Чувајте ги вашите стари враќа најмалку три години
Не постои начин околу тоа - даночните пријави и слични документи се важни за одржување. Ќе ви требаат во случај кога IRS сака да ги разгледа информациите во врска со таа одредена даночна година, а старите даночни пријави може да бидат корисни за неколку други цели, како што е проверка на приходот кога аплицирате за заем или апартман.
Колку долго е доволно?
Општо земено, даночните пријави и поврзаните документи треба да се задржат најмалку додека ИРС или државниот даночен орган е дозволено да го ревидираат тој принос . Овој временски период се нарекува статус на ограничувања. Тоа е три години од датумот кога даночната пријава всушност била поднесена за федерални пријави, или три години од крајниот рок 15 април, ако пријавата е поднесена пред крајниот рок.
Секоја држава има свој статут на ограничувања на ревизијата. Многу држави го следат федералниот временски период од три години, но други имаат подолги временски периоди.
На пример, Монтана има петгодишен период за ревизија.
Што треба да задржиш?
Заедно со копија од вашата даночна пријава, треба да ги чувате документите кои се поврзани со приходите, одбитоците или кредитите што ги пријавувате и барате. Ова ќе вклучува предмети како копии од формуларите W-2, обрасци 1099, потврди за добротворни донации и потврди за трошоци за одбивање на данок.
Самовработените лица исто така треба да чуваат копии од сметководствената евиденција, како што се извештаи за банка, извештаи за добивка и загуба или резервна копија на нивните податоци од нивниот сметководствен софтвер.
Вие исто така може да сакате да ги задржите сите документи за недвижен имот, деловни средства, акции, обврзници или други средства што ги поседувате онолку колку што ги поседувате, потоа уште три години или подолго откако ќе се продаде имотот, во зависност од вашата држава. Овие податоци ќе ви бидат потребни за пресметка на основа на трошоци и добивка или загуба за данок на капитални добивки.
Кога е време да се отфрли
Направете овие финални проверки пред да започнете да ги прегрнувате старите даночни и финансиски документи:
- Проверете ја вашата изјава за социјално осигурување и споредете ја вашата заработка со информациите за вашите W2 и даночни пријави. Ако во последно време не сте добиле изјава за социјално осигурување, можете да побарате од администраторот за социјално осигурување. Секоја толку често, приходот од вашиот W2 или приходот од самовработување од вашата даночна пријава нема да се појави на вашата Изјава за социјално осигурување. SSA има процедури за да ви помогне да ги исправите сите грешки што може да ги најдете.
- Проверете го датумот кога ја поднесовте даночната пријава . Бидете сигурни дека тоа е најмалку три години откако даночната пријава е поднесена пред да ја отфрлите.
- Јавете се во УЈП и побарајте "Рекорд на сметка" за одредена даночна година . Вашиот сметководител може да го стори тоа за вас и да ви помогне да го разберете овој отпечаток на IRS. Понекогаш се прават прилагодувања за даночни пријави откако ќе се поднесат и можеби не знаете за тоа или сте заборавиле за тоа. Ова е можност да бидете сигурни дека сите проблеми со IRS за одредена даночна година се решени пред да ја отфрлите вашата важна документација.
- Скенирајте ги вашите даночни документи и зачувајте ги на ЦД-РОМ или флеш-драјв, дури и ако ги фрлате хартиените копии. Скенираните копии од вашите документи заземаат многу помалку простор од хартиените датотеки.
- Уништи ги старите даночни и финансиски документи. Немојте само да ги извлечете и да ги фрлите во најблиската кесалка! Вие не сакате некој да може да добие пристап до вашите идентификациски информации.
Како треба да чувате сè?
Скенирањето и зачувувањето на вашиот хард диск е крајниот простор-штедач, но даночните пријави и слични документи може да се одржуваат и на голем број други начини:
- Хартиени датотеки организирани од годината со даночни пријави и поврзани документи сите во иста папка.
- Користете хармоника датотека или кутија за секоја година.
- Чувајте одделни датотеки за вашите долгорочни средства.
- Направете CD-ROM-ови или флеш-дискови од вашите највредни документи и ставете ги во сеф.