Технологија, Финансии, Потрошувачки циклични, Потрошувачки Staples, комунални услуги и здравје
Оваа прва страница ги опфаќа потрошувачките и дефанзивните индустрии на технологијата, финансиите, потрошувачките циклуси, потрошувачите, степените на комунални услуги и здравствената заштита.
Технолошки фондови
Технолошкиот сектор е категорија на акции кои содржат технолошки бизниси, како што се производители кои произведуваат компјутерски хардвер, компјутерски софтвер или компании за електроника и технолошки услуги, како што се оние кои обезбедуваат информатичка технологија и обработка на деловни податоци. Некои примери на технолошки компании вклучуваат Apple, Microsoft, Google и Netscape Communications.
Инвестирањето во технологија најчесто е поврзано со инвестирање во акции за раст или со инвестициската цел на агресивниот раст .
Изнаоѓањето на најдобрите технолошки секторски фондови и ЕТФ може да биде тешко и погрешно. На пример, честа грешка е да се размисли за QFQ ETF, како фонд за чиста технологија, бидејќи го следи индексот NASDAQ 100.
Ова може да се смета за инвестициска стратегија за чист раст, но фабриките за QQQ во технологијата претставуваат само околу 50% од портфолиото.
Исто така, многу фондови од технолошкиот сектор се фокусираат на еден под-сектор на технологија, како што се компјутери, вмрежување, полупроводници или електроника. Сепак, најдобро е за повеќето инвеститори да користат широко разновиден фонд за технолошкиот сектор.
За фондови кои поседуваат најмалку 90% технолошки акции (како на ова пишување), еден од најдобрите инвестициски фондови е Фиделити Избери Технологија (FSPTX) и една од најдобрите ИТФ технологии е iShares US Technology ETF (IYW).
Секторот за финансиски услуги (т.н. "финансии") се состои главно од банки, компании за кредитни картички, осигурителни компании и брокерски фирми. Примери вклучуваат Банка на Америка, Велс Фарго, Голдман Сакс и Метил Лил. Стратешки, финансиските акции најдобро се одвиваат во услови на ниска каматна стапка кога се бараат финансиски услуги, како што се хипотеки, заеми и инвестиции.
Постојат повеќе од 100 заеднички фондови и ЕФТ кои се специјализирани за финансии, но еден од најдобрите индексни фондови за финансискиот сектор е Индексот на Vanguard Financials (VFAIX) и еден од најдобрите ETFs е iShares US Financial Services (IYF).
Секторски фондови за потрошувачки циклични средства
Цикличните производи или услуги на потрошувачите се оние кои не се сметаат за неопходни. Исто така, наречени рекреативни или дискрециони добра и услуги, нивната потрошувачка зависи од економските циклуси, па оттука и името на потрошувачот е циклично.
На пример, за време на периоди на економски раст продажбата на мало на слободни производи или услуги, кои понатаму се категоризираат како издржливи или нетрајни, како што се автомобили и хардвер (трајни добра) или забава и хотели (без трајни добра), обично се повисоки отколку во времињата на економска рецесија, кога само примарната потрошувачка може да остане на побарувачката.
Едноставно кажано, потрошувачите трошат повеќе на луксузни (непотребни) предмети кога времињата се добри и помалку на овие предмети кога времињата се тешки.
Како и кај повеќето секторски фондови, Секторот за потрошувачки циклуси има неколку потсектори. На пример, инвеститорот може да купи акции на одреден цикличен фонд на фонд на акции, кој се концентрира само во автомобилската индустрија. Сепак, повеќето инвеститори се мудро да добијат поширока изложеност на сектори со избирање на разновидноста на индексните фондови и ЕФО .
Еден од најдобрите индексни фондови за потрошувачки циклични сектори е Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) и еден од најдобрите потрошувачки циклични ETFs е SPDR S & P Retail (SRT).
Секторски фондови на потрошувачите
Потребите на потрошувачите се производи, како што се храна, тутун и пијалоци, за кои потрошувачите сметаат дека се од суштинско значење за секојдневниот живот. Затоа се вели дека акциите на компаниите кои произведуваат такви производи се "дефанзивни" или "нециклични" акции, бидејќи потрошувачите не сакаат да престанат со купување и конзумирање на производите дури и за време на економската рецесија.
