Отворената комуникација игра витална улога при заштита на вашите пари
Ќе направиме период на трансфер на богатство толку голем што ќе биде најголемиот трансфер на богатството во историјата. Во следните 50 години, повеќе од 1 милијарда долари од средствата ќе бидат префрлени секоја година во вкупен износ од 59 трилиони долари!
Колку што не сакаме да размислиме за членовите на нашето семејство и за блиските што поминуваат, важно е да разговараме за трансферите на богатството сега. Од 59 трилиони долари, кои ќе бидат префрлени, се очекува да се вратат 36.000 милијарди долари на наследници.
Но, за жал, неверојатни 70% од трансферите на богатство не се успешни, а главниот виновник е фамилијарните проблеми. Според Вилијамс груп, семејната динамика и нерешените прашања меѓу членовите на семејството играат огромна улога во неуспехот на трансферите на богатството. Додека корисниците можат успешно да ги добијат средствата, по трансферот, конфликтот, несогласувањето и неуспехот имаат добри шанси да се прилагодат.
Со цел да ги зголемиме шансите за успешен трансфер на богатство, предлагаме неколку начини да се отвори вратата за здрава комуникација и чесност со вашите наследници:
Кажете им на вашите наследници за вашите финансиски детали. Ние вообичаено избегнуваме да разговараме за нашите лични финансии дури и со најблиските, но треба да бидете сигурни дека вашите наследници се доволно запознаени со деталите на вашиот имот, за да можат да преземат управување или да ги надгледуваат средствата откако ќе заминат.
Вклучете ги вашите наследници во процесот на планирање имот. Ова ќе ви помогне да генерирате дијалог за тоа како вашиот имот ќе биде предаден свој.
Ова исто така е добро време за работа на изјавата на вашето семејство.
Ако поминувате низ бизнис или големи инвестиции, треба да разговарате со вашите наследници за вашите вредности и надежи за овие средства. Разјаснете се сега, па тие не можат да погодат подоцна.
Организирајте ги вашите финансиски документи и чувајте ги на една локација. Вие не сакате вашите наследници да се тркаат за да најдат различни делови од вашиот имот.
Чувајте ги сите овие информации на безбедна локација и оставете ги вашите наследници да знаат каде се наоѓа.
Зборувајте со доверлив советник за семејство. Ова може да игра витална улога во обезбедувањето успешен трансфер на богатството. Со ангажирање на целото семејство, семејниот советник може да помогне во изработка на план со долгорочна цел да им помогне на следната генерација да напредува. Многу семејни советници ќе спроведат серија звучници за подигање финансиски одговорни деца. Тие исто така можат да обезбедат совет околу филантропијата за да воведат стратегии за дарување или создавање на семејна фондација.
Помогне да се изгради врската помеѓу вашите наследници и вашиот финансиски тим (финансиски советник, имот планирање адвокат и КПД). Со тоа што рано им помагате на оваа врска да се создаде, вашите наследници ќе имаат ресурси за да се свртат ако пренесувањето на богатството стане комплицирано. Исто така, ќе им помогне да ги подготват за своите идни улоги и сето она што го носи наследството.
Ако сте примател на наследство, од клучно значење е мудро да ги користите вашите "новооткриени" пари. Ова не е време да се преселите во мега замок, да купите јахта, или да одите на екстравагантни шопинзи. Всушност, вашиот животен стил навистина не треба многу да се менува. Парите што ги добивате може да се користат мудро на следните начини:
- Елиминирањето на долгот е одличен начин да се користи дел од вашиот трансфер на богатство
- Додај во вашиот фонд за итни случаи со шест месечни трошоци
- Зачувај за високо образование
- Инвестирајте во домашни поправки или инвестирање во инвестициски фондови
- Дури и ако наследството навистина претставува екстра пари, сепак заштедите 80%
Запомнете, силната семејна комуникација е клучот за успешен трансфер на богатството.
Објавување: Оваа информација е обезбедена само за информативни цели. Се презентира без да се разгледаат инвестициските цели, толеранцијата на ризик или финансиските околности на кој било конкретен инвеститор и може да не бидат соодветни за сите инвеститори. Изминатите перформанси не се индикативни за идните резултати. Инвестирањето вклучува ризик, вклучувајќи и можна загуба на главницата. Оваа информација не е наменета да, и не треба да претставува примарна основа за која било одлука за инвестирање што може да ја направите.
Секогаш консултирајте се со свој правен, даночен или инвестициски советник пред да направите какви било размислувања за инвестиции / даноци / имот / финансиско планирање или одлуки.