Топ балансирани средства за купување за подолг рок
Но, најдоброто од избалансирани взаемни фондови се речиси секогаш оној вид што инвеститорите можат да го задржат со години или дури децении.
Топ избалансираните средства ќе ги имаат најважните квалитети кои ќе ги најдете во било кој друг вид на заеднички фонд: Инвеститорите треба да ги земат предвид само средствата со оптоварување со ниски трошоци , особено кога купуваат индексирани избалансирани фондови. Доколку средствата се активно управувани, повисоките трошоци може да се оправдаат, но постојат многу извонредни избалансирани средства со активно управување со ниски трошоци.
Пред да влеземе во нашата листа на најдобри избалансирани фондови, ние ќе започнеме со некои од основите на инвестирање што ќе сакате да ги знаете (или повторно да ги разгледате, ако сте поискусни) пред да купите и да држите за долг рок.
Кои се рамнотежата фондови?
Исто како што сугерира терминот, избалансираните средства се взаемни фондови кои инвестираат во биланс на типови на средства. Најосновна форма на инвестициски средства се акции, обврзници и пари. Некои инвестициски експерти може да вклучуваат скапоцени метали како злато и сребро, како и стоки како што се нафтата, под насловот на типовите на средства.
Поради рамнотежата на средствата, избалансираните средства се како инвестирање во два или три заеднички фондови, сите во еден разновиден фонд.
Како и другите видови на средства, избалансираните средства обично имаат одредена цел која е наведена во проспектот на фондот и во онлајн информациите кои лесно може да се најдат на веб-страницата на компанијата на фондот или на најдобрите сајтови за истражување на заеднички фондови .
Најбалансираните средства се категоризирани според нивната соодветна распределба на средствата. Трите главни категории се конзервативна распределба, умерена распределба и агресивна распределба. Конзервативните фондови обично имаат алокација на средства од околу 30% акции, 50% обврзници и 20% готовина. Средните средства за распределба најчесто имаат распределба од околу 65% акции и 35% обврзници. Агресивните средства ќе имаат околу 80% акции и 20% обврзници.
Зошто да инвестирате во избалансирани фондови?
Балансираните средства може да се користат за различни инвестициони цели, тактики и цели за управување со портфолио . Често избалансираните средства се користат како самостојни инвестиции за почеток на инвеститорите кои сакаат да започнат со разновидни инвестициски фондови, без да мора да ги исполнат минималните почетни инвестиции за три или четири заеднички фондови.
Другите инвеститори можат да користат избалансирани средства како основни одгледувалишта во портфолио на средства, каде што може да се додадат уште неколку други средства за разновидност. На пример, инвеститорот може да го распредели најголемиот дел од средствата на портфолиото во избалансираниот фонд, а потоа да се изгради околу тоа со помали средства за средства во други категории, како што се странски акции или сектори.
Урамнотежени фондови за купување на долг рок
Додека некои конзервативни фондови за распределба може да се искористат за краткорочно до среднорочно инвестирање (т.е. една до пет години), повеќето типови на взаемни фондови, вклучувајќи ги и билансните фондови, се најпогодни за долгорочно инвестирање (односно 10 години или повеќе).
Така, со оваа позадина, тука се и некои добри опции за избалансирани средства за купување и задржување на долг рок. Ќе започнеме со конзервативни средства, а потоа ќе напредуваме до умерени и агресивни:
- Авангард LifeStrategy Конзервативниот раст (VSCGX): Распределбата на средства за овој фонд е околу 40% акции и 60% обврзници. Ова овозможува бавен, но стабилен раст на долг рок, што го прави за добар конзервативен фонд. VSCGX успеа да просечно над 5% годишно враќање на долг рок. Коефициентот на трошок е ниско ниво на карпи на 0,13%, а минималната почетна инвестиција е 3,000 долари.
