Најважните финансиски показатели треба да знаат нови инвеститори
Пред да започнете да инвестирате во поединечни акции, важно е да научите како да пресметате финансиски показатели. Дури и ако одлучите да ги добиете финансиските стапки од вашиот брокер или финансиска страница, сепак треба да знаете што претставуваат и што ќе ви кажат за бизнисот во кој сакате да инвестирате. Инаку, може да направите грешка и да купите во компанија со премногу долг, не доволно пари за да преживеете, или ниска профитабилност. Овој водич за финансиските показатели ќе објасни како да се пресметаат најважните финансиски показатели, и што е уште поважно, што тие значат.
01 Водич за финансиските извештаи
Не можете да пресметате финансиски показатели без финансиски извештаи! Овој водич за финансиските извештаи обезбедува инструкции од чекор-по-чекор за читање на билансот на состојба, билансот на успех и други важни сметководствени документи.
02 5 категории на финансиски показатели
Сите финансиски односи се поделени во една од петте категории. Со учење на секоја од овие пет категории, ќе знаеш која пресметка на соодносот е потребна кога ќе почнеш да работиш преку финансиските извештаи на компанијата.
03 Цена во сооднос на парични текови
Некои инвеститори претпочитаат да се фокусираат на финансискиот сооднос познат како "цена на паричниот тек", наместо попознатата "цена-до-заработка сооднос" (или p / e сооднос за кратко). Седнете, опуштете се и земете кафе, затоа што планирате да научите сè што некогаш сте сакале да знаете за оваа често игнорирана алатка за вреднување на акциите.
04 Сооднос на цените и приходите - соодносот на P / E
Коефициентот за цена на приходи, исто така познат како p / e сооднос, веројатно е најпознатиот финансиски сооднос во светот. Се користи како брз и валкан начин за да се утврди како е "евтини" или "скапи" акции. Најдобар начин да се размислува за тоа е колку сте спремни да платите за секоја $ 1 во заработувачка што компанијата ја генерира. Научете како да го пресметате, и многу повеќе.
05 ПЕГ сооднос
Додека соодносот на цената на заработката (или краткорочниот сооднос) е најпопуларниот начин за мерење на релативната проценка на две акции, стапката на ПЕГ оди еден чекор понатаму. Тоа се однесува на односот цена-до-за-пораст. Како што можете да кажете по својот наслов, PEG соодносот фактори во растот на компанијата.
06 Сооднос на промет со средства
Коефициентот на промет со средства за промет ја пресметува вкупната продажба за секој долар на средства што компанијата ја поседува. Тој ја мери ефикасноста на компанијата во користењето на своите средства.
07 Тековно рацио
Како соодносот на цената на заработувачката, тековниот сооднос е еден од најпознатите од сите финансиски односи. Тоа служи како тест за финансиската сила на компанијата и релативната ефикасност. На пример, можете да кажете дали една компанија има премногу или премалку пари во рака.
08 Сооднос на долгот кон капиталот
Односот долг кон капиталот е важен бидејќи инвеститорите сакаат да го споредат вкупниот капитал (нето вредност) на една компанија со своите должнички обврски. На пример, ако имате 100 милиони долари хотели и имате долг од 30 милиони долари, ќе бидете помалку загрижени отколку ако имате ист долг од 30 милиони долари во долг со само 40 милиони долари недвижен имот. Научете како да го пресметате односот долг кон капиталот и зошто тоа е важно.
09 Бруто добивка маргина
Бруто профитната маргина ви овозможува да знаете колку профит е достапен како процент од продажбата за да ги платите трошоците за плати, рекламирање, продажни трошоци, канцелариски сметки итн. Тоа е еден од најважните финансиски показатели што можете да ги научите.
10 Сооднос на покриеност на каматните стапки
Коефициентот на покриеност на каматите е важен финансиски однос за фирми кои користат многу долг. Тоа ви овозможува да знаете колку пари се достапни за да се покријат сите трошоци за камата што компаниите ги трошат на парите што ги должи секоја година.
11 Сооднос на прометот со инвентар
Ако треба да знаете колку пати бизнисот го претвора инвентарот во текот на еден период на време, ќе треба да го користите индексот на промет. Тоа ви овозможува да видите дали една компанија има премногу свои средства врзани во пописот и се движи кон финансиски проблеми. На пример, исклучително ефикасен малопродажник ќе има поголем сооднос на промет со инвентар од помалку ефикасен конкурент.
12 Сооднос на нето-профитната маргина
Нето-профитната маргина сооднос ви кажува колку пари компанијата прави за секој 1 $ во приходи. Компаниите со повисоки нето-профитни маржи често можат да понудат подобри придобивки, поблаги бонуси и подебели дивиденди.
13 Сооднос на стапката на оперативна добивка
Оперативниот приход, или оперативната добивка како што понекогаш се нарекува, е вкупната добивка пред оданочување на претпријатие што е создадено од своето работење. Тоа е она што е на располагање на сопствениците пред неколку други предмети треба да бидат платени, како што се претпочитаат акции дивиденди и данок на доход.
Брз тест сооднос
Брзиот тест сооднос (исто така наречен ациден тест или сооднос на ликвидност) е најстариот и тежок тест за финансиската сила и ликвидноста на компанијата.
15 Поврати
Кога анализирате бизнис или акции, здравиот разум ви кажува дека колку побрзо една компанија ги собира своите побарувања, толку подобро. Колку побрзо клиентите ги плаќаат своите сметки, толку побрзо една компанија може да ги стави паричните средства во банката, да го плати долгот или да започне да прави нови производи. Исто така, постои помала шанса за губење на пари за деликвентни сметки. За среќа, постои начин да се пресмета бројот на денови што е потребно за бизнис за да ги собере своите побарувања - тоа се нарекува претворање на вложувања или промет, и тоа е корисен финансиски однос за учење.
16 Сооднос на поврат на средствата (ROA)
Каде што прометот на средствата му кажува на инвеститорот вкупната продажба за секој 1 $ од средствата, поврат на средствата или ROA за кратко, му кажува на инвеститорот колку профит што компанијата го генерира за секој $ 1 во средствата. Вредноста на поврат на средствата исто така е сигурен начин за мерење на интензитетот на средствата на бизнисот. На пример, дали компанијата во која го истражувате треба да потроши големи суми пари на скапи машини пред да може да произведува и продаде производ за да генерира поврат? Тоа е еден од најважните финансиски односи што може да ги знаете.
17 Враќање на капиталот (ROE) Сооднос
Една од најважните показатели за профитабилноста е враќање на капиталот (или ROE за кратко). Враќањето на капиталот открива колку профит една компанија остварила во споредба со вкупниот износ на акционерски капитал што се наоѓа во билансот на состојба .
18 Напредно враќање на капиталот: Модел Дупонт
Откако ќе знаете како да пресметате коефициентот на поврат на акционерскиот капитал споменат погоре, треба да отидете уште подалеку и да го разградите во различни компоненти. Ова се нарекува DuPont анализа. Со учење, вие всушност можете да видите што е тоа што го прави компанијата профитабилна. Тоа е, и останува, тајната за разбирање на повеќето големи суштества.
19 работен капитал по долар на продажба
Обработувачкиот капитал по долар од продажниот финансиски сооднос е важен, бидејќи ви овозможува да знаете колку пари треба да ги чува компанијата за да се спроведе бизнис. Општо земено, колку повеќе потребен работен капитал на компанијата, толку е помалку вреден затоа што тоа е пари што сопствениците не можат да ги извадат од бизнисот во форма на дивиденди .