Различната селекција на најдобрите взаемни фондови мора да понуди верност
Фиделити има десетици ниски, врвни врвни инвестициски фондови во неколку различни категории. Иако Fidelity може да биде најдобро позната по своите извонредни активно управувани фондови , тие исто така нудат некои од најевтините индексни фондови достапни на пазарот. Затоа не е ни чудо зошто Фиделити е една од најдобрите не-оптоварувачки фонд компании во инвестицискиот универзум денес.
Во оваа листа на најдобри фиделити фондови за купување, ќе ги прекршиме во три категории на средства кои Fidelity најдобро ги прави: 1) најдобри активни фондови, 2) најдобри индексни фондови и 3) најдобри балансирани фондови.
Еве ја општата методологија при изборот на најдобрите фондови на Фиделити: За активно управуваните фондови, сакав да видам долгорочни перформанси кои го победуваат релативниот индекс на фондот, менаџерскиот мандат од најмалку пет години и уникатните квалитети кои ги издвојуваат од други фондови во листата.
За индексните фондови, сакав да набројам различни, но првенствено погледнав во разновидни средства со ниски стапки на трошоци.
За избалансираните средства, барав барем избори кои можат да работат за различни инвеститори, силни резултати и диверзифицирани портфолија.
Најдобра фиделисти фондови: Активно управувани
Активно управуваните фондови се она што го сугерираат нивното име - портфолијата на инвестициски хартии од вредност кои менаџерот ги купува и продава по нивно дискреционо право, обично за неизвршената цел да победи релативен индекс.
На пример, акционерски фонд со големи капитални акции активно управуван, се надеваме дека ќе го надмине индексот S & P 500 во повеќе календарски години отколку не и треба да има долгорочни приноси што се подобри од индексот.
Еве четири активно управувани фондови од Фиделити кои имаат тенденција да го надминуваат нивниот соодветен референтен индекс, особено на долг рок (т.е. 5- или 10-годишен годишен принос):
- Фиделити Контраунд (FCNTX): Фондот за големи индекси на акции имал ист менаџер, Вил Даноф, повеќе од 25 години и неговиот успешен успех е ѕвездена. Од основањето на фондот во 1990 година, FCNTX има во просек повеќе од 12% враќање, што е редок подвиг во светот на заедничките фондови. Фондот инвестира во акции за акции и акции со вредност, од кои повеќето се со големи капки, со неколку акции од средно ниво во мешавината. Коефициентот на трошок за FCNTX е разумен 0,71%, а минималната почетна набавка е 2,500 долари.
- Фиделити стратешки дивиденди и приходи (FSDIX): Овој фонд со четири ѕвездички инвестира првенствено во вредност акции со цел да се генерираат приходи во форма на дивиденда за акционерите. Но, фондот, исто така, има цел за раст. Затоа FSDIX може да биде добар избор за пензионери кои сакаат да купат средства за доход, но исто така може да бидат добро погодни за инвеститорите кои бараат долгорочно зголемување на вредноста на капиталот. Стапката на трошок за FSDIX изнесува 0,78%, а минималната почетна набавка е 2,500 долари.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Ова е фонд за здравствен сектор , што значи дека ги фокусира своите акции главно на компании во здравствениот сектор, во овој случај биотехнолошкиот сектор. Иако здравствените резерви на биотехнологијата имаат потенцијал за голема благодарност, тие може да имаат кратки периоди на стрмни падови. Затоа FBIOX може да се смета и агресивен фонд фонд , што значи дека е соодветно за долгорочни инвеститори кои не ми пречат подеми и падови на таквите инвестиции. Стапката на трошок за FBIOX изнесува 0,73%, а минималната почетна набавка е 2,500 долари.
- Компанија за зголемување на верност (FDGRX): Овој фонд со пет ѕвездички е уште еден пример за врвен врвен инвестициски фонд кој има придобивки од искусен менаџер Стивен Вимер, кој е на чело на FDGRX од 1997 година. Фондот инвестира првенствено во големи капи акции за кои менаџерот смета дека имаат потенцијал за натпросечен раст. Стапката на трошок за FDGRX изнесува 0,88%, а минималната почетна набавка е 2,500 долари. Забелешка: Од 20 јуни 2016 година, FDGRX беше затворен за нови инвеститори.
