Постојат неколку пресметки кои ќе ви дадат идеја за тоа како инвестицијата прави. Некои се посложени од другите, но никој не е надвор од дофатот на просечниот инвеститор кој има калкулатор. Еве неколку пресметки што можете да ги користите за да ви помогне да разберете како прават вашите инвестиции .
Вкупно враќање
Ова е едноставна пресметка, но нè потсетува дека треба да вклучиме дивиденди (каде што е соодветно) кога ќе пронајдеме враќање на акции. Еве ја формулата:
(Вредност на вложувања на крајот на годината - Вредност на инвестиција на почетокот на годината) + Дивиденда / Вредност на инвестиција на почетокот на годината = Вкупно Враќање
На пример, ако сте купиле акции за 7.543 долари и сега вреди 8.876 долари, имате нереализирана добивка од 1.333 долари. Исто така, добивте дивиденди во текот на овој период од 350 долари. Кој е вкупниот принос?
(8.876 долари - 7.543 долари) + 350 долари / 7.543 долари = Вкупно враќање
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Вкупно враќање
$ 1,683 / $ 7,543 = Вкупно враќање
0.2231 или 22.31% = Вкупно враќање
Оваа пресметка можете да ја користите за секој временски период што е слабост, бидејќи не ја зема предвид вредноста на парите со текот на времето.
Едноставно враќање
Едноставно враќање е слично на вкупниот принос, но се користи за пресметување на вашето враќање на инвестицијата откако ќе го продадете.
Еве ја формулата:
Нето приноси + Дивиденда / Основа на трошоци - 1
Еве еден пример: да претпоставиме дека сте купиле акции за 3.000 долари и платиле провизија од 12 долари. Вашата цена е 3,012 американски долари. Вие ја продавате акцијата за 4.000 долари и има уште една 12-члена провизија, така што вашите нето приноси се 3.988 долари. Дивидендите изнесуваа 126 долари.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Едноставно враќање
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Едноставно враќање
1.36 - 1 = Едноставно враќање
0.36 или 36% = Едноставно враќање
Како и пресметката Вкупно враќање, едноставното враќање не кажува ништо за тоа колку долго се одржува инвестицијата. Ако сакате да ги видите повраќаните даноци, едноставно заменете ги "нето приносите по даноците" за првата променлива и користете дивиденден број по оданочување.
Сложена годишна стапка на раст
За инвестирање одржано повеќе од една година, можеби ќе сакате да ја погледнете оваа пософистицирана, но не и многу покомплицирана пресметка.
Соединетата годишна стапка на раст ја покажува вредноста на парите во вашата инвестиција со текот на времето. А 40 отсто враќање во текот на две години е одлично, но 40 отсто враќање во текот на десет години остава многу да се посакува. Помислете на оваа пресметка како стапка на раст што ве однесе од почетната инвестициона вредност до крајната инвестициска вредност, претпоставувајќи дека инвестицијата се зголемува во текот на временскиот период.
За пресметување на сложената годишна стапка на раст, поделете ја вредноста на инвестицијата на крајот на периодот што го разгледувате според неговата вредност на почетокот на тој период. Земете го тој резултат и подигнете го на моќта на една поделена со должината на периодот, а потоа одземете го од тој резултат.
Јас посветувам цела статија за оваа важна пресметка која можете да ја најдете овде.
Заклучок
Едноставните или малку посложените пресметки можат да ви дадат подобар одговор за тоа како инвестираат вашите инвестиции.