Најдобри Шваб фондови и како да се инвестира во нив
Не треба да се меша со Чарлс М. Шваб (челичен магнат и чест пример за успехот што се користел во познатата книга на Дал Карнеги од 1936 година, Како да се освојат пријателите и влијаат на луѓето ) Основачот на Шваб Чарлс Р.
Шваб е меѓу пионерите на инвестициската заедница што прави сам, со својот бренд со ниски трошоци за брокерски услуги и широк избор на безвредни фондови .
Именуван по нејзиниот основач, Чарлс Шваб корпорација е дисконтна брокерска куќа која нуди инвестициски фондови и финансиски услуги за поединечни инвеститори. Основан во 1971 година под името First Commander Corporation, Шваб почнал да нуди брокерски услуги за физички лица со попуст во 1975 година. Пред тоа, инвестирањето на берзата се сметало првенствено за привилегија на богат човек.
Но, кои се најдобрите фондови на Чарлс Шваб и како може инвеститорот да изгради портфолио со нив? Дојде на вистинското место за одговорот!
Започнете со најдобра структура на портфолио
Пред да ги избереме најдобрите фондови на Шваб кои ќе ги користиме за нашето портфолио, ќе ја разгледаме едноставната, но ефективна структура на портфолио, наречена јадро и сателит , што е исто како што звучи: Портфолиото е изградено околу "основен холдинг", како што е големиот фонд индекс фонд за заем, што претставува најголем дел од портфолиото и други видови на средства - "сателитски холдингс" - кој се состои од помали делови од портфолиото за да се заврши целата.
Сателитите обично се состојат од средства од различни категории, како што се странски акции, акции со мала капа, фондови за обврзници, а понекогаш и секторски фондови .
Примарната цел на овој дизајн на портфолио е да го намалат ризикот преку диверзификација (ставајќи ги јајцата во различни кошеви) додека постигнувате разумни приноси за да ги исполните долгорочните цели на инвеститорот.
Примерно портфолио на најдобрите фондови на Чарлс Шваб
Сега, кога имаме паметен дизајн за нашето портфолио на Т. Роу Ценови фондови, можеме да погледнеме пример кој може да послужи како модел за градење на сопствено портфолио:
- 40% индекс Шваб С & П 500 (SWPPX): индекс на акции на големи капчиња
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Странски акции
- 10% Шваб мал капитал капитал (SWSCX): акции со мал капацитет
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): владини среднорочни обврзници
Оваа мешавина од фондови Schwab е пример за умерено портфолио , што е соодветно за инвеститор со умерена (средна) толеранција за ризик и временски хоризонт од најмалку 5 години. Умерените инвеститори се подготвени да прифатат периоди на умерена нестабилност на пазарот (подеми и падови во сметководствената вредност), во замена за можноста за добивање на поврат што ја надминува инфлацијата со значителна разлика. Распределбата на распределбата на средства е 65% акции и 35% обврзници.
Користењето на секторските фондови не е задолжително. Шваб нема силен избор на секторски фондови, поради што тие не беа вклучени во ова портфолио на примероци. Доколку инвеститорот одлучи да додаде сектори, тие треба да бидат сигурни дека ќе ја одржат распределбата околу 5% за секој сектор и не се обидуваат да надминат вкупно 15% алокација на сектори (т.е. 5% распределени на 3 различни секторски фондови).
Можете исто така да забележите дека ова портфолио има само четири средства во него. Овие четири фондови се толку широко разновидни дека нема потреба од повеќе средства во портфолиото. Општо земено, добра идеја е да имате најмалку три фондови, но не повеќе од седум или осум во едно портфолио.
Крајна линија
Шваб фондовите може да бидат најдобри за едношалтерски систем за најдобри не-оптоварени инвестициски фондови за купување за само 100 долари . Независно од тоа кој фонд Шваб ќе го одберете, само бидете сигурни дека користите разновидна комбинација од категории на заеднички фондови и следете ги овие упатства за анализа на инвестициски фондови .
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.