Сепак, имајте на ум дека овие средства најверојатно нема да понудат многу на начин на принос.
Што претставува фонд за краткорочни обврзници?
Фондот за краткорочни обврзници е фонд кој инвестира во обврзници со рок на достасување помал од пет години. Секој ентитет може да издаде краткорочен долг, вклучувајќи ги и владите, корпорациите оценет инвестициски одделение и компании оценети подолу инвестициски одделение .
Ризик и принос
Краткорочните обврзници во оваа категорија имаат тенденција да имаат понизок ризик од промена на каматните стапки отколку средните или долгорочните обврзници, па затоа тие имаат тенденција да задржат подобро кога условите на пазарот се неповолни. Сепак, имајте на ум дека можете да ја изгубите главницата во фонд за краткорочни обврзници.
Еве еден пример. На пример, пазарот на обврзници во второто тримесечје на 2013 година изврши многу слабо. Во тоа време, Авангард краткорочни обврзници ЕТФ (BSV) падна -0,77%, но во голема мера го надмина враќањето на Vanguard среднорочни обврзници ETF (BIV) од -4,11% и враќањето на ETF на Vanguard среднорочни обврзници од -5,94% (BLV).
Ова помага да се илустрира дека иако краткорочните обврзници паднаа, нивните загуби беа благи во споредба со другите рочни сегменти. Од друга страна, се разбира, дека фондовите за краткорочни обврзници не учествуваат во пораст на пазарот на обврзници во иста мера како и долгорочните средства.
Не заборавајте дека не сите фондови за краткорочни обврзници се создадени еднакви.
Некои инвестираат во хартии од вредност со повисок кредитен ризик, како што се обврзниците со висок принос, додека други можат да се обидат да ја неутрализираат животната средина со низок принос со вложување во хартии од вредност со повисок ризик. Пред да купите фонд, не заборавајте да ги проверите последните дневни флуктуации во однос на своите врсници. Доколку експонатите се натпросечни нестабилноста, тоа е показател дека не може да ја понуди безбедноста која обично се поврзува со фондови за краткорочни обврзници.
Друга работа е тоа што овие средства, благодарение на нивната локација на нискиот ризик на спектарот на ризик и враќање, нудат ниски приноси. (Имајте на ум, ризикот и приносот обично одат рака под рака на пазарот на обврзници). Во многу случаи, приносите не може да бидат доволни за надминување на влијанието на инфлацијата . Сепак, ниските приноси се цената што треба да ја плаќаат инвеститорите за да се постигне поголем степен на безбедност.
Средства за краткорочни обврзници против фондови за пари на пазарот
Краткорочните обврзници обично се сметаат за следниот чекор до спектарот на ризик од фондовите на пазарот на пари. Со оглед на тоа што средствата за краткорочни обврзници имаат скромна флуктуација на цената на акциите, фондовите на пазарот на пари одржуваат стабилна цена од 1 долари. Во замена за малку повисок ризик, средствата за краткорочни обврзници нудат повисоки приноси од фондовите на пазарот на пари.
Поради оваа причина, краткорочните средства може да бидат опција за оние со малку подолг временски период за инвестирање (две до три години) што им овозможува да преземат скромен степен на ризик во замена за повисок принос.
Причини да се разгледа фондот за краткорочни обврзници
Средствата за краткорочни обврзници нема да направат некој богат. Сепак, тие можат да послужат за неколку цели:
- Како што е наведено погоре, тие можат да дејствуваат како алтернатива на различните опции кои моментално нудат малку на ништо во начинот на принос.
- Тие можат да се користат како "место за паркирање" за пари кои нема да бидат потребни уште две до три години.
- Тие нудат инвеститори кои се загрижени за можен пазар на обврзници со начин да останат инвестирани на пазарот на обврзници, но со помал степен на ризик.
- Краткорочните обврзници имаат силен историски рекорд за обезбедување на подобар сооднос на поврат во замена за придружните ризици од долгорочните обврзници.
- Тие се помалку чувствителни на зголемената инфлација од среднорочните и долгорочните обврзници.
- Средствата за краткорочни обврзници се високо ликвидни, што значи дека им нудат на инвеститорите лесен пристап до нивните пари.
Средства за краткорочни обврзници: Историски враќања
Почнувајќи од 31 август 2013 година, категоријата Морнингстар краткорочни обврзници има просечна годишна добивка од три, пет и десет години од 0,32%, 1,73%, 3,18% и 3,01%. Имај на ум, овие враќа секогаш се менуваат и не ни кажуваат ништо за идните резултати. Сепак, ова дава идеја за релативно скромниот вкупен потенцијал за враќање на овој сегмент на пазарот.
Како да се инвестира во фондови за краткорочни обврзници
Инвеститорите имаат безброј инвестициски опции во оваа категорија. Морнингстар ја дели оваа група на две категории, краткорочни фондови за обврзници и кратка влада. Листата на средства во овие две категории, заедно со нивните историски приноси, може да се најдат без претплата.
Покрај инвестициските фондови, инвеститорите исто така можат да купат фондови со кои се тргува со краткорочни обврзници или ETF .
Во крајна линија
Средствата за краткорочни обврзници никогаш нема да обезбедат големи повратни средства, но сигурно можат да им служат на инвеститорите на кои им е потребна сигурност, но кои бараат начин да заработат приноси повисоки од оние што се на располагање на инвестициите со ултра-низок ризик.
Општи услови : Информациите на оваа страница се дадени само за дискусија и не треба да се толкуваат како совет за инвестиции. Под никакви околности овие информации не претставуваат препорака за купување или продавање хартии од вредност. Секогаш консултирајте се со инвестициски советник и даночен професионалец пред да инвестирате.