Направете загуби на капитал за вас
Основи на капиталните добивки и загуби и даноци
Разбирањето на даночните последици (капитални добивки и капитални загуби) за продажба на заеднички фондови е важен аспект на успешни инвестициски практики.
Вие навистина немате добивка или загуба на било какво средство додека не го продадете. Дотогаш, имаш само нешто на хартија (или онлајн) што ти кажува колку вреди. На пример, ако го продадете вашиот фонд за заем по повисока цена отколку што сте го купиле, ќе имате капитална добивка. Ако го продадете вашиот фонд по пониска цена отколку што сте го купиле, имате капитална загуба. Кога имате капитална добивка, ќе имате долг од капитални добивки. Сепак, капиталната загуба може или да ја надомести капиталната добивка или, ако немаше капитални добивки во текот на даночната година, може да искористите до 3.000 долари за да го намалите вашиот редовен приход. Ако нето загубите надминуваат 3000 долари, инвеститорот може да ги пренесе неискористените загуби во идни даночни години.
Пример за собирање даночни загуби
Кога користите капитални загуби за да ги неутрализирате капиталните добивки или да го намалите редовниот приход, правите нешто што се нарекува даночна загуба бербата. Стратегијата со берба на даночни загуби за неутрализирање на капиталните добивки е да се обрне внимание на цената или вредноста на нето средствата (NAV) на вашите заеднички фондови.
На пример, да претпоставиме дека сте инвестирале 1.000 долари во фонд А и 1.000 во фонд Б. Две години подоцна, вашиот фонд А вреди 1500 долари, а вашиот фонд Б вреди 500 долари. Ако ги продавате двата фонда денес, ќе остварите капитална добивка од 500 долари на фонд А и капитална загуба од 500 долари на Фондот Б. Придобивката и загубата ќе се компензираат меѓусебно и нема да ви должам данок.
Накратко, бербата на даночни загуби може да биде важна за инвеститорот, или како средство за намалување или елиминирање на капиталните добивки или како средство за намалување на обичните приходи. Запомнете дека капиталните добивки или загуби не се однесуваат на сметките одложени за данок, како што се 401 (к) или ИРА, па затоа бербата на даночни загуби не е можна во овие сметки.
Предупредувања и совети за собирање на даночни загуби
Некои инвеститори сакаат да го купат назад подоцна истиот фонд што го продаваат (собрани). Пред да го направите ова, бидете свесни за правилото за продажба на пари, што во суштина вели дека инвеститорот не може да купи значително еднаква сигурност во рок од 30 дена (пред или после) на продажбата.
Исто така, не се мешајте со собирање даночни загуби со дистрибуција на капитални добивки . Мудриот инвеститор, исто така, може да ги намали даноците на редовна брокерска сметка со намалување на приходот од инвестициски фондови и даноци од распределба на капитални добивки со нешто наречено локација на средства - ставање на даночни ефикасни инвестиции во оданочливи сметки.
Конечно, бербата на даночни загуби често е стратегија за инвестирање на годината, но мудриот инвеститор ќе биде свесен за сите купувања и продажба на фондови во текот на целата година и ќе донесува одлуки за инвестирање врз основа на инвестициските цели, а не каприците на пазарот.
Одрекување од одговорност: Консултирајте се со вашиот советник за даноци или финансиски советник пред да донесувате одлуки поврзани со даноците. Можат да се разгледаат единствени околности на секој инвеститор пред да се применат општи стратегии за инвестирање за лични финансии. Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.