Запомнете: Не ставајте ги сите јајца во една кошница
Без разлика дали сте нов инвеститор или сте биле во инвестициската игра за некое време, еден збор што ќе го слушате постојано е диверзификација . Причината за ова е едноставна и важна. Диверзификацијата е од суштинско значење за ублажување на ризикот. Џим Крамер, озлогласениот домаќин на телевизиската програма на CNBC Mad Money, вели: "Диверзификацијата е единствениот најважен концепт за инвестирање. Тоа е клучот за да се избегнат огромните загуби и да се осигурате дека може да ја погоди бурата ".
Значи, токму како може да го диверзифицирате вашето портфолио и дали премногу диверзификација може да биде лоша работа? Постојат неколку различни начини за диверзификација на вашето портфолио, но имајте на ум дека треба да се направат големи финансиски одлуки со доверлив финансиски советник или откако сте направиле многу важни домашни задачи. Исто така, важно е да се запамети дека премногу диверзификација може да биде разредувачка и скапа.
1. Диверзификација на безбедноста
Најосновно ниво на диверзификација е диверзификација на безбедноста . Тука, ризикот се намалува со зголемување на бројот на различни акции во портфолиото. Големото прашање тука е колку акции треба да поседувате за да бидат соодветно диверзифицирани. Истражувањата покажаа дека нивото на диверзификација продолжува да се зголемува, бидејќи повеќе акции се додаваат во портфолио, но со стапка на забавување. Сопственоста на малку резерви е ризична, но поседувањето премногу може да биде разводливо. Исто така, може да биде многу скапо и сигурно е тешко да се следат вестите и финансиите на голем број компании.
За оптимална диверзификација на безбедноста, најдобро е да разговарате со експерт за тоа колку акции треба да бидат во вашето портфолио. Верувателен советник може да сугерира стратегија со која ќе се обезбедат придобивките од диверзификацијата на безбедноста без да се надминат.
2. Секторска диверзификација
Диверзификација на сектор е од исклучително значење да се разгледа.
Секторите се посебна група на акции на одреден економски пазар. Да се биде премногу силно бројат во еден сектор, може да предизвика ништо друго освен главоболка, ако тој сектор преземе голем удар. Размислете за финансиската криза во 2008 година. Да се каже дека финансискиот сектор е тешко погоден е потценување. Секој што имал голем број акции на банките веројатно забележал драстично опаѓање на нивната нето-вредност, практично преку ноќ.
Еве листа на главните сектори на пазарот:
- Комунални услуги
- Транспорт
- Технологија
- Потрошувачка дискреција
- Industrials
- Потрошувачите Стејплс
- Комунални услуги
- Финансии
- Енергија
- Основни материјали
- Комуникациски услуги
- Здравствена грижа
Запомнете, поединечните сектори на пазарот можат и прават многу дивергентни враќа, во голема мера зависно од економските услови. Инвестирањето во само ограничен број сектори може да ја зголеми нестабилноста (ризикот) на враќањето.
3. Диверзификација на индустријата
Следното ниво на диверзификација е диверзификација на индустријата . Целосно е дека хартиите од вредност имаат ист сектор, но не и со истиот бизнис фокус. Да го земеме технолошкиот сектор како пример. Постојат компании кои се фокусираат на правење компјутери, други што прават компоненти за компјутери, а сепак други кои развиваат софтвер. И ова е едвај гребење на површината кога станува збор за технологијата.
Во здравствениот сектор, ќе најдете компании кои произведуваат лекови, други кои развиваат медицинска опрема и други кои работат на изнаоѓање лекови за болести и болести. Како што можете да видите, можете да ги проширите своите инвестиции во одреден сектор.
