Underperformance
Ова е најочигледно, но неверојатно е колку долго луѓето ќе се држат со слаб фонд. Некои од најлошите средства сè уште имаат неколку стотици милиони долари во средства. Ова е несреќно, бидејќи има толку многу алтернативи меѓу двете заеднички фондови и фондови со кои се тргува со размена (ЕТФ). Внимавајте на тоа како функционира вашиот фонд во однос на неговиот репер (индексот што го следи) и средствата во својата група на врсници. Ако фондот постојано заостанува во текот на долгорочен период од три или повеќе години, продава и продолжува.
Масивни перформанси
Овој е повеќе контраинтуитивен. Зошто да се разгледа продажба на обврзници фонд кој е доставува извонредни враќа? Причината е тоа што може да преземе премногу ризик или може да биде концентрирана во една единствена класа на средства која може да биде подложна на корекција по доброто работење подолг временски период. Додека менаџерот може да го прилагоди портфолиото со продажба на победниците и реинвестирање на друго место, значителна поголема ефикасност е знак дека треба внимателно да го разгледате фондот за да дознаете како точно генерира големи броеви.
Кога се менуваат вашите цели
Одредени класи на имот носат повисок ризик и затоа се соодветни само за подолг временски период. На пример, обврзниците со висок принос би биле соодветни на колеџска сметка за заштеда, ако не ви требаат пари за уште десет години. Меѓутоа, откако ќе стигнете до точката каде што колеџот е, на пример, само една или две години, обврзниците со висок принос се премногу ризични за таква краткорочна цел.
На кратко, нема ништо лошо во продажбата на фонд за обврзници кога веќе не е соодветно за вашите цели.
Постои сличен фонд или ЕТФ со пониски давачки
Дали би платиле 5 долари за галон од млеко кога соседната продавница ќе ја продаде за 3,50 долари? Се разбира не. Но, луѓето сеуште ќе плаќаат повисоки надоместоци за средства кои често имаат алтернативи кои се во основа истите, но многу поевтини. Со текот на времето, ова може да се додаде . Прашањето на трошоците е особено важно кога станува збор за индексни фондови. Одвојте време за да видите колку вашиот фонд ви наплатува, и ако можете да направите подобро, размислете да ја направите промената.
Стратегијата на Фондот се менува
Постојат многу причини зошто стратегијата на фондот би се променила: нов менаџер, смени во составот на друштвото на фондот, а понекогаш додавање на нова стратегија на постоечки фонд (често придружени со зборови како "Подобрен" или "Плус" кои одеднаш се појавуваат во името на фондот). Кога тоа ќе се случи, фондот повеќе не може да обезбеди видот на профилот на ризик и поврат што го очекувате, а неговиот запис за минатите перформанси станува уште помал од индикацијата за идните резултати отколку што би било типично. Штом стратегијата на фондот ќе се промени, осигурете се дека ќе ја ставите на краток поводник и внимателно следете ги резултатите од работата што може да бидат различни од она што сте биле сведоци во минатото.
Една крајна мисла: пред да го продаде фондот, земете ги предвид даночните размислувања . Ако имате фонд на оданочлива сметка, вие ќе бидете одговорни за било која капитална добивка што била натрупана. Иако ова не е толку загриженост со средствата од обврзниците како што е со акциите на фондовите, осигурајте се да ја разгледате можноста за вашата даночна обврска пред да направите каква било одлука за инвестирање.
Општи услови : Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се толкуваат како совет за инвестиции. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност. Секогаш разговарајте со финансиски советник и даночен професионалец пред да инвестирате.