Двете најголеми сили на заеднички фондови се нивната пристапност и едноставност: скоро секој може да ги купи и лесно да се разбере. Ако сакате да ги одберете најдобрите инвестициски фондови , има само неколку основни работи што треба да ги задржите во листата за проверка на селекција:
Користете добар скенер на фондови
Пред да започнете да ги барате најдобрите инвестициски фондови, ќе ви треба добра алатка за да ви помогне да го направите истражувањето. Можете да ги најдете и да ги користите сите основни критериуми за избор на заеднички фонд со фонд Скринер на Morningstar.
Овој фонд засилувач е слободен ако се регистрирате за нивното основно членство.
Користете го соодветниот репер за мерење на перформансите
За да ги одберете најдобрите инвестициски фондови, ќе треба да знаете како да судите перформанси. Споредете ги историските пријави на секој фонд со соодветен репер, како што е релативната категорија на фондот или индексот. На пример, перформансите за повеќето акции на инвестициски фондови се споредуваат со индексот S & P 500 .
Имајте на ум дека взаемните фондови најдобро се користат за долгорочно инвестирање (повеќе од 3 години). Затоа стави најтешката тежина во критериумите за избор на 5-годишно враќање. Исто така погледнете го десетгодишното враќање ако фондот е толку долго. Доколку фондот ја надмине репер за петгодишното враќање, чувајте го на радарот. Инаку отстранете го од разгледување.
Проверете времетраење на менаџерскиот мандат
Многу инвеститори превидуваат менаџерски мандат, што е колку долго менаџерот управува со фондот.
Барајте менаџерски мандат од најмалку 3 години и бидете сигурни дека временската рамка што ја разгледувате претставува иста временска рамка што менаџерот е на чело на фондот. Ако, на пример, сте нашол фонд кој има извонреден 5-годишен принос, но менаџерскиот мандат е само 1 година, тоа значи дека моменталниот менаџер не добива никаков кредит за 4 од изминатите 5 години перформанси.
Чувајте ги надоместоците и трошоците ниски
Надоместоците и трошоците се директно повлекување на инвестициите. Значи, средствата со ниски трошоци и трошоци имаат тенденција да вршат подобри резултати во долги временски периоди од оние со повисоки релативни трошоци. Размислете само за заеднички фондови со коефициентот на трошоци под 1,00%. Забелешка: Просечниот трошок е околу 1.50%. Исто така, избегнувајте ги трошоците за продажба (оптоварувања) со користење само средства без оптоварување .
Прометот е мерка за трговска активност на фондот. Ова значи колку често менаџерот на фондови купува и продава акции или обврзници во фондот. Промет често се изразува како процент, наречен сооднос на промет. Нискиот промет (20% до 30%) укажува на стратегија за купување и одржување и ниски трошоци за тргување, што е генерално најдобро за инвеститорите. Високиот обрт на промет (повеќе од 100%) укажува на стратегија за значително купување и продавање на хартии од вредност, што создава повисоки релативни трговски трошоци.
Проверете го бројот на холдинг
По природа, заеднички фондови се различни инвестиции; тие поседуваат десетици или стотици акции и / или врски во една кошница. Сепак, сепак е добра идеја да проверите колку акции или обврзници се чуваат во фондовите што ги истражувате. Ако, на пример, фондот инвестира само во 20 различни акции (фарми), постои зголемен ризик од висока нестабилност (брзи движења нагоре или надолу во цената).
Вие би можеле да доживеете високи добивки, како и значителен пад на вредноста во кратки временски периоди. За правилна диверзификација и понизок релативен ризик, проверете дали фондот има најмалку 50 удели пред да инвестира.
Претходните точки се првенствено за избор на заеднички фондови кои активно се управуваат, што во основа значи дека менаџерите на фондовите се обидуваат да ги надминат просечните приноси на пазарот на акции, мерени со индекс, како што е S & P 500. Сепак, во долги периоди, особено 10 или повеќе години, поголемиот дел од активно управуваните фондови постојано не ги надминуваат индексите на берзата, поради што многу инвеститори сакаат да користат индексни фондови .