Користете пребарувачки за да најдете советници кои ги исполнуваат вашите критериуми.
Овие пет финансиски советници пребарувачи ви дозволуваат да го стесните вашето пребарување, па можете да го најдете лицето кое е точно за вас. Можете да пребарувате според географска област, како се компензира финансискиот советник и по области на специјалност.
01 Најдете сертифициран финансиски план
Овој пребарувач во Асоцијацијата за финансиско планирање ви овозможува да пребарувате база на податоци на Certified Financial Planners TM според нивната област на специјалност, метод на компензација и според какви било минимални приходи или средства што можат да ги имаат. CFP (R) s мора да поминат ригорозен испит и да имаат тригодишно искуство пред да можат да го користат ознаката CFP (R), па кога ќе ангажирате CFP знаете дека добивате некој кој не е сосема нов.
Позитивни: Ова е прекрасен начин да бидете сигурни дека вработувате сертифициран финансиски планер TM и потоа стеснете го вашето пребарување за да бидете сигурни дека ќе најдете финансиски советник кој има вистинска област на експертиза.
Конс: Никој
02 советници кои работат со бумерите
Boomerater обезбедува сеопфатна листа на финансиски планери и финансиски советници во сите географски области. Ги пребарувате по поштенски број. Советниците со фотографии и детални информации имаат платено да имаат подобрен оглас и се заинтересирани да работат со демографски податоци Бумер. Boomerater, исто така, има многу информативни статии напишани од страна на советниците наведени во нивниот директориум.
Позитивни: Ќе најдете комплетна листа на сите финансиски планирање и фирми за управување со инвестиции во вашата географска област. Оние со подобрени огласи бараат нови клиенти на Boomer-age.
Конс: Ќе треба да пребарувате преку огласите за да најдете фирми и финансиски советници кои ги нудат услугите и компензационата структура што сакате. Boomerater не ги преквалификува листите за вас.
03 Најди ги финансискиот советник само за плаќање
Сите членови на NAPFA (Национална асоцијација на лични финансиски советници) се само такса, што значи дека тие не ги продаваат нарачаните производи. Со овој пребарувач, го ставате во вашиот град и држава да пронајдете листа на финансиски советници кои плаќаат само за вас.
Позитивни: Во споредба со популацијата на финансиски советници како целина, членовите на НАПФА се често поискусни, заверени и имаат добро воспоставени практики. Тие, исто така, мора да ги исполнат строгите барања за континуирано образование, бидејќи НАПФА бара 60 часа континуирано образование на секои две години за да остане член.
Конс: членовите на НАПФА можат да имаат минимум надоместоци или минимални барања за средства; на пример, некои нема да работат со клиенти кои имаат портфолио помалку од $ 500,000 или $ 1,000,000.
04 Финансиски советници кои наплаќаат по часови
Со Garrett Planning Network, можете да го вклучите вашиот поштенски код за да најдете список на финансиски советници кои обезбедуваат финансиско планирање за час.
Позитивни: Временско планирање може да биде одличен начин да се добие објективно мислење за финансиските одлуки. Еден час финансиски советник може да води сеопфатен финансиски план или да помогне во помалите специфични проекти, како што е распределбата на планот 401 (к) или дали да се финансира Рот ИРА или традиционална ИРА.
Конс: Ако барате постојана врска со финансискиот советник кој ја знае вашата ситуација внатре и надвор, тогаш часовното планирање можеби не е начин да се оди.
05 регистар на паладин - служба за појавување
Паладин регистар обезбедува огромен износ на едукативен материјал кој може да ви помогне да го пронајдете вистинскиот финансиски советник за вашите потреби. Тие претходно ги прикажуваат своите советници и нема да дозволат само некој на нивната платформа. За да ја користите услугата, ги пополнувате основните информации за вашето семејство, а потоа вие лично се совпаѓате со неколку избрани советници кои ги исполнуваат вашите барања.
Позитивни: Нема потреба да пребарувате преку повеќе листи. Откако ќе ја комплетирате онлајн формуларот и ќе го поднесете вашето барање, вашата ситуација лично се совпаѓа со неколку избрани советници. Вашите информации за контакт се испраќаат до нив, а нивните информации за компанијата се испраќаат до вас.
Конс: Ако не ви е удобно обезбедување информации за нето вредност и средства, тогаш ќе ви биде тешко да го пронајдете вистинскиот советник користејќи го овој пребарувач.