Колку причини имате за да го продавате вашиот заеднички фонд?
Значи, зошто треба да го продадете вашиот заеднички фонд?
1. Продадете го вашиот заеднички фонд за да ги задоволите вашите цели
Ако сте инвеститор во заеднички фонд, тогаш може да купувате заеднички фондови користејќи пристап за распределба на средства кои се врзани за целта (на пример, пензионирање, детско образование за деца). Како што напредувате по патот кон вашата цел, неопходни се промени во распределбата на средствата. На пример, ако вашите деца пристапуваат на запишување во колеџ, може да одлучите да го прилагодите вашето портфолио на поконзервативна распределба со цел да го намалите ризикот од губење на парите што сте ги навеле за настава на колеџ. Во овој случај, ќе продаде дел од вашите взаемни фондови и ќе купите повеќе конзервативни инвестициски фондови со фиксен приход .
2. Продадете го вашиот заеднички фонд ако го видите стилот Лефт
Ако купивте посебен взаемен фонд за пополнување на домашниот дел од акции со мал капитал од вашето портфолио, и по патот, откривате дека фондот има значително пондерирачки кон друг стил на инвестирање, како што се домашните акции со големина на капитал, тогаш вие можеби ќе сакате да го продадете вашиот заеднички фонд.
Ова прашање за промена на стилови на инвестирање е познато како "стил лебдат".
Стилскиот леб може да биде незгодно прашање. Треба да продолжите да ги истражувате и проценете вашите взаемни фондови за да го откриете овој стил на леб, затоа што можеби имате несвесно премногу изложеност во една област на пазарот. Слајдувањето на стилот може да ве остави со прекумерна тежина во една класа на инвестиција и недоволна тежина во друга, со што се менуваат карактеристиките за ризик / награда на вашето портфолио.
3. Продадете го вашиот заеднички фонд ако промените на менаџерот на фондот
Друга причина што треба да размислите за продажба на вашиот заеднички фонд е ако менаџерот на фондот го напушти кормилото. Многу инвеститори купуваат заеднички фонд поради евиденција на одреден фонд менаџер. На пример, се сеќавам на Питер Линч, познат менаџер на Фондацијата Фиделити Магелан до 1990 година? Многу инвеститори го купиле во Fidelity Magellan Fund поради уникатниот стил на инвестирање и успех на Петар Линч, само за да бидат разочарани од бесконечно враќање (или, барем, не како ѕвездени враќања) по пензионирањето.
Кога менаџерот на фондот се пензионира или на друг начин остава да извршува други напори, а менаџер за замена влегува во пати, новиот менаџер може да има поинаква филозофија од неодамна заминатиот менаџер. Поради оваа причина, менаџерот на фондот може да го преработи портфолиото, создавајќи промет кој, во најмала рака, може да доведе до несакани дистрибуции на капитални добивки . Ако менаџерот на вашиот фонд замине, сметајте дека тоа е индикација за промена на стратегијата и размислете за продажба на вашиот заеднички фонд.
4. Продај го вашиот заеднички фонд ако постојано ја пропушта марката
Ако купите домашен фонд со големи капитал, може да очекувате дека со текот на времето фондот треба да го надмине својот репер.
Во овој случај, би очекувале дека домашниот фонд за големи капитали треба да ја надмине S & P 500 - во спротивно, едноставно би купил индексен фонд S & P 500 , нели? Ако вашиот фонд доследно го попречува својот репер, тогаш размислете за продажба на вашиот заеднички фонд и за купување на друг активно управуван фонд , или можеби купување на репер за себе преку индексен фонд .
Еден последен дел од советот
Ако сте долгорочен инвеститор и верувате во стратегијата за купување и одржување, важно е да се запамети дека стратегијата за купување и одржување не значи дека никогаш не треба да го продавате вашиот заеднички фонд. Останете во контакт со вашиот фонд, било преку истражување (надвор од годишниот преглед на перформансите) или доверлив финансиски професионалец. Можеби ... само можеби ... ќе најдете причини да го продадете вашиот заеднички фонд и да го замените со алтернатива која подобро ги задоволува вашите потреби.