Примери на компаниите за потрошувачки производи вклучуваат Општи Милс, АД (храна), Филип-Морис, АД (тутун) и Кока-Кола Ко (пијалоци).
Резервите на стоки на потрошувачите се сметаат за дефанзивни акции, бидејќи тие имаат тенденција да одржуваат поголема ценовна стабилност на одреден пазар од другите акции, како што се акции за раст. На пример, за време на периодот на рецесија, потрошувачите сè уште имаат потреба од штали, како што се житни култури и млеко, или дури може да ја зголемат потрошувачката на таканаречените производи за грев, како што се цигарите и алкохолот. Знаејќи го тоа, многу инвеститори ќе купат дефанзивни акции кога веруваат дека рецесијата веројатно ќе се случи на краток рок.
Добар начин да се добие широка изложеност кон секторот на потрошувачите Стејплс е со разновидноста и ниските трошоци на индексниот фонд или ЕТФ. Еден од најдобрите индексни фондови на потрошувачите е Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX), а меѓу најдобрите ЕТФ е потрошувачите Стејплс Изберете сектор SPDR (XLP).
Фондови за секторски сектор
Комуналните услуги се економски термин кој генерално се однесува на способноста да ги задоволи потребите или потребите; ја опишува корисноста на доброто или услугата. Поради оваа причина, компаниите кои произведуваат добро или услуга која обезбедува корист за потрошувачите се класифицирани во индустрискиот сектор на комуналните услуги.
Веќе сте запознаени со комуналните услуги во вашиот секојдневен живот и веројатно го поврзувате терминот со вашите "сметки за комунални услуги", кои одат да плаќаат за секојдневни услуги, вклучувајќи ги јавните комунални претпријатија, како телефон, гас, вода и електрична енергија.
Што се однесува до инвестирањето, и според Морнингстар , "портфолијата на фондови за комунални услуги бара стекнување на капитал, инвестирајќи главно во сопственички хартии од вредност на јавни комунални претпријатија во САД или во САД, вклучувајќи ги и добавувачите на електрични, гасни и телефонски услуги". Во поедноставни услови, средства за комунални услуги се секторски фондови кои вложуваат во акции на компании во комуналниот сектор.
Резерви за комунални услуги исто така се сметаат за дефанзивни акции, бидејќи тие имаат тенденција да одржуваат поголема ценовна стабилност на одреден пазар од другите акции, како што се акции за раст . На пример, за време на периодот на рецесија, потрошувачите сè уште имаат потреба од услуги, како што се гас, телефон и електрична енергија. Знаејќи го тоа, многу инвеститори ќе купат дефанзивни акции кога веруваат дека рецесијата веројатно ќе се случи на краток рок.
Како и кај повеќето индустриски сектори, постојат под-сектори во општата категорија на комунални услуги. На пример, ако инвеститорот сака концентрирана изложеност на телефонски компании, како што се Verizon и Comcast, тие може да размислат за заеднички фонд како Fidelity Telecom и Utilities (FIUIX). Сепак, секторските фондови се веќе концентрирани и потсекторите можат да бидат премногу тесни и со тоа да бидат поризични. Значи, мудро е на повеќето инвеститори да ги искористат разликите и ниските трошоци на индексниот фонд или ЕТФ, како што се Utilities Select Sector SPDR (XLU).
Резерви за комунални услуги се познати и за исплата на дивиденди. Значи, ако барате да додадете дивидендни инвестициски фондови во вашето портфолио за приход, може да размислите за додавање на фонд за секторски сектор.
Фондови за здравствениот сектор
Здравствената заштита, исто така позната како здравство или специјалитет-здравство, е секторски инвестициски сектор кој се фокусира на здравствената индустрија. Секторот за здравствена заштита е доста широк. Дури и лице кое нема искуство за инвестирање може да мисли на одредена област на здравствената индустрија, како што се болнички конгломерати, институционални услуги, осигурителни компании, производители на лекови, биомедицински компании или производители на медицински инструменти. Примерите вклучуваат Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories и HCA Holdings, Inc.
Добар начин да се добие широка изложеност на здравствената индустрија е преку употреба на заеднички фонд за здравствен сектор, како што се Vanguard Health Care (VGHCX) или Т. Роу Цези Здравствени науки (PRHSX).