4. Капитализација Диверзификација
Следното ниво на пазарна капитализација на диверзификација. Без сомнение, вие сте навикнати да ги слушнете или читате термините "големи капа", "средно капа" и "мала капа" на дневна основа. Како преглед, капитализација е едноставно цената на акциите на компанијата, помножена со бројот на акции кои се извонредни. На пример, компанија чија цена на акцијата е 25 долари со 10,000,000 акции, има пазарна капитализација од 250.000.000 $. Нивоата на капитализација се одредуваат преку нивните пазарни ограничувања:
- Големи акции на капачињата - големите капачки акции обично имаат капитализација над пет милијарди долари. Некои примери може да бидат Џенерал Моторс, Мајкрософт и Кока-Кола. Големи резерви акции се помалку ризични од средината на капа и мали капа акции, што исто така значи дека тие имаат тенденција да генерираат најмалку враќање (помалку ризик = помалку враќање). Вредноста на големи акции акции се следи од страна на два главни индекси, Dow Jones Industrial Average и Standard & Poor's 500.
- Средни Кап акции - среден капитал акции обично имаат капитализација од една до пет милијарди долари. Резерви на компании во овој сектор на пазарот им нудат на инвеститорите можност да инвестираат во компании кои се повеќе зачинети од нивните колеги од мала капа, но тие не се толку големи колку и големите резерви на акции. Индексот S & P 400-Mid Cap Equity Index е најсоодветен репер за следење на акциите со средна клаузула и обезбедува индекс на вредност вреден 400 поени.
- Мали Кап акции - мала капа акции се генерално оние на помали, раст-ориентирани компании со капитализација до една милијарда долари. Малите резерви акции се познати како најризична група на акции, но исто така нудат најголем повратен потенцијал. Постојат два главни индекси кои ги следат овие акции. Една од нив е Расел 2000 , кој ги следи 2000 акции кои претставуваат само 11% од вкупната пазарна капитализација на САД. Другиот индекс на мали капки е познатата NASDAQ (Национална асоцијација за хартии од вредност за автоматизирани котирани композити), која е индекс на броеви пондерирани со капаци, кој ги мери извршувањето на хартиите од вредност без посредници.
5. Географска диверзификација
Географската диверзификација се занимава со развој на портфолија кои ги содржат и меѓународните и американските акции. Минатото ни покажува дека портфолијата што ги содржи и меѓународните и домашните акции има пониски севкупни ризични нивоа од оние што се инвестирани исклучиво во една или на друга. Сепак, потребно е искусен инвеститор да биде задоволен со инвестирањето во меѓународни акции.
6. Диверзификација на инвестициски стил
Диверзификација на стил на инвестиции е начинот на кој вие, како индивидуален инвеститор, управувате со вашето портфолио. Инвестиционите стилови имаат тенденција да се движат во и надвор од корист на пазарот, со еден стил надминувањето на други во текот на одредени временски периоди. Поради оваа причина, изборот на еден посебен стил може да биде доста ризичен. Подолу најдете краток преглед на трите главни стилови на инвестирање:
- Вредност - овој пристап бара компании кои се чини дека се потценети од сегашниот пазар
- Раст - овој пристап се обидува да ги идентификува компаниите кои можат да растат побрзо од пазарот
- Индексирање - овој пристап е неутрален приод, и има тенденција да се обиде да го реплицира пазарниот индекс
Запомнете, диверзификацијата е важен начин за намалување на ризикот, но премногу диверзификација може да биде разредувачка и скапа. Бидете сигурни да ја завршите целата домашна задача и секогаш да се консултирате со доверлив финансиски советник пред да донесувате големи одлуки.
Објавување: Оваа информација е обезбедена само за информативни цели. Се презентира без да се разгледаат инвестициските цели, толеранцијата на ризик или финансиските околности на кој било конкретен инвеститор и може да не бидат соодветни за сите инвеститори. Изминатите перформанси не се индикативни за идните резултати. Инвестирањето вклучува ризик, вклучувајќи и можна загуба на главницата. Оваа информација не е наменета да, и не треба да претставува примарна основа за која било одлука за инвестирање што може да ја направите. Секогаш консултирајте се со свој правен, даночен или инвестициски советник пред да направите какви било размислувања за инвестиции / даноци / имот / финансиско планирање или одлуки.