Како да одлучите дали UITs се вистинска инвестиција за вас
Што точно е UIT?
UIT е всушност инвестициска фирма или компанија која ги вклучува инвестициите, обично акции или обврзници, во една единица. Овие единици се продаваат на инвеститорите за да се задржат во предодредено време. Целта е дека инвестициите ќе го ценат и ќе произведуваат приходи.
Размислете за единица инвестициска доверба е збирка на други инвестиции, исто како и заеднички фонд.
Во светот на обврзниците, UIT е суштина збирка на обврзници, обврзници или деривати на обврзници .
Сличности и разлики
За разлика од взаемниот фонд, инвестициите во инвестициска инвестициска единица не се тргува од менаџерот на фондот. Наместо тоа, менаџерот ги купува инвестициите и ги држи до доспевање.
Купувањето на UIT е малку поинакво од купувањето на заеднички фонд. Надоместоците за управување на UIT се многу пониски од оние на взаемните фондови - веројатно, бидејќи нема многу "менаџмент" вклучени во портфолио купи-и-држете како UIT. Сепак, постојат продажни трошоци поврзани со инвестициските фондови за единици, исто како и таксите поврзани со взаемните фондови. Но, тука е улов: Ќе платите комисија за продажба за да купите UIT, но никогаш да не продавате.
Бидејќи УИТ се состои од инвестиции кои ќе се чуваат до достасување, инвестиционата инвестиција за удел, исто така, има датум на достасување, за разлика од заеднички фонд.
Некои UITs се дизајнирани да созреат за пет години или така. Други се долгорочни инвестиции кои нема да созреат до 30 години по создавањето.
Дали треба да купите UIT? Добрите и лошите страни
Постојат три главни фактори кои вреди да се забележат ако размислувате за UIT за вашето портфолио. Двајца се добрите, а другиот е единствен.
Од позитивната страна, најголемата предност на УИТ е и најголемата продажна точка за обврзнички фонд: диверзификација .
УИТ има бројни разновидни обврзници и сродни инвестиции, а купувањето на колекција на инвестиции генерално се смета за побезбедно од купување на една инвестиција.
Друг позитивен е тоа што диверзифицираните удели на UIT не се менуваат. Ако имате UIT, знаете кои обврзници се во него. Вие не мора да почекате до вашата квартална изјава за да видите што менаџерот на фондот купи, што е продаден, и што останувате. UIT нуди конзистентност која може да биде корисна и удобна за многу инвеститори, особено оние кои се пензионирани.
Третиот фактор мора да се смета за негативен, иако е тесно поврзан со двата позитивни фактори. Бидејќи UIT има голем број на обврзници во него, потенцијален инвеститор треба да ги истражи сите фарми за да осигури дека сите тие ја исполнуваат својата индивидуална толеранција за ризик. Тоа може да биде процес кој одзема многу време. Тоа може да биде поумно потег за многу инвеститори да купат помалку сложени инвестиции, како што се американските трезорски обврзници.
Во крајна линија? Прво правете ја домашната задача.