Инвеститорите можат да ги користат фондовите од здравствениот сектор како алатка за диверзификација на поголемо портфолио на инвестициски фондови. Здравствените резерви често се сметаат за "дефанзивни" акции поради нивната релативно ниска корелација со фондовите со големи индекси на индексите, како што се Индексските фондови на S & P 500 , кои многу инвеститори ги користат како основни фондови во диверзифицирано портфолио. Кога многу индустрии слабо работат поради негативни економски услови, здравствената индустрија може да врши релативно добро, бидејќи луѓето се уште треба да го видат лекарот и да купат лекови, без оглед на економските услови.
Здравствената заштита исто така е во центарот на политичката дебата и многупати се дели во поновата историја бидејќи трошоците и пристапноста на здравствената заштита се страсни и лични теми за гласачите. Конгерското законодавство може позитивно или негативно да влијае на некои под-сектори на здравството. Исто така, истекувачките лекови за патенти за широко употребувани лекови може негативно да влијаат на производителот на лекови или, обратно, одобрувањето на FDA за преодниот лек може да има позитивно влијание. Неодамнешен пример за политичко влијание врз здравствените резерви е Законот за пристапна нега, попозната како Обамакар, усвоен од Конгресот за време на администрацијата на Обама. Некои акции напреднаа, како што се болничките корпорации, додека други одбија, како што се давателите на осигурување. Сепак, вкупниот нето ефект врз широк здравствен сектор беше минимален. Ова зборува за мудроста на диверзификација на заеднички фондови, индексни фондови и ЕФО кои обезбедуваат широка изложеност на здравствената индустрија.
Гледајќи во сектори или земји ETF s.
Оваа втора листа на сектори вклучува слични и преклопуваат области од скапоцени метали, злато, стоки, природни ресурси и енергија. За добра мерка, оваа страница исто така го вклучува и транспортниот сектор и општествено одговорните фондови.
Повеќето инвестициски фондови во категоријата "Скапоцени метали" инвестираат главно во акции на рударски компании. Сепак, некои прават мали количини на злато, сребро, бакар или платина, обично во облик на златни монети.
Компаниите од скапоцени метали обично се базирани во Северна Америка, Австралија или Јужна Африка.
Некои инвеститори претпочитаат да купуваат благородни метали, како злато, сребро, платина и бакар, во физичката форма на златни монети. Другите претпочитаат да купуваат акции на акции на рударски компании или взаемни фондови, ЕТФ и ЕТН.
Сродни портфолија од скапоцени метали инвестираат во скапоцени метали како злато, сребро, бакар, платина и паладиум. Инвестициите можат да се направат директно во физички средства или деривативни инструменти поврзани со стоки. Најчесто, инвеститорите добиваат најмногу изложеност на благородни метали преку под-категорија на стоки-скапоцени метали со размена-тргувани фондови (ETFs).
Инвеститорите исто така можат да ни ги разменуваат-тргуваните белешки (ETNs). Важно е да се напомене дека ETNs се должнички инструменти, како обврзници, кои не инвестираат во ниедно средство. Иако се поврзани со изведбата на пазарен репер, ЕТН не се акции или индексни фондови; тие ги комбинираат квалитетите на обврзниците и берзанските тргувани фондови (ЕТФ).
Најчестите средства за купување на злато се или во златни монети од злато или преку златни фондови со размена на акции (ETF), како што се SPDR Gold Gold Shares (GLD). Взаемните фондови инвестираат малку за да нема средства во физичко злато. Обично категоризирани како "скапоцени метали", златните заеднички фондови обично поседуваат акции на рударски компании.
Неколку од најдобрите златни инвестициски фондови, во смисла на долгорочни перформанси, долготраен менаџерски мандат и среден до низок трошок, ги вклучуваат Токвил Златен (TGLDX) и Габели Голд Оптоварување (GLDAX.LW).
Ако сакате најдиректна изложеност на сребро, ќе употребите сребрен берзарски тргуван фонд (ЕТФ), како што е iShares Silver Trust (SLV). Инвеститорите, исто така, можат да користат замена на трговска марка (ETN), како што е UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), како алтернатива. Сепак, важно е да се напомене дека ETNs се должнички инструменти, како обврзници, кои не инвестираат во ниедно средство. Иако се поврзани со изведбата на пазарен репер, ЕТН не се акции или индексни фондови; тие ги комбинираат квалитетите на обврзниците и берзанските тргувани фондови (ЕТФ) .
