Како да се идентификуваат, пронајдат и користат конзервативните заеднички фондови
Ако сте конзервативен инвеститор, или мислите дека треба да бидете, ќе треба да направите малку домашна задача за да го дознаете најдобриот начин да инвестирате конзервативно со заеднички фондови. Вие исто така може да сакате да научите како да изградите свое конзервативно портфолио со разновиден избор на средства.
Дефиниција на конзервативните заеднички фондови
Взаемните фондови кои се конзервативни често се нарекуваат "конзервативни средства за распределба", бидејќи тие имаат распределба (мешавина на акции, обврзници и пари), што е релативно ниско во ризик. Конзервативните портфолија обично се обидуваат да обезбедат и зголемување на вредноста на капиталот и приход на инвеститорот. Конзервативните фондови за распределба имаат тенденција да имаат помали количини на акции отколку портфолија со умерени распределби и се значително пониски во ризикот отколку агресивните портфолија на фондови .
Конзервативните средства обично имаат помеѓу 20% и 50% од активата на портфолиото во акции и 50% до 80% од средствата во комбинација на обврзници и пари.
Кој треба да инвестира во конзервативни инвестициски фондови?
Конзервативното портфолио е соодветно за инвеститорот со ниска толеранција за ризик и временски хоризонт од непосредна до подолга од 3 години. Конзервативните инвеститори не се подготвени да прифатат периоди на екстремна нестабилност на пазарот (значителни подеми и падови во сметководствената вредност) и бараат враќање што одговара или малку ја надминува инфлацијата.
Пример конзервативно портфолио на взаемни фондови
Инвеститорите можат да изградат сопствено конзервативно портфолио на заеднички фондови со избалансиран спој на различни типови на заеднички фондови од различни категории на фондови.
Еве еден пример за конзервативно портфолио составено од пет фондови. Алокацијата на средствата е 25% акции, 45% обврзници и 30% готовина (паричен пазар).
15% Големи акции (индекс)
05% акции со мала капа
05% странски берза
45% Среднорочна обврзница
30% Паричен пазар на пари
Најдобар конзервативен фонд за алокација
Еден од најдобрите конзервативни фондови за распределба со историја на стабилни враќања кои историски се во просек над стапката на инфлација е приходот на Vanguard Wellesley (VWINX). На пример, една од најлошите години за акции беше 2008 година, кога индексот S & P 500 се намали за 37%. VWINX имаше загуба од само 9,8%, што удвојува 90% од сите конзервативни фондови за распределба. Долгорочните приноси (10 или повеќе години) просечно се близу 7%. Со поинакви зборови, инвеститорот на пациентот кој не му пречи на повремени загуби од околу 10% во една година од околу 10 години, но сепак добиваат просечни годишни приноси значително над стапката на инфлација, може да се разгледаат VWINX.
Ако сакате да изградите свое портфолио како Vanguard Wellesley Income, паметен начин да го направите тоа е да купите индексни фондови и да ги распределите на сличен начин како VWINX. Алокација на средства за Велесли обично се движи околу 35% акции, 60% обврзници и 5% готовина.
Зборови на мудроста за конзервативно инвестирање
Пред да одлучите да ја направите вашата инвестициска цел конзервативна, задолжително запознајте ги вашите приоритети. Ако вашата цел е да ги зголеми вашите пари со текот на времето, можеби ќе треба да ја зголемите вашата изложеност на акции и да инвестирате во фонд за умерено распределување или да создадете умерена комбинација на заеднички фондови (т.е. 60% акции, 35% обврзници и 5% готовина) .
И ако вашиот приоритет е сигурност, и не ви пречи да заработите близу нула камата, взаемните фондови веројатно не се најдобриот избор.
Но, ако сакате да продолжите со (или надминуваат) инфлација со вашите инвестиции, ќе треба да преземете одреден степен на ризик и да бидете подготвени да видите ретко, но неизбежно опаѓање на вредноста.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.