Религиозните мандати не мора да конфликт со инвестициски стратегии
Слично на тоа, инвеститорите во фондовите Амана, исто така, беа заштитени од опасностите од сопственичките акции на банката или осигурителната компанија. Во нивниот случај, бидејќи Амана инвестира според исламски принципи, што значи избегнување на интерес.
Без сомнение, клиентите на Минела и инвеститорите кои поседуваат акции во фондовите Амана, како и инвеститорите воопшто, презедоа неколку грутки во предизвикувачка околина. Но, отсуството на финансиски акции е дел од нивното портфолио за кое може да се чувствуваат добро, благодарение на нивното учество во брзо растечкиот сегмент на општествено одговорно инвестирање познато како инвестирање базирано на вера. Всушност, голем број на општествено одговорни инвеститори имаа корист од тоа да бидат лесни за финансиските услуги за време на финансиската криза.
Исто како што SRI значи заработување на конкурентен поврат на инвестициски долари без навредување на социјалните или еколошките принципи, инвестициите базирани на вера ги применуваат принципите кои се конзистентни со својата религија.
Тоа обично значи акцент на "анти-семејните" екрани, како што се услуги за абортус, порнографија, алкохол, коцкање и алтернативни начини на живеење. Но, тоа може да значи и избегнување на компании чии деловни практики ги кршат верувањата, како што е заработувачката камата.
Со оглед на тоа што бројот на општествено одговорни инвестициски фондови порасна во текот на изминатата деценија, исто така има средства кои инвестираат според еретиците поврзани со верата.
"Оваа група на фондови дефинитивно се појави како растечки и посебен подмножество на светот на СРИ", вели Мајкл Хербст, аналитичар на заеднички фондови, кој ги покрива фондовите со фондови за "Морнингстар". "Она што го гледаме е зголемената свест кај индивидуалните инвеститори дека може да има придонеси базирани на вера кои можеби се поклопуваат со сопствените духовни убедувања, отколку што имало опции во минатото".
Морнингстар следеше речиси 100 заеднички фондови засновани на вера, под раководство на речиси десетина семејства на фондови. Тие вклучуваат мали, средни и големи капи, фиксен приход, вредност, раст и секторски фондови. Тие инвестираат според христијански и муслимански принципи и иако се дел од семејството со социјално вложување, тие можат да содржат акции во компании кои нема да се најдат во поопштиот портфолио на СРИ.
Фондовите базирани на верата вклучуваат католички избори како што се Ave Maria Mutual Funds и фондовите LKCM Aquinas. Раководителите на Ave Maria користат "неслободен морален скрининг процес" за да ги изберат своите акции, развиени од страна на Католичкиот советодавен одбор. Овој одбор вклучува добро познати личности како поранешниот фудбалски тренер на Нотр Дам, Лу Холц; економски советник и CNBC ток-шоу домаќин Лоренс Кудлоу и Домино пица основач Томас Монаган.
Фондовите LKCM Aquinas ја користат Сојузната конференција на католичките бискупи за општествено одговорни инвестициони упатства при скрининг компании.
Меѓу протестантските фондови Thrivent Financial За лутеранците е најголем со повеќе од 40 опции, вклучувајќи ги и секторските фондови. Guidestone Funds, кој започна како пензиски план за вработените во Јужна Баптистичката конвенција, има 23 фондови, од кои пет имаат повеќе од една милијарда долари средства. Средствата на МЛД Праксис се поврзани со Менонитската црква САД (ММА се залага за менонитска заедничка помош) и е наменета за црковни деноминации со анабаптистички корени, вклучувајќи ги црквите од менонити, браќа и амиши.
Меѓу исламските фондови Amana Growth и Amana Income добија и пет рејтинг-рејтинг од Morningstar. Фондот за приходи бара тековен приход, но без да инвестира во обврзници поради својата политика на интерес.
Наместо тоа, инвестира во акции кои плаќаат за дивиденди.
"Муслиманите во Америка имаа желба да поседуваат акции и знаат дека има одредени ограничувања или насоки што треба да ги следат", вели Николас Кајзер, портфолио менаџер. "Со ангажирање на друштво за управување со заеднички фондови за создавање на фонд за следење на тие ограничувања, тие знаат дека ќе ги исполнат нивните верски потреби и ќе ја задоволат нивната цел за купување акции".
Фондовите базирани на вера имаат тенденција да имаат повисоки стапки на трошоци, во споредба со традиционалните инвестициски фондови, кои експертите ги припишуваат на помалата големина на средствата во просек, како и трошоците поврзани со скрининг компаниите. Но, се 'поголемиот дел од инвестициската заедница е подготвен да ги сноси тие трошоци за да најде фондови во согласност со нивните верувања.
"Во христијанската заедница се случува огромно будење што можат да направат повеќе со своите пари отколку само да го инвестираат произволно", вели Минела. "Луѓето стануваат свесни дека имаат избор".
Инвестирањето базирано на верата не ги игнорира фундаменталните прашања кои секој инвеститор треба да го праша кога гради портфолио, како што е временската рамка на инвеститорот до пензионирање, која е неговата толеранција за ризик. Но, таа додава дополнителен екран за да биде сигурен дека нивните пари ќе одат на компании кои нема да ги навредуваат нивните верски принципи.
Минела вели дека абортусот и порнографијата се двата главни приговори на неговиот БРИ или библиски одговорни инвеститори, по што следи поддршката за алтернативни начини на живеење. Тоа вклучува не само геј и хомосексуален живот, туку и хетеросексуални двојки кои живеат заедно надвор од бракот. Тој вели дека овој алтернативен начин на живот е често погрешно разбран.
"Тоа не напаѓа никого", вели тој. "Тоа е велејќи дека ова е начинот на живот на кој веруваме дека Господ ќе сака да имаме за себе. Ние не наметнуваме на вас, но ние не сакаме да ги поддржуваме или поттикнуваме другите луѓе да го сторат тоа. Затоа нема да соработувам со компанија која ќе го стори тоа ".
Додека голем број верски фондови се поврзани со специфични вери или цркви, менаџерите на фондот нагласуваат дека се отворени за сите инвеститори.