Дефиниција и стратегија за управување со портфолио за инвестирање во заеднички фондови
Како и многу од најдобрите стратегии за инвестирање и филозофии, јадрото и сателитот е едноставно и ефективно, особено за долгорочно, купење и задржување на инвестиции.
Дефиниција на основно и сателитско портфолио
Core и Satellite е заеднички и временски тестиран инвестиционен портфолио кој се состои од "јадро", како што е фондот за големи акции на акции, кој претставува најголем дел од портфолиото и други видови на средства - "сателит" "фондови - секој се состои од помали делови од портфолиото за да се создаде целина.
Примарната цел на дизајнот на овој портфолио е да го намали ризикот преку диверзификација (ставајќи ги јајцата во различни кошници), додека надминувањето (добивање на повисоки повратни од) е стандарден репер за перформанси, како што е индексот S & P 500 . Во краток преглед, портфолиото на "Core" и "Satellite" се надева дека ќе постигне надпросечни приноси со понизок просечен ризик за инвеститорите.
Започнете со јадрото
Најдобар основен холдинг е разновидна фонд за големи фондови, како што е нискиот трошок на S & P 500 индексот фонд . Јадрото ќе претставува најголем дел од вашето портфолио. Еден добар процент за умерено портфолио , на пример, е 30-40%.
Причините за големи индекси фондови работат добро како основни фондови е затоа што информациите за големите компании, како што се Wal-Mart, GE, Exxon и Microsoft, е толку лесно достапни за јавноста дека е исклучително тешко за инвеститорите постојано да ги извршуваат на пазарот, особено во долги временски периоди.
Со други зборови, ако дури и добрите имаат тешко време да го победат S & P 500 , зошто треба да направите нешто подобро? Можете да дознаете повеќе за овој концепт и размислување за користење индексни фондови со читање за Хипотезата за ефикасни пазари (EMH) .
Додајте сателити
Откако ќе го купат јадрото со големи капки, различни видови на фондови - "сателити" - претставување на различни категории на фондови ќе ја завршат структурата на портфолиото на Core и Satellite.
Овие други фондови може да вклучуваат акции со средна клаузула, акции со мала капа, странски акции, фиксен приход (обврзница), секторски фондови и фондови на пазарот на пари. Овие сателити се средства кои ќе му помогнат на инвеститорот, ако е успешен во оваа стратегија, да добие повисоки приноси од репер, како што е S & P 500 .
Како минимум, а можеби и најважно, Дизајнот за изградба на портфолиото на Core и Satellite може да помогне да се осигураат дека инвеститорите се добро насочуваат меѓу различни типови на средства (акции, обврзници и пари) и различни категории на заеднички фондови. Оваа распределба на средствата и инвестиционата шминка исто така може да му помогнат на инвеститорот да постигне разумен принос за разумен ризик.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.