Ако сакате најдиректна изложеност на бакар, ќе употребите еден вид на трговска марка (ETN), како што е iPath DJ-UBS Copper Total Return под-индексот ETN (JJC).
Ако сакате најдиректна изложеност на платина, ќе употребите еден вид на трговска марка (ETN), како што е UBS E-TRACS долгиот платинум Вкупно враќање ETN (PTM).
Внимание и забелешка на инвеститорите: фондовите од благородни метали се специјализирани сектори кои не се диверзифицирани и мора да се користат во мали количини. На пример, може да се обидете да ја ограничите изложеноста на процент од 5% (но не повеќе од 10%) од вкупното портфолио на инвестиции.
Повеќето заеднички фондови не поседуваат платина како физичко средство. Инвеститорите можат да добијат индиректна изложеност на платина во заеднички фондови со тоа што ќе имаат фондови од скапоцени метали, како што се Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) и USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), но тие обично ќе имаат повеќе изложеност на компаниите за производство на злато и злато од платина и платина рударски компании.
А стока е добро или услуга без квалитативна диференцијација која обезбедува основна потрошувачка побарувачка на пазарот. Со други зборови, стоките можат да доаѓаат во различни форми или типови, но секоја стока во одредена класа или група не е фундаментално различна од другите стоки во таа одредена класа или група.
На пример, мислам на стока, шеќер. Тоа е економско добро кое ја снабдува побарувачката на потрошувачки пазар; тоа е пазарно добро.
Сепак, на потрошувачот, не постои вистинска квалитативна разлика од бренд до бренд: шеќер е шеќер. Затоа потрошувачот, најверојатно, ќе побара шеќер со најниски цени, кој често доаѓа во облик на генерички бренд. Други стоки стоки вклучуваат сурова нафта, јаглен, пченка, чај, ориз, злато, сребро и платина.
Еден пример на услуга како стока е терминот осигурување на живот. Со други работи што се еднакви, како што се терминот во години и релативната стабилност на осигурителната компанија, потрошувачите генерално ќе бараат најниска цена на пазарот. Поинаку кажано, постојат повеќе даватели на осигурување кои нудат термино осигурување за живот и не постои квалитативна разлика помеѓу политиките кон потрошувачот и затоа "најдобриот избор" обично ќе биде оној со најниска цена.
Инвестирањето во една стока, особено во големи количини, е ризично, барем да каже. За неодамнешен пример, мислам на инвестирање во злато во 2012 година, во точка на интензивна популарност. Вие не можевте да читате или мешате во каква било форма на медиумите без да гледате или слушате некоја реклама за купување и инвестирање во злато . Масовни луѓе присуствуваа на златни забави, каде што можеа да го продадат својот неискористен златен накит.
Ако бевте несреќни за купување во златна возбуда, во близина на најновиот врв во октомври 2012 година, само 8 месеци ќе изгуби скоро 30% од нејзината вредност. И оваа загуба од скоро една третина од вредноста беше за време кога некое од најдобрите фондови S & P 500 Index ќе се врати повеќе од 20%. Тоа е пропуштена можност цена од 50%! Оу!
Природните ресурси се широк референца за индустриите базирани на стоки, како што се енергија, хемикалии, минерали и шумски производи во САД или надвор од американскиот фонд за заеднички фондови и ЕФО, исто така познати како секторски фондови , обично ќе инвестираат во разновиден избор на фарми во овие области да им понуди на инвеститорите широка изложеност на природните ресурси. Другите портфолија можат да се концентрираат во голема мера или само во специфични индустрии во рамките на категоријата на природни ресурси.
За широка изложеност, инвеститорите се мудро да размислат за средства кои инвестираат во разновиден индекс. На пример, добар начин да се инвестира во американските природни ресурси е iShares северноамериканските природни ресурси ETF (IGE) и за меѓународна изложеност, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
Vanguard и Fidelity, исто така, нудат добри индексни фондови, како што се Vanguard Materials Index (VMIAX) и Fidelity Select Materials (FSDPX).
