Како да се избегне Проверка за измама на касиерот: Примери и објаснување

Тоа "безбедно" плаќање може да биде проблем

Касиерските проверки имаат репутација дека се безбедни, и тоа е она што ги прави совршени за измамите. Без разлика дали продавате нешто онлајн или во лице, проверките на благајната заслужуваат дополнително внимание. Запознајте се со најчестите црвени знамиња, и значително ќе ги подобрите вашите шанси за избегнување измама.

Безбедност и проверка на измама на благајната

Зошто касиерските проверки се сметаат за "безбедни"? Кога тие се легитимни, тие нудат гарантирани средства : примачите не мора да се грижат за лична проверка, а парите од проверката обично се достапни за трошење во рок од еден работен ден (барем првите 5000 $ треба да бидат достапни ).

За жал, проверките на касиерите се многу помалку безбедни отколку што беа порано. Ако не знаете и доверба на вашиот купувач, едноставно не можете да претпоставите дека проверката на благајната е исто толку добра колку и пари.

Типична проверка на измама на касиерот

Најчестата измама за проверка на благајната оди вака: "купувачот" сака да купи производ и ќе користи проверка на благајната. Од која било причина, купувачот има издадено чек за износ поголем од куповната цена. Сепак, купувачот сака продавачот да "оди напред" и да го депонира чекот. Конечно, купувачот бара продавачот да ги врати вишокот на пари, обично во готово, со жичен трансфер или преку Western Union . Исплатата може да се врати директно на купувачот или на трето лице.

Забележете ги клучните елементи:

1. Купувачот користи проверка на благајната или паричен налог . Тие објаснуваат дека ова е нивна единствена опција за плаќање.
2. Продавачот или примачот добива чек повеќе отколку што побарале.

1. Продавачот треба да ги испрати дополнителните пари назад на купувачот или на "помошник".

Ако сте соочени со ситуација која изгледа нешто слично, речиси сигурно се занимавате со крадец.

Времето е од суштинско значење: Не испраќајте пари или стоки додека не сте 100 отсто сигурни дека платежната банка всушност ги испратила средствата.

Ова често се нарекува време кога проверката "се расчистува", но тој термин може да биде збунувачки - дури и за вработените во банката.

Средствата од проверката на благајната ќе ви бидат достапни за повлекување во рок од еден работен ден, но тоа не значи дека средствата навистина постојат или дека се преселиле во вашата банка. Овој процес може да потрае неколку работни дена или подолго . Колку помалку знаете за вашиот купувач, толку подолго треба да почекате.

Како проверки на касиерите отскокнуваат: Овие измами функционираат затоа што сите веруваат дека проверките на благајната се безбедни. Ако банката ви дозволи да земете готовина, проверката мора да биде добра, нели? За жал, вашата банка претпоставува дека проверката ќе биде добра, но одговорноста за депозит е на крајот твоја.

Ако ги користите тие пари (на пример, да го испратите на "испраќачот"), можеби ќе треба да ги замените средствата. Откако вашата банка ќе дознае дека проверката е лажна, депозитот ќе се промени - што може да ве остави со негативен биланс на сметката. Со празна банкарска сметка, ќе завршите со проверка и ќе ви недостасувате други важни плаќања. Што повеќе, жртвите на овие измами можат да изгубат стотици или илјадници долари.

Заштитете се себеси

Преземете чекори за да се заштитите од измама:

1. Никогаш не прифаќајте чек повеќе отколку што побаравте.