- Приход Vanguard Wellesley (VWINX): Околу повеќе од 40 години и можеби најдобриот конзервативен фонд за распределба на пазарот, портфолиото на VWINX е цврсто конзервативно со распределба која се движи помеѓу 35% и 40% акции, околу 60% обврзници и остаток во околу 5% готовина. Што се однесува до перформансите, Wellesley победува најмалку 90% од другите конзервативни фондови за распределба за 3, 5 и 10 години враќање. Враќањето е во просек подобро од 7%, што е речиси исто толку добро колку што многу фондови инвестираат 100% во акции. За еден од најдобрите активно управувани конзервативни инвестициски фондови што можете да ги купите, тешко е да се победи евтиниот однос на расходите од 0,23%. Минималната почетна инвестиција е 3000 долари.
- Vanguard Wellington (VWELX): Овој фонд е околу од 1929 година и сè уште е солиден избалансиран фонд за купување. Распределбата на средствата за VWELX е категоризирана како умерена распределба бидејќи располага со околу 65% акции и 35% обврзници. Како и другите фондови на Авангард, ќе добиете низок коефициент на трошоци (0.26%) за Велингтон. Минималната почетна инвестиција е 3000 долари.
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Ако сакате низок трошок, фонд за индексирање без оптоварување кој има умерена мешавина на акции и обврзници, не гледам подалеку од VBINX. Со износот на ниски трошоци од само 0,22% и со солидна рамнотежа од 60% акции и 40% обврзници, VBINX прави исклучителен основен поседувач во диверзифицирано портфолио или самостојна инвестиција за почетници. Долгорочните приноси во просек се помеѓу 6% и 8%. Тоа е извонредно за инвестирање со среден ризик од секаков вид. Минималната почетна инвестиција е 3000 долари.
- Vanguard STAR (VGSTX): Досега сте забележале дека сите средства на нашата листа на избалансирани фондови досега се од Vanguard Investments. Можеби сте забележале дека имаат минимум 3.000 долари за да почнат да инвестираат. Сепак, VGSTX има понизок минимум од 1.000 долари. Исто така, тоа е познато како "фонд на средства", што значи дека инвестира во други заеднички фондови, сите во една опција на фондот. Фондот СТАР инвестира во разновидна комбинација на 11 Авангард фондови, што ја прави солидна самостојна опција за почеток на инвеститорите или оние кои сакаат единствен фонд решение за инвестирање.
- Fidelity Balanced (FBALX): Еден од најдобрите избалансирани фондови со умерена распределба, портфолиото на FBALX обично инвестира најмалку 60% од портфолиото на акциите во акции и најмалку 25% во обврзници, додека остатокот во готовина. Ова е активно управуван фонд со историја на тепачки категорија просеци со долгорочни враќа од 6% или повисоко. Стапката на трошок е зделка за управување со квалитет на 0,55%, а минималната почетна инвестиција е 2.500 долари.
- Приход од Лични Стратегии Т. Роу Цена (PRSIX): Треба да додадеме уште еден конзервативен фонд за распределба на оваа листа со овој заслужен фонд кој активно управува, кој го инвестира своето портфолио во мешавина на средства што се состои од околу 40% акции, 50% и 10% готовина. Целта на Фондот е прво за приходи и следната за раст на капиталот. Минималната почетна инвестиција е 2.500 долари и соодносот на трошоците е разумен 0,74%.
- Брус фонд (BRUFX): Фондот Брус може да има смешно име, но неговата долгорочна изведба е апсолутно сериозна. 15-годишното годишно враќање лесно изнесува 12%, што е подобро од 99% од целиот умерен фонд за распределба и повеќето од најдобрите акции фондови. Затоа, со мешавина од околу 45% акции, 30% обврзници и 25% готовина, овој умерен фонд за распределба со активно управување може да постигне надпросечни приноси со под-просечен ризик. Само да бидете подготвени да добивате по-пар на враќање на моменти на краток рок во екстремни услови на пазарот. Стапката на трошок изнесува 0,67%, а минималната почетна инвестиција е 1.000 долари.
Билансот не обезбедува даноци, инвестиции или финансиски услуги и совети. Информациите се презентираат без да се земат предвид инвестициските цели, толеранцијата на ризик или финансиските околности на кој било конкретен инвеститор и може да не бидат соодветни за сите инвеститори. Изминатите перформанси не се индикативни за идните резултати. Инвестирањето вклучува ризик, вклучувајќи и можна загуба на главницата.