Фондови за енергетскиот сектор
Енергетскиот сектор се состои од сите индустрии вклучени во производство и дистрибуција на енергија, вклучувајќи нафтени компании, електрични компании, ветер и соларна енергија и индустријата за јаглен. Примери на енергетски корпорации вклучуваат Ексон Мобил, Халибартон и Југозападна енергетска компанија.
Како што веќе знаете сега од читањето на оваа статија, при инвестирање во сектори, паметно е да се користи индексен фонд или ЕТФ за да се добие широка изложеност на различните индустрии во секторот. Постојат неколку фондови за избор, но еден од најдобрите индексни фондови за енергетскиот сектор е Vanguard Energy Index (VENAX) и еден од најдобрите ETFs е Energy Select Sector SPDR (XLE).
Транспортниот сектор се состои од компании кои се вклучени во транспортот на стоки или луѓе. Општи примери вклучуваат железнички пруги, транспортни компании и авиопревозници. Транспортните резерви се чувствителни на енергетскиот сектор , посебно на цените на горивото. Секторот, исто така, може да биде водечки економски индикатор, бидејќи обезбедува индиции за квантитетот и побарувачката за стоки што се дистрибуираат од транспортните компании до потрошувачите. Оваа идеја е централна за теоријата на Дау .
Постојат неколку заеднички фондови и ЕТФ кои обезбедуваат широка изложеност на транспортниот сектор, но еден од најдобрите заеднички фондови е Fidelity Select Transportation (FSRFX) и еден од најдобрите транспортни ETFs е iShares Transportation Average (IYT).
Социјално одговорно вложување (SRI)
Социјално одговорното инвестирање (SRI) средства не се навистина категоризирани како индустриски сектор, но тие се во единствена категорија на инвестиции кои се здобива со популарност. СРИ е алтернативна инвестициска филозофија, а стратегијата има за цел да поттикне одговорно однесување, вклучувајќи ги и оние кои ги поддржуваат позитивните еколошки практики, човековите права, религиозните гледишта или она што се смета дека се морални активности (или да се избегне она што се смета за аморална од страна на општеството SRI, како алкохол, тутун, коцкање, огнено оружје, воени односи или порнографија).
Движењето на СРИ може да ги трасира своите корени уште во 1700-тите кога Џон Весли го основал Методизмот (Методистичката црква), а посебно со неговата проповед "Употреба на пари", што го врамуваше не-штета на својот сосед преку аспекти на деловната практика на социјалните инвестирање.
Еден од најдобрите начини за пристап до инвестициите на SRI е со инвестициски фондови . Фондовите SRI се нарекуваат и социјално свесни фондови и обично ги избегнуваат "грешните" производи од алкохол и тутун. Некои истакнати примери вклучуваат Парнас работното место (PARWX) и Калверт конзервативната распределба (CCLAX).
Според средствата на Парнас, тука е инвестициската стратегија за PARWX:
Фондот за работно место "Парнасус" е разновиден, фундаментален, американски, голем капитал, основен капитал фонд. Фондот вложува главно во потценета сопственички хартии од вредност на големи капитализирани компании со извонредни работни места. Компаниите со добри работни места обично се во можност да регрутираат и задржат подобри вработени и да работат на повисоко ниво од конкурентите во однос на иновативноста, продуктивноста, лојалноста на клиентите и профитабилноста. Фондот, исто така, ги зема во предвид факторите за животната средина, општеството и управувањето при донесување одлуки за инвестирање.
Според Калверт, тука е инвестициската стратегија за CCLAX:
Фондот е "фонд на средства". Фондот има за цел да ја оствари својата инвестициска цел со инвестирање во портфолио на фондови со фиксен приход, капитал и пари на пазарите со фиксен приход, капитал и пари на пазарот кој ги исполнува инвестиционите критериуми на Фондот, вклучувајќи ги и финансиските, одржливите и општествените одговорности.
Како последен збор за претпазливост за инвестирање во сектори: Само бидете сигурни дека ќе ја задржите вашата вкупна изложеност на некој сектор до мали делови од вашата вкупна распределба и искористите средства за диверзификација, а не за тајмингот на пазарот . За да инвестирате мудро во секторските фондови или ЕТФ, можете да го следите мојот 5 проценти правило за распределба на инвестициите , кое советува да не ставате повеќе од 5% од вашето портфолио на инвестиции во еден конкретен фонд или концентриран сектор.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.