Која е разликата и кој вид на заемниот фонд е најдобар?
Иако ниту еден тип на фонд не наплаќа товар, тие можат да имаат различни трошоци. Накратко, постојат неколку клучни разлики кои се важни за инвеститорите да ги разберат пред да инвестираат.
Разликата меѓу фондовите без оптоварување и фондовите кои се откажуваат од оптоварување
Вистински не-товарен фонд не наплаќа никаква оптовареност и нема никакви такси, како што се 12b-1 такси, кои изгледаат скриени за многу инвеститори.
Средствата кои се откажуваат од оптоварување се алтернативи за взаемни фондови за взаемни фондови за вложените средства, како што се фондови за класа на акции. Како што сугерира името, оптоварувањето на заедничките фондови е поништено (не се наплаќа). Обично овие средства се нудат во 401 (к) планови каде натоварените средства не се опција. На овој начин советник или посредник кој добива плата од провизија може и понатаму да заработи пари без да го плати товарот.
Взаемните фондови кои се ослободени од оптоварување се идентификуваат со "LW" на крајот од името на фондот и на крајот од симболот на тикер. На пример, Американскиот фонд за раст на фондовите на Америка А (AGTHX), кој е фонд за акциите, има опција за откажување од оптоварување, Американски фонд за раст на средствата на Америка А ЛВ (AGTHX.LW).
Спротивно на тоа, средствата без оптоварување немаат писмо или букви, како што се A, B, C, D, R или LW, на крајот на името на фондот, кое покажува класа на акции.
Која е најдобра, без оптоварување или откажана од товарот?
Ова е малку споредба на јаболка и портокали. Како и да е, средствата за ослободување од оптоварување генерално имаат пониски просечни трошоци на расходи од фондовите кои се откажуваат од оптоварување.
Пониските трошоци честопати се претвораат во повисоки поврат на инвеститорите, особено на долг рок. Затоа, немате оптоварувања генерално се подобри од фондовите кои се откажуваат од оптоварување, барем во смисла на пониски трошоци, што може да доведе до повисоки приноси.
Запомнете дека фондот што се откажува од оптоварување е фонд понуден од советник или посредник кој сака да продаде фонд без товар, но сепак се плаќа.
Како го прават тоа? Тие го отстрануваат (откажуваат) товарот, но одржуваат плаќање од 12b-1. Затоа, фондовите кои се откажуваат од оптоварување можеби звучат како да добиете добра зделка, но треба да го направите вашето истражување и да бидете сигурни дека не купувате фонд со висока 12b-1 такса.
Ако имате избор помеѓу верзијата за не-оптоварување и оптоварување од откажување на истиот заеднички фонд, обично е најдобро да се купи оној со најнизок коефициент на трошок.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.