Бонд Доход наспроти Враќање
Приносот е приход што фондот плаќа или на месечна или квартална основа.
Инвеститорот може или да го земе овој приход во форма на чек или да го реинвестира назад во фондот за да купи нови акции. Постојат различни начини за пресметување на приносот, што може да биде извор на конфузија кај многу инвеститори, но овие различни броеви се објаснети во мојот напис, Што претставува дистрибутивниот принос? Во крајна линија, ако цената на акциите на фондот не се промени и плати 5% принос во дадена година, вкупниот принос на фондот ќе изнесува 5% за таа година.
За жал, тоа не секогаш функционира на тој начин во реалниот живот. Освен враќањето обезбедено со приносот, дневните флуктуации на цената на акциите (или "нето вредноста на имотот"), исто така, придонесуваат за вкупниот принос. Во одредена година, овие флуктуации може да предизвикаат вкупниот поврат да биде поголем или помал од приносот на фондот. Ако фонд кој приноси 5%, исто така, има зголемување од 5% во цената на акциите, нејзиниот вкупен принос е 10%. Доколку истиот фонд доживее 5% намалување на цените на акциите, вкупниот принос е 0%.
Во зависност од видот на фондот, овие флуктуации можат да имаат различен степен на влијание врз враќањето. На пример, фондовите со висок принос и фондови со растечки пазар имаат тенденција да имаат многу поголема нестабилност отколку средствата за краткорочни обврзници кои инвестираат во висококвалитетни хартии од вредност. Пред да инвестираат во фонд, инвеститорите треба да бидат сигурни дека се задоволни со потенцијалната нестабилност.
Додека фондот кој инвестира во обврзници со висок принос обично ќе има повисок принос од друг фонд за обврзници кој инвестира во висококвалитетни хартии од вредност, износот на главни флуктуации може да не биде соодветен за инвеститорите со нискоризична толеранција или за кои можеби ќе им требаат пари во блиска иднина.
Како распределбата на капиталните добивки влијае врз враќањето на фондот на обврзниците
Секоја година, многу пари ги исплаќаат капиталните добивки на парите што ги направиле од купување и продавање хартии од вредност. Ова е комплицирано прашање, но имате неколку важни моменти што треба да ги имате на ум:
- Капиталните придобивки резултираат со еквивалентно намалување на цената на акциите на фондот (т.е. фондот со цена од 10 долари што плаќа 20-процентна дистрибуција ќе ја намали цената на акциите до 9,80 долари). И покрај падот на цената на акциите, вкупниот принос е непроменет, бидејќи сте ја добиле разликата во распределбата на капиталните добивки.
- Инвеститорите можат или да ги реинвестираат средствата со купување на повеќе акции, или тие можат да ги преземат дистрибуциите како приход. Во секој случај, лицето кое поседува фонд на оданочлива сметка обично мора да плати даноци за дистрибуција - што значи дека вкупниот принос по оданочување ќе се намали за износот на платен данок.
- Вкупниот принос цитиран во медиумите и на веб-сајтовите на компаниите на фондот го презема реинвестирањето на сите дивиденди и капитални добивки.
- Освен ако не ви требаат пари за да ги платите трошоците, подобро е да ги реинвестирате дистрибуциите, бидејќи дозволува моќта на мешање да работи во ваша корист.
Во крајна линија
Инвеститорите треба да внимаваат да не се збунат приносите со вкупен поврат. Само затоа што еден фонд има пријавено принос од 7% не значи дека е вистинскиот поврат на вашата инвестиција. Во одредена година, флуктуациите на цената на акциите на фондот на фондот, распределбата на капиталните добивки на фондот на акционерите и деталите за вашата даночна ситуација значи дека враќањето по данок веројатно ќе се разликува.
За Парите не се обезбедуваат даноци, инвестиции или финансиски услуги и совети. Информациите се презентираат без да се земат предвид инвестициските цели, толеранцијата на ризик или финансиските околности на кој било конкретен инвеститор и може да не бидат соодветни за сите инвеститори. Изминатите перформанси не се индикативни за идните резултати. Инвестирањето вклучува ризик, вклучувајќи и можна загуба на главницата.