Како да се утврди дали вашето семејство може да се справи со регрутирањето на доверба
Многу луѓе веруваат дека ако имаат отповикачка животна доверба , тогаш процесот на решавање на нивните завршни работи ќе биде едноставен и нема да бара помош од имот и доверба адвокат. Според моето искуство, ова е точно за само ограничен број на доверба. Овде ќе најдете листа на нешта што треба да ги разгледате кога ќе одлучите дали ќе треба да ангажирате адвокат кој ќе ви помогне да ја решите откогастата доверба на вашата сакана.
01 Дали Фондовите за отповикливо живеење целосно се финансираат?
02 Дали женарот бил оженет?
Ако отповиклива животна доверба на вашата сакана содржи AB или ABC планирање на доверба , тогаш кога првиот брачен другар умира наследник и преживеаниот брачен другар ќе треба да се сретне со имот и доверлив адвокат за да се осигура дека А, Б и / или C фондовите се правилно финансирани и сите потребни даночни пријави за имот на федерално и / или државно ниво се подготвени и поднесени.
(Забелешка: Дури и да нема данок, треба да се подготви и да се поднесе враќање за да се направат одредени даночни избори.) Потоа, кога преживеаниот брачен другар подоцна ќе умре, наследникот наследник ќе треба да се сретне со имот и доверлив адвокат да ги разоткријат A, B и / или C фондовите, како и да ги реши крајните работи на преживеаниот брачен другар и да ја отповика довербата во животот.
03 Дали корисниците ќе ја добијат наследството целосно или во доверба?
Ако корисниците целосно ќе го добијат своето наследство и нема да треба да се решат други специфични прашања од страна на имот и доверлив адвокат, како што се плаќања на даноци на имот, добивање на даночни ослободувања, справување со долгот на доверителот или одлучување што да прави со сметките за пензионирање наследникот и корисниците на наследниците може да работат заедно за да ја решат довербата без помош на адвокат.
Доколку, сепак, еден или повеќе корисници ќе го добијат своето наследство во доверба, тогаш наследникот наследник ќе треба да работи со имот и доверлив адвокат за да осигури дека довербата на секој корисник е правилно финансирана, како и да разговараат за даночни пријави за доход од доход и како секоја доверба треба да се ракува секој ден.
04 Дали имотот ќе должи сојузни или државни даноци или даноци за наследство?
Доколку Фондовите живееле и / или поседувале недвижен имот во една од повеќекратните јурисдикции што собираат државни даноци или во една од седумте држави кои ги собираат државните даноци за наследство, тогаш пред средствата на доверба можат да бидат дистрибуирани до корисниците наследникот повереникот ќе треба да работи со имот и доверлив адвокат за да се осигура дека сите потребни даночни пријави за имот и / или наследство се поднесени и сите даноци треба да се платат.
Во спротивно, ако наследникот наследник врши распределба на корисниците пред да се платат даноците во целост, тогаш повереникот наследник може да биде заглавен со плаќање на даноците од неговите или нејзините лични средства.
05 Дали доверливиот сопственик на бизнис?
Ако Trustmaker поседуваше бизнис и направи план за излез за она што се случува со бизнисот откако Trustmaker умира, тогаш наследникот наследник ќе треба да работи со имот и доверба адвокат за спроведување на планот за излез. Ако, пак, Trustmaker поседуваше бизнис, но не направи план за излез, тогаш наследникот наследник ќе треба да се состане со адвокат за имот и доверба кој ќе се занимава со правните аспекти на продолжување, продавање или затворање на деловниот потфат .
06 Дали корисниците ќе се борат?
Дури и внимателно планираната и целосно финансирана отповиклива животна доверба не може да го надмине длабокото семејно раздор. Ако корисниците на отповиклива животна доверба не се согласуваат со тоа како наследникот наследник се справува со распределбата на средствата на доверба, тогаш наследникот наследник ќе треба да ангажира имот и доверлив адвокат за да помогне во решавањето на споровите на корисниците. Освен тоа, корисниците на доверба можеби ќе треба да ангажираат свој адвокат (и) за да обезбедат дека нивните интереси во администрацијата на довербата се претставени и соодветно се заштитени.
07 Дали довербата е именувана како корисник на сметка за пензионирање?
Ако една или повеќе фондови за корист на преживеаниот брачен другар или други корисници се именувани како примарни корисници на сметка за пензионирање, како што е ИРА на 401 (к) на Trustmaker или 401 (k), тогаш наследникот наследник ќе треба помош од имот и доверлив адвокат за да се осигури дека средствата што ги поседува ИРА или 401 (к) се соодветно ракувани во врска со нивното финансирање во применливата доверба и како да се справат со бараните минимални распределби и да го минимизираат данокот на имот и данок на доход .
08 Дали некој е именуван како корисник на сметка за пензионирање?
Дури и ако довербата не е именувана како примарен корисник на сметката на IRA или 401 (k), на корисниците сепак може да им биде потребна помош од имотно-правен застапник за да се осигури дека средствата за пензионирање се соодветно ракувани во однос на потребните минимални дистрибуции и имотните последици и последиците од данок на доход.
Што треба да направите? Не плашете се да мислите дека отповиклива животна доверба на твојата сакана ќе потрае само неколку дена или недели за да се смират откако умрела твојата сакана. Се надеваме дека вашата сакана има направено се што е во негова моќ за да осигури дека нивната доверба ќе функционира правилно по нивната смрт, така што довербата може да се реши со релативно лесно и надвор од јавниот спектакл и надзор на суд на суд.