Откако некој ќе умре, членовите на семејството ќе треба да ги лоцираат сите важни документи на починатиот . Ќе им даде на членовите на семејството и, доколку е потребно, имотниот правобранител кој ќе му помогне на семејството да ги разреши крајните работи на повлекувачот, сите релевантни информации потребни за да се заврши пробен период или процесот на порамнување на довербата .
Подолу е листа на документи кои се потребни за да се реши имот или доверба. Копиите од документите се во ред, освен ако не е поинаку наведено.
01 Информации за средствата
- Извештаи за сметка - Вклучувајќи ги и банкарските сметки, брокерските сметки и сметките за пензионирање (IRAs, 401 (k) и ануитети) најмалку неколку месеци пред смртта.
- Политики за осигурување на живот - Забележете дека за некои постари политики осигурителната компанија ќе бара враќање на оригиналната политика.
- Корисници Ознаки - За осигурување на живот, сметки за пензионирање, сметки кои се плаќаат на сметка на смрт и сметки за пренос на смрт .
- Дела за недвижности - Постои честа заблуда дека оригиналното дело е потребно, но копија е во ред.
- Автомобилски и брод Наслови - Оригиналните наслови ќе бидат потребни за пренос на правно титула.
- Акции и обврзници - За акции или обврзници кои се чуваат во форма на сертификат, оригиналниот сертификат ќе биде потребен за пренос на правно титула.
02 тесно-деловни документи
Доколку починатиот поседува тесно дело, тогаш ќе бидат потребни копии или оригинали на следните документи:
- Корпоративни, ДОО или партнерски документи - Ова вклучува копии од корпоративната повелба или членовите на организацијата и записниците; копија од договорот на акционер, договор за работа или договор за партнерство; документи за состаноци и одлуки; и оригинални акции или ДОО сертификати за пренос на правно титула.
- Извештаи за сметка - Вклучувајќи ги банкарските сметки, брокерските сметки и сметките за пензионирање најмалку неколку месеци пред смртта.
- Автомобилски и бродски наслови - Оригиналните наслови ќе бидат потребни ако се префрли правен наслов.
- Договори - Вклучувајќи договори за закуп, заеми и договори за вработување.
- Деловни лиценци - Вклучувајќи и локални и државни дозволи.
- Враќање на данок на доход - Сојузна и државна враќа за последните три години.
03 договори
Ќе бидат потребни копии или оригинали од следните договори:
- Договорни договори - Вклучувајќи ги и сите амандмани.
- Postnuptial договори - Вклучувајќи ги и сите амандмани.
- Кредити - Вклучувајќи лични заеми, кредитни линии и хипотеки, заедно со оригиналните меници .
- Наеми - Вклучувајќи и недвижен имот и закуп на автомобили.
04 сметки
Ќе бидат потребни копии од следниве сметки:
- Сметки за комунални услуги
- Мобилни телефонски сметки
- Сметки за кредитни картички
- Хипотеки и лични заеми - вклучувајќи линии на кредити
- Даночни записи за недвижности
- Сметки за единиците за складирање
- Медицински сметки
- Погребен Бил
05 Документи за планирање на имот
Ако застарениот имал план за недвижнини, тогаш ќе бидат потребни копии или оригинали од следниве документи:
- Последна волја и Завет и Кодицил (и) - Оригиналната волја и кодификати ќе бидат потребни бидејќи ако не може да се пронајде оригиналот, тогаш се претпоставува дека починатиот ги уништил,
- Ослободување на доверба и амандман (и) - Обично копија на довербата или измената е сè што е потребно.
06 даночни пријави
Ќе бидат потребни копии од следните даночни пријави:
- Враќање на данок на доход - федерални и државни во последните три години
- Податоци за данок на доход - федерални и државни
07 Уверенија за смртта
Ќе бидат потребни повеќе оригинални потврди за смртта за да се решат завршните работи на починатиот. Препорачувам да нарачате минимум десет.
08 чекори што треба да се преземат откако некој ќе умре
Откако ќе се лоцираат сите важни документи на зајдисонце, погледнете ги следните статии за да одредите што да сторите следно: