Средствата од обврзниците обезбедуваат голема диверзификација во една инвестиција, но исто така немаат датум на достасување - што значи дека инвеститорите немаат гаранција дека сите нивни главни лица ќе бидат таму во одредена точка во иднина, како што е случајот со индивидуалните обврзници.
Инвеститорите исто така можат да создадат " скала " - или серија на обврзници со различни датуми на достасување - од пет или повеќе поединечни обврзници.
Оваа опција му овозможува на инвеститорите да управуваат со ризикот од промена на каматните стапки и да обезбедат предвидливи парични текови, и тоа помага да се ублажи ризикот од главни загуби поврзани со средствата од обврзници. Сепак, овој пристап исто така резултира со низок степен на диверзификација на портфолиото.
Целна зрелост фондови мост на јазот
Сега, инвеститорите можат да ги решат сите овие потреби со инвестирање во целни доспеани обврзници со кои се тргува со размена , или ЕТФ. Овие средства се однесуваат како редовни ЕТФ, со исклучок на сите обврзници кои созреваат истата година. Како што секоја зрелост ќе созрее, средствата ги придвижуваат средствата во готовина или паричните еквиваленти наместо да ги реинвестираат. На датумите на достасување на средствата, тие престануваат со работа и нивната вредност во тоа време се враќа на акционерите. На овој начин, инвеститорите можат да заработат приход, да поседуваат тековна (лесно тргувана) инвестиција и да имаат познат датум на кој ќе им бидат вратени нивните главнина (плус за оние кои инвестираат со одредена цел, како што се плаќањата на колеџ) .
Покрај тоа, тие можат да им помогнат на инвеститорите да изградат обврзници и сепак да одржуваат високо ниво на диверзификација.
Ризици од целни зрелостни фондови
Целните средства за доспевање не се без ризик. Тие не бараат враќање на однапред определен износ на готовина на инвеститорите на денот на достасување, па главниот обврзник што ќе се врати може да биде помал од првобитната инвестиција ако не е стандардна една или повеќе обврзници во портфолијата.
(Овој ризик може да се ублажи со инвестирање во целни доспеани фондови кои инвестираат само во највисоко оценети обврзници) Исто така, овие средства ќе се променат - исто како што секој фонд би го купил и ќе го продаде во текот на целиот живот на фондот го носи ризикот од загуба. Колку е подалеку од датумот на достасување, толку е повеќе флексибилен фондот. Како резултат на тоа, инвеститорите на кои им е потребна апсолутна гаранција дека сите нивни главнина ќе бидат вратени треба да бараат на друго место, прифаќајќи истовремено дека фондовите за краткорочни обврзници, насочени или на друг начин, можат да имаат инвестиции со пониски закажани каматни стапки.
Поблизок поглед на тоа како функционираат овие фондови може да се најде преку студија на случај на iShares на нејзината 2013 S & P AMT-слободна општинска обврзувачка серија ЕТФ (MUAA), која сега е созреана. Види ја тука студијата.
Приносите на роковите на целниот датум ќе се променат, но општо земено, подолгите средства на доспевање ќе носат повисоки приноси. Проверете ги веб-страниците на издавачките компании за да ги откриете тековните приноси на фондовите.
Стапките на трошок за средствата се 0,30% за серијата iShares, 0,24% за серијата корпоративни обврзници Гугенхајм и 0,42% за серијата за висок принос на Гугенхајм. Исто така, забележете дека неколку студии потврдуваат дека во минатото средствата со повисоки надоместоци за управување имаат пониски приходи.
Како да се инвестира: Гугенхајм BulletShares, iShares и повеќе
ЕТФ може да се купат со поставување на брокерска сметка. Листата на ЕФТ-обврзници за цел доспеаност е како што следува:
Општински обврзници
- iShares 2017 S & P AMT-бесплатно општински обврзници Серија ETF (MUAF)
- iShares 2018 S & P AMT-слободни општински обврзници Серија ETF (MUAG)
- iShares 2019 S & P AMT-бесплатно општински обврзници Серија ETF (MUAH)
Корпоративни обврзници
- Гугенхајм BulletShares 2017 Корпоративни обврзници ETF (BSCH)
- Гугенхајм BulletShares 2018 Корпоративни обврзници ETF (BSCI)
- Гугенхајм BulletShares 2019 Корпоративни обврзници ETF (BSCJ)
- Гугенхајм BulletShares 2020 Corporate Bond ETF (BSCK)
- Гугенхајм BulletShares 2021 Корпоративни обврзници ETF (BSCL)
- Гугенхајм BulletShares 2022 Корпоративни обврзници ETF (BSCM)
- iShares 2016 Инвестициско одделение Корпоративен екс-Финансиски термин ЕТФ (IBCB)
- iShares 2018 инвестициски одделение корпоративна екс-финансиска терминот ЕТФ (IBCC)
- iShares 2020 Инвестициско одделение Корпоративен екс-Финансиски термин ЕТФ (IBCD)
- iShares 2023 инвестициски одделение Корпоративни екс-Финансиски термини ЕТФ (IBCE)
- iSharesBond 2016 корпоративна терминот ЕТФ (IBDA)
- iSharesBond 2018 Corporate Term ETF (IBDB)
- iSharesBond 2020 Corporate Term ETF (IBDC)
- iSharesBond 2023 Corporate Term ETF (IBDD)
Обврзници со висок принос
- Гугенхајм BulletShares 2017 со висок принос корпоративни обврзници ETF (BSJH)
- Гугенхајм BulletShares 2018 со висок принос корпоративни обврзници ETF (BSJI)
- Гугенхајм BulletShares 2019 со висок принос корпоративни обврзници ETF (BSJJ)
- Гугенхајм BulletShares 2020 со висок принос корпоративни обврзници ЕТФ (BSJK)
Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се толкуваат како инвестициски совети. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност. Секогаш разговарајте со финансиски и даночен советник пред да инвестирате.