Најдобра фиделисти фондови: индексни фондови
Фиделити има некои од најевтините индексни фондови на пазарот. Иако тие нудат околу десетина индексни фондови, ние ќе нагласиме три од нивните најдобри пасивно управувани понуди тука:
- Фиделити Спартан 500 индекс (FUSEX). Еден од најдобрите S & P 500 Индекс фондови на пазарот, FUSEX прави одлична работа за следење на S & P 500 и има еден од најниските стапки на трошоци (0,095%) во целиот универзален фонд. Поради нејзината широка изложеност на над 500 од најголемите американски акции, FUSEX прави добар основен удел за долгорочно портфолио на средства. Минималната почетна инвестиција за FUSEX е 2.500 долари.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Ако барате фонд за индекс на фиделити што прави добра работа за покривање на пазарот на обврзници во САД, ќе сакате да размислите за FBIDX, кој го следи американскиот индекс на агрегатните вредности на Barclays Capital . Ова значи дека акционерите на овој фонд индекс на обврзници ќе добијат изложеност на илјадници обврзници, со што FBIDX ќе биде диверзификувано учество за покривање на пазарот на обврзници. Стапката на трошок за FBIDX е 0.20%, а минималната почетна набавка е 2.500 долари.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Ако сакате извонреден инвестициски фонд кој нуди изложеност на акции со средна класа, FMEIX е еден од најдобрите фондови што можете да ги купите во оваа категорија. Овој фонд со 5 ѕвездички го следи индексот на Расел Мед Кап, што значи дека акционерите на FMEIX ќе добијат широка изложеност на околу 300 акции од средна капитализација. Капките со средно ниво имаат поголем потенцијал за раст од големите акции, но исто така може да забележат поголеми краткорочни опаѓања. Ова го прави FMEIX агресивно држење кое е најсоодветно за долгорочни инвеститори со релативно висока толеранција за ризик. Стапката на трошок за FMEIX е ниска од 0,16%, а минималната првична набавка е 2.500 долари.
Најдобра фиделисти фондови: балансирани фондови
Балансираните средства инвестираат во биланс на акции, обврзници и пари, па оттаму и "избалансиран" прекар. Тие можат да бидат паметни инвестициски избори за инвеститорите кои сакаат да инвестираат само во еден фонд или оние кои би сакале солидна јадро за одржување да се изгради.
- Fidelity Balanced (FBELX): Ова е умерен фонд за распределба, што значи дека акционерите на FBALX ќе добијат средства за среден ризик од околу две третини акции и една третина обврзници. Иако овој микс е помал ризик отколку портфолиото од 100% акции, долгорочните приходи се историски во близина на она што би го очекувале за чист фонд. Од основањето на фондот пред повеќе од 30 години, FBALX постави просечна стапка на поврат од приближно 9%. Стапката на трошок за FBALX изнесува 0,56%, а минималната почетна набавка е 2,500 долари.
- Приход за слобода на верност (FFFAX): Овој фонд е еден од "слободните" фондови од Фиделити и е најконзервативен на групата. Целта е да се обезбеди приход, додека зачувување на директорот. Затоа фондот е најсоодветен за инвеститорите кои повеќе се заинтересирани да го задржат она што го имаат отколку да го зголемат својот биланс на сметката. Стапката на трошок за FFFAX изнесува 0,49%, а минималната почетна набавка е 2,500 долари.
- Fidelity Capital and Income (FAGIX): Овој фонд со 5 ѕвездички може да ги оствари и аспектите на раст и приход за инвестирање преку балансирање на акциите, кој опфаќа околу 20% од портфолиото и распределба на обврските, што е околу 80% од портфолиото . Затоа, пазарниот ризик е повисок од фондот за обврзници, но е помал од фондот на акции. Сепак, долгорочните приходи се постојано повисоки од повеќето обврзници. Стапката на трошок за FAGIX изнесува 0,72%, а минималната почетна набавка е 2,500 долари.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.