Што треба да знаете за приносите на заеднички фондови
Инвеститорите кои бараат приход се паметни за да ги научат основите за анализа на приносот на заеднички фонд. Во оваа статија ние ископаме до основите на приносите на заеднички фондови и да правиме приноси лесно да се разбереме.
Што е принос од дванаесет месеци (TTM)?
TTM Yield на заедничкиот фонд се однесува на процентот на приходи кои портфолиото на фондови им ги врати на инвеститорите во текот на изминатите 12 месеци.
ТТМ е акроним кој се однесува на "заостанатите дванаесет месеци".
Се пресметува со земање на пондериран просек на приносите на фондовите (односно акции, обврзници или други взаемни фондови) кои се во портфолиото на фондот. За споредба, приносот за основните акции на одреден фонд се пресметува со делење на вкупниот износ на дивиденди во долари, акциите исплатени како приход на акционерите според цената на акциите на акциите.
TTM доходот обезбедува неодамнешна историја на просечни дивиденди и исплата на камати на инвеститорите од заеднички фонд. На пример, ако анализирате фонд и гледате дека тоа е TTM Yield е 3,00%, тоа би им исплатило 3.000 американски долари на инвеститор со просечен износ од 100.000 долари во текот на претходната година. Сепак, важно е да се напомене дека TTM доходот треба да се смета за проценка, бидејќи тој не може да претставува вистински приход што го добил одреден инвеститор.
Исто така, како и со претходните резултати, приходот што го исплатил инвестициски фонд во изминатата година не е гаранција дека ќе даде ист износ во текот на следните 12 месеци.
Која е 30-дневната ДИК доход?
Приходот од 30-дневното ДИК на взаемниот фонд се однесува на пресметка која се базира на 30-дневниот период кој завршува на последниот ден од претходниот месец. Бројката на принос ги одразува дивидендите и каматата што се остварува во текот на периодот, по одбивањето на трошоците на фондот.
Приносот е именуван за ДИК бидејќи тоа е приносот што компаниите треба да ги пријават од Комисијата за хартии од вредност.
За средствата од обврзницата , ДИК стапката на принос е приближна на приносот што инвеститорот ќе го добие за една година, под претпоставка дека секоја обврзница во портфолиото се чува до доспевање. Но, имајте на ум дека акциите на фондот за обврзници (основните хартии од вредност) не се чуваат до достасување и средствата од обврзниците не "зреат".
Како и да е, 30-дневната ДХК-износ сè уште им дава корисни информации на инвеститорите, бидејќи помага да се процени приходот, изразено како процент, потребен за планирање.
TTM Добивка наспроти 30-дневна ДИК Принос
Како што веќе може да се разбере со читање на овој член досега, главната разлика помеѓу TTM принос на заедничкиот фонд и нејзиниот 30-дневен ДИК Принос е дека вториот е поновата мерка на принос.
Ниту фигурата не треба да се смета за точен индикатор за идниот потенцијален потенцијал на фондот. Историските дивиденди, интереси и дистрибуција на заеднички фонд може да фрлат малку светлина врз насоките на каматните стапки и да ги водат очекувањата. На пример, ако TTM приносот е поголем од 30-дневниот ДХИ доход, комбинираните информации покажуваат дека идниот принос на фондот може да падне понатаму. Овие информации исто така може да се разгледаат во комбинација со преовладувачките каматни стапки и економијата во целост.
Општо земено, ако Федералните Резерви ги намалуваат каматните стапки, приносите на акции, обврзниците и взаемните фондови што ги поседуваат овие хартии од вредност исто така ќе се намалат.
На пример, ако TTM доходот е 3,99%, а 30-дневната ДХК изнесува 2,99%, може да планирате приносот на фондот во текот на следните месеци и година да биде под 2,99%. Само бидете сигурни дека сте конзервативни во вашите проценки и никогаш не очекувате стапки да се движат повисоко во краток рок.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.