Дали треба да купите фонд за вкупен берзански индекс или индексен фонд на S & P 500?
Исто така, постојат некои грешки за да се избегне во вкупниот индекс на берза наспроти индексите на индексите S & P 500.
Потребно е да се споредат и да се разликуваат сличностите и разликите пред да се инвестираат.
Вкупната берза не е "вкупно" диверзификација
Онаму каде што инвеститорите можат да се збунат и / или да направат грешки, е дека многу фондови на индексот на фондовите го користат индексот Wilshire 5000 или индексот Расел 3000 како репер или, како што е напишано од Морнингстар , "најдобриот индекс на индекс".
Дескрипторот, "вкупниот индекс на берза", може да биде погрешно. Индексот на Wilshire 5000 и индексот Russell 3000 покриваат широк спектар на акции, но и двајцата се или главно или целосно составени од големи капитализирани акции, што ги прави високи корелации ( R-squared ) на индексот S & P 500 .
Поедноставно, вкупниот фонд на фонд не вложува во вкупната берза во буквална смисла. Подобар дескриптор би бил "широка индекс на акции со големи капчиња". Многу инвеститори прават грешка при купување на фонд на вкупниот фонд, мислејќи дека имаат разновидна комбинација на акции со големи капки, акции со средна клаузула и акции со мал капитал во еден фонд.
Ова не е вистина.
Избор на индекс за изградба на диверзифицирано портфолио
Инвеститорот може подобро да го фати вкупниот пазар на акции, претпоставувајќи дека тие сакаат да изградат диверзифицирано портфолио , со купување на заеднички фондови кои одделно претставуваат различни сегменти на пазарот. На пример, инвеститорот може да инвестира во 4 или повеќе фондови, од кои секоја претставува различни категории на фондови , како што се акции со големи капи, акции со мала капа, странски акции и фиксен приход (обврзници).
За големиот дел од акциите, инвеститорот би бил мудро да користи вистински индекс со големи капки, како што е еден од најдобрите S & P 500 Индекс фондови, и да се изгради околу тоа со други видови на фондови.
Накратко, вкупниот фонд на фондовите не го опфаќа вкупниот пазар на акции; таа го опфаќа мнозинството од берзата со големи капчиња со екстремно мала застапеност на други сегменти, како што се акции со средна класа и мали капки. Затоа, просечното пазарно ограничување е големо, што е причината зошто истиот го извршува слично и индексот на фондот S & P 500.
Општи услови: Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се погрешат како инвестициски совет. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност.