3 Видови на портфолија за 3 вида на инвеститори
Треба ли некои примери на портфолио на заеднички фондови? Еве неколку основни и едноставни портфолија за 3 типа на инвеститори - агресивни, умерени или конзервативни.
Пример за агресивен портфолио
Агресивно портфолио е соодветно за инвеститор со толеранција за висок ризик и временски хоризонт подолг од 10 години. Агресивните инвеститори се подготвени да прифатат период на екстремна нестабилност на пазарот (подеми и падови во сметководствената вредност) во замена за можноста за добивање на висок релативен поврат, кој ја надминува инфлацијата со широка маргина.
Агресивно портфолио средства распределба: 85% акции, 15% обврзници
30% Големи акции (индекс)
15% акции со средно капаче
15% акции со мал капацитет
25% странски или новите акции
15% Среднорочна обврзница
Умерено портфолио Пример
Умерено портфолио е соодветно за инвеститор со умерено висок ризик толеранција и временски хоризонт подолг од 5 години. Умерените инвеститори се подготвени да прифатат периоди на умерена пазарна нестабилност во замена за можноста за добивање на поврат што ја надминува инфлацијата со значителна разлика.
Умерено портфолио средства распределба: 65% акции, 30% обврзници, 5% Пари / MMKT
40% Големи акции (индекс)
10% Мала капа
15% странски акции
30% Среднорочна обврзница
05% Пазар на пари / пари
Пример за конзервативен портфолио
Конзервативното портфолио е соодветно за инвеститорот со ниска толеранција за ризик и временски хоризонт од непосредна до подолга од 3 години. Конзервативните инвеститори не се подготвени да прифатат периоди на екстремна нестабилност на пазарот и бараат враќање што одговара или малку ја надминува инфлацијата.
Консервативно портфолио средства распределба: 25% акции, 45% обврзници, 30% Пари / MMKT
15% Големи акции (индекс)
05% акции со мала капа
05% странски берза
45% Среднорочна обврзница
30% Паричен пазар на пари
Исто така погледнете: Категории на заеднички фондови
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет.
Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.