оваа категорија:
- Индекс на долгорочни обврзници на Vanguard (VBLTX): Ако сакате широка изложеност на долгорочниот пазар на обврзници, нема да најдете подобар избор од VBLTX. Фондот го следи Bloomberg Barclays US Long Long Government / Credit Float Adjusted Index, кој вклучува повеќе од 2.000 обврзници, кој се состои од околу 60 проценти долгорочни обврзници на компаниите и 40 отсто долгорочни државни обврзници на САД. Стапката на трошок е ниска на 0,16 проценти, а минималната почетна инвестиција е 3,000 долари.
- Долгорочен индекс на долгорочни обврзници на Fidelity (FLBIX): Ако барате висока изложеност на долгорочни државни обврзници на САД, FLBIX е еден од најдобрите индексни фондови за да ја завршат работата. Фондот вообичаено инвестира најмалку 80 проценти од нејзината актива во долгогодишниот американски индекс на државни хартии од вредност Баркли. Фармите се повеќе концентрирани и вообичаено се околу 50 врски. Стапката на трошок е ниска на 0,20 проценти, а минималната почетна инвестиција изнесува 2,500 долари.
Најдобри индексни фондови за краткорочни обврзници
Краткорочните обврзници се добри избори за инвеститорите кои бараат низок релативен пазарен ризик со инвестициски периоди помали од три години.
Краткорочните обврзници, исто така, имаат понизок ризик од каматни стапки, што значи дека тие можат да бидат паметни инвестициски идеи кога каматните стапки се зголемуваат (цените на обврзниците обично се движат во спротивна насока на каматните стапки).
- Vanguard индекс на краткорочни обврзници (VBISX): Ако барате изложеност на ниски трошоци за широк избор на краткорочни обврзници, VBISX е еден од најдобрите обврзници за вашите пари. Портфолиото се состои од околу 30 отсто корпоративни обврзници и 70 отсто американски државни обврзници. Овој микс обезбедува рамнотежа на ризик и безбедност која може да произведе приноси подобри од слични фондови кои инвестираат 10 проценти од средствата во државни обврзници. Стапката на трошок за VBISX изнесува 0,16 проценти, а минималната почетна инвестиција е 3,000 долари.
- Fidelity Краткорочен индекс на обврзници за државни обврзници (FSBIX): Како што сугерира името, FSBIX се фокусира на американските државни обврзници. Портфолиото ги концентрира имотите до 80 проценти од средствата. Државните обврзници обично имаат пониски приноси од корпоративните обврзници, но пазарниот ризик е помал. Затоа, ако барате релативна безбедност на главницата во краткорочен период на одржување, FSBIX може да биде паметен избор. Стапката на трошок е 0.19 проценти, а минималната инвестиција изнесува 2.500 долари.
Најдобри индексни фондови за меѓународни обврзници
Ако барате да ги диверзифицирате вашиот фонд за обврзници надвор од САД, паметен избор е да користите индексен фонд кој инвестира во странски обврзници.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): За инвеститорите кои сакаат да се прошират во странски обврзници со индексен фонд, навистина постои само еден добар избор и овој фонд од Vanguard е тоа. VTIBX се обидува да ги следи перформансите на индексот кој вклучува различни видови на обврзници, од странски владини и агенциски обврзници и корпоративни обврзници, главно од развиените земји, но исто така и од некои од помалку развиените пазари во развој. Стапката на трошок е карпесто дно со 0,17 проценти, а минималното првично купување е 3,000 долари.
Најдобри индексни фондови за алтернативни типови на обврзници
Постојат неколку ниша категории на обврзници, но неколку кои се достапни како индексни фондови и кои се вредни за внимание на инвеститорите се обврзници ослободени од данок и фондови со средства заштитени со инфлациска заштита (TIPS). Авангард и верност имаат повеќе извонредни избори тука:
- Индекс на обврзници од Vanguard Tax-Exempt (VTEBX): Овој фонд индекс на обврзници обезбедува широка изложеност на општински обврзници, кои се ослободени од данок на федерално ниво на приход. Некои општински обврзници исто така нудат данок без данок, но тие мора да бидат од држави и општини каде што живее инвеститорот купувач. Меѓутоа, ограничувајќи се на само една држава, исто така, се намалува потенцијалот за повисоки приноси и подобри долгорочни враќања. Затоа, разновидниот фонд индекс на обврзници како VTEBX може да биде паметен избор. Стапката на трошок е VTEBX е 0,25 проценти, а минималната првична набавка е 3000 долари.
- Индекси фонд за заштитени хартии од вредност на Fidelity (FSIQX): обврзниците за заштитени хартии од вредност за хартии од вредност (TIPS) можат да работат како хеџ против инфлацијата и FSIQX е еден од најдобрите TIPS фондови таму. Стапката на трошок е екстремно ниска на 0,19 проценти, а минималната првична набавка е 2.500 долари.
Предупредување за фондовите за индексите на обврзниците пред да се купат
Индексските фондови на Бонд се одлични алатки за диверзификација и на долг рок можат да ги победат активно управуваните фондови . Сепак, бидејќи тие се пасивно управувани, портфолио менаџерите не се во можност да ги купат и продадат фармите според нивното дискреционо право. Кога каматните стапки се зголемуваат, ова може да биде негативен фактор бидејќи менаџерот на фондот на индексот е принуден да држи обврзници кои може да паднат во цена повеќе од слични фондови кои активно се управуваат.
Со други зборови, ако цените на обврзниците ќе паднат од карпа, менаџерот на фондот на индексот на обврзници е принуден да оди преку карпата, додека активниот менаџер веројатно може да го избегне најлошото од падот.
Со тоа, многу менаџери на активни обврзници почнаа да предвидуваат пораст на каматните стапки и соодветен пад на цените на обврзниците уште во 2010 година. Но, тие најчесто беа погрешни. Обврзниците не беа негативни до 2013 година, но потоа станаа главно позитивни до 2017 година. Средствата од индексот на обврзници ги надминаа најактивните средства од 2014 до 2016 година.
Во крајна линија, дури и професионалните менаџери за пари не можат прецизно и доследно да предвидат кои пазари ќе направат однапред. Ова е причината зошто индексните фондови честопати се најдобра инвестициска идеја за повеќето инвеститори.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.