Колку долго планирате да го држите Фондот
Дали ќе го држите фондот долго време, како на пример 10 години или повеќе, или ќе го продадете за неколку месеци или неколку години?
Класа C акции наплаќаат она што се нарекува "ниво на оптоварување", што е обично рамен 1,00% годишно. Ова може да изгледа како помалку од 5,00% предна оптоварување, но во текот на подолг временски период, Ц акциите чинат повеќе од другите класи на акции.
Општо земено употребувајте акции C за краткорочни (помалку од 3 години) и користете акции за долгорочни (повеќе од 8 години), особено ако можете да добиете пауза на предниот товар за да направите голем налог. Акциите на Класа Б на крајот може да се разменат во акции од Класа А по седум или осум години. Како резултат на тоа, тие можат да бидат најдобро за инвеститорите кои немаат доволно да инвестираат за да се квалификуваат за ниво на пауза на акцијата А, но имаат намера да ги задржат акциите Б за неколку или повеќе години.
Износот што планирате да инвестирате сега и подоцна
Дали планирате да инвестирате еднаш месечно? Ќе поставите систематски инвестициски план или ќе направите депозит и ќе инвестирате еднаш годишно? Дали правите една паушална инвестиција?
Сега кога знаете Акционерските фондови наплаќаат товар со секое купување, нема да сакате да направите чести купувања, како на пример со систематски инвестициски план, со оваа класа на акции, бидејќи ќе бидете погодени со плаќање до 5,00% секој пат кога ќе купите акции.
Ако сте долгорочен инвеститор или купувате и држете инвеститор , ние го отфрливме акциите на C во претходниот дел. Затоа, акциите на Б се добар избор за долгорочниот инвеститор кој сака да инвестира често (т.е., просек на цена на доларот ).
Трошоците поврзани со класата на акции
Трошоците се трошоци надвор од товарот или давачките.
На пример, акциите Б и акциите на Ц честопати имаат надоместоци од 12b-1 и повисоки вкупни трошоци на трошок од акциите на акциите.
Затоа, разгледувањето на трошоците поврзани со класата на акции се поврзува целосно со сите останати размислувања наведени овде. Ова е затоа што повисоките трошоци со текот на времето ќе се намалат при враќањето, што значи помалку пари во вашиот џеб на крајот на вашиот период на одржување.
Иако А акционерски фондови имаат предна носивост во просек околу 5,00%, нивните трошоци се ниски по тоа. Затоа, паушалната инвестиција одржана за долг период, како што се 5 до 10 години или повеќе, би била добро прилагодена за фонд за акции А. Надоместоците од 12b-1 и вкупните трошоци на акциите B и C, од друга страна, ќе предизвикаат пониски релативни приноси за овие средства во долги периоди.
Користење советник или инвестирање во себе
Одлуката за тоа која класа за купување да ја купите е лесно откако ќе знаете дали сакате или не сакате да го користите и советник. Ако сакате да одите по пат, направете сами, апсолутно треба да отворите сметка со една од најдобрите не-оптоварувачки фонд компании и со средства без оптоварување. Тоа е она што значи да се "инвестира директно" затоа што го заобиколувате посредникот (советникот) и директно вложувате во друштво за заеднички фондови.
Ако ова е вас, не заборавајте да ја прочитате мојата статија за тоа како да изградите портфолио на заеднички фондови .
Ако сакате да користите советник и тие не се советници за плаќање, тие ќе бидат платени од комисии или приходи генерирани од класа на акции, како што се A, B или C. Сега можете да се вратите на врвот на овој напис и бидете сигурни дека вашиот советник ви продава што е најдобро за вас, а не она што е најдобро за неговите или нејзините интереси!
За Парите не се обезбедуваат даноци, инвестиции или финансиски услуги и совети. Информациите се презентираат без да се земат предвид инвестициските цели, толеранцијата на ризик или финансиските околности на кој било конкретен инвеститор и може да не бидат соодветни за сите инвеститори. Изминатите перформанси не се индикативни за идните резултати. Инвестирањето вклучува ризик, вклучувајќи и можна загуба на главницата.