1. Ако е можно, одете на банката со оној што ќе ви плати и да ги гледате да добиваат проверка на благајната од касител. Стани во линија со нив, па нема "switcharoo."
2. Потврдете средства за секој чек или за паричен налог што го добивате. Ова не е сигурна тактика, но таа ќе ги исече некои од разни крадци.
3. Инсистирајте на други начини на плаќање за кои знаете дека се посигурни (како на пример преведување на жици ), но внимавајте да ги дадете информациите за вашата банкарска сметка.
4. Само се занимаваат со локалните купувачи на Craigslist и слични сајтови, и инсистираат на готовински плаќања ако не можете да одите во банката заедно.
5. Проверка на секој чек што го добивате, барајќи знаци дека тоа е лажна. Погрешните зборови и хартијата со слаб квалитет без никакви безбедносни карактеристики се вообичаени за лажни проверки.
6. Ако морате да направите чек за повеќе од цената што ја барате, известете го продавачот дека ќе чекате најмалку две недели пред да испратите пари или да испратите стока.

1. Зборувајте со менаџер на банка кога депонирате сомнителни чекови. Објаснете ја ситуацијата и вашите грижи и прашајте кога може да бидете 100 проценти сигурни дека плаќањето е добро. Уште подобро, не прифаќајте сомнителни чекови.

Чекор подалеку од ситуацијата, пред да прифатите проверка на благајната и да му верувате на стомакот. Со свежа перспектива, може да забележите чудни индиции кои укажуваат на проблеми.

Црвени знамиња

Крадците се добри во она што го прават, но честопати даваат совети. Запрашајте се дали ситуацијата има смисла.

На пример, кога купувачите не поставуваат типични прашања или знаат многу за предметот што го продавате, зошто се толку желни да купат? Може да излезе дека немаат намера да го користат она што го продавате.

Зошто човек што никогаш не сте го сретнале ти веруваат со илјадници долари? Ако тие можат да ве контактираат, тие сигурно може да дадат соодветни упатства за тоа што банката правилно да ја провери касичката. Ако вишокот износ, всушност, е вина на купувачот, не би купувачот да ја плати таксата од 8 долари (или што и да е) за печатење на точни чекови, наместо да ви даде целосен странец - можност да украде готовина?

Конечно, ако тие можат да дојдат до дополнителни пари, тие сигурно можат да си дозволат да платат провизија за посебен касиер или да напишат поинаква проверка на нивниот "агент" или "соработник" за кого би требало да ги пренасочите парите.

Повеќе примери

Касиерските проверки се појавуваат во бројни измами. Внимавајте на која било од ситуациите подолу. Con уметниците продолжуваат да го менуваат својот пристап со текот на времето, но ова се некои од класиците .

Мазга на пари: Ќе добивате исплати, и вие треба да ги депонирате плаќањата на вашата сметка и да ги испратите парите на некој друг. Често се рекламира како работна задача за обработка на работа, овие шеми се обично проблематични . Во некои случаи, перење пари за криминалци. Во други случаи, првите неколку плаќања се во ред, но на крајот, ќе добиете лажна проверка (откако сте стекнале доверба) и ќе загубите пари.

Странски измами од богатство: Некој што не го познаваш, доаѓа до вас и бара помош за трансфер на голема сума пари од корумпирана нација. Во замена, можете да задржите мал дел од трансферот, што е повеќе пари отколку што правите за една година. Се разбира, ќе треба да испратите пари на некој друг за да го завршите трансферот.

Наследување и лотарија измами: Ти победи! Ќе добиете многу пари, но ќе треба да платите мала сума за даноци или правни трошоци за да ги "ослободите" средствата. Тоа е мала цена да се плати за богатството што е на чело на вашиот пат. Се разбира, тие никогаш нема да се материјализираат.

Измама за изнајмување имот: Некој се преселува во вашата област за нова работа. Тие би сакале да го платат првиот и последниот месец на кирија, како и безбедносниот депозит, со проверка на благајната. Никогаш не го виделе имотот. Еден ден откако ќе ја депонирате чек, велат дека имало проблем со работата - тие не доаѓаат, па не им треба изнајмување. Можете да го задржите безбедносниот депозит, но тие би сакале да вратите дел од киријата. Откако ќе го испратите наплата, ќе откриете дека проверката е лажна.