Зошто индексните фондови може да бидат единствената инвестиција што ви треба
Други широко користени пазарни индекси вклучуваат Расел 2000, пазарниот индекс на 2.000 акции на мали претпријатија; на Wilshire 5000, кој ги вклучува сите американски сопственички хартии од вредност кои имаат лесно достапни цени; Дау Џонс Индустрискиот просек, што е просечно пондерирана цена од 30 активни акции со главен чип (првенствено индустриски), NYSE Composite, индекс кој ги опфаќа сите компании на њујоршката берза и NASDAQ Composite, кој вклучува илјадници компании на берзата на NASDAQ.
Па зошто би сакале индексен фонд над својата алтернатива, активно управуван фонд ? Индексните средства не се потпираат на менаџерите за да ги изберат акциите. Тие имаат тенденција да ги следат потезите на поголемиот пазар. Во активно управуваните фондови им се потребни брилијантни менаџери за избирање акции зад нив за да го победат пазарот. Повеќето од нив не. Всушност, истражувањата покажаа дека со текот на времето индексските фондови доследно ги надминуваат активно управуваните средства. Еве зошто еден индексен фонд може да биде во право за вас.
Индексни фондови имаат пониски давачки
Бидејќи нема да се платат бербери, индексните фондови имаат тенденција да чинат многу помалку од активно управуваните фондови. Активно управуваните фондови се во просек околу 1,25 до 1,5%. Можете да добиете индексен фонд од Vanguard, Fidelity или T. Rowe Цена за годишен надоместок помал од 0,50%. Друга опција за инвеститорите кои бараат пониски давачки е да се одлучат за фонд со кој се тргува (ETF). ЕТФ се слични на индексите на заеднички фондови, но исто така се тргуваат како акции.
И двата индексирани инвестициски фондови и ETF ви нудат опции за инвестирање ако барате нешто поевтино од активно управуван фонд со повисоки трошоци.
Тоа можеби не звучи како многу, но со текот на времето тие надоместоци се собираат. И тие можат да јадат далеку по враќањето. Ако сте доволно среќни да пронајдете фонд кој ќе успее да постигне успех од поголемиот пазар за 1%, но плаќате 1% повеќе за тој фонд отколку што би подигнал за фонд за пазарни индекси, не завршувате со индексирање на индексот.
Без оглед на видот на фондот што го избирате, секогаш треба да барате средства без оптоварување . Ова значи дека нема скапи продажби или провизии за плаќање.
Индексни фондови се повеќе даночни-ефикасни
Една последица на обидот да се купи и продаде многу акции, во обид да се победи на пазарот: да се балансираат многу трансакции кои се оданочуваат. Ова ги прави активно управуваните средства помалку ефикасни од индексот од индексните фондови, кои имаат тенденција да прават помалку трансакции и наместо тоа да се придржуваат до кошница со претходно утврдени инвестиции. Повторно, овие надоместоци може да изгледаат ирелевантни со оглед на големината на некои взаемни фондови, но тие се додаваат. И тие можат да влијаат на вашата крајна линија.
Индексни фондови Ви помагаат да се прошири
Бидејќи индексните фондови имаат тенденција да ги следат широк пазар индекси, лесно можете да добиете изложеност на диверзифицирано портфолио на акции. На пример, Расел 3000 индексот следи 3000 од најголемите компании во САД. Вилшир 5000 е исто така познат како вкупен пазар индекс, бидејќи тоа следи доста секоја компанија на берзата.
Активно управуваните фондови често ќе имаат поставено цели или критериуми што ги користат за да ги изберат своите инвестиции. На пример, фондот може да има за цел да ги надмине S & P 500 со инвестирање во компании кои се потценети. Тоа значи дека менаџерите треба да ги најдат оние акции за кои сметаат дека се потценети, а меѓу оние што треба да ги одберат акциите за кои сметаат дека ќе направат навистина добро.
Настрана од тешкотијата во изборот на победници со таква стратегија, менаџерот може да заврши со инвестирање во мала група акции, наместо голема група која го минимизира ризикот. Обид да се добие широка изложеност на пазарот преку активно управувани фондови може да значи поседување на многу пари - што значи повеќе надоместоци.
Индекс Фондови Изврши како на пазарот
Се сеќавате на делот за тоа како активно управуваните фондови ќе се обидат и ќе го победат S & P 500? Повеќето активно управувани фондови ќе ги решат нивните сопствени перформанси на индекс. Затоа што ако не можете да го совладате поголемиот пазар, сакате да го извршите, како и тоа. Во обид да ги победат S & P 500, менаџерите можеби ќе треба да пробаат многу различни акции, купување и продавање во текот на целата година. Секако, некои менаџери се обврзани да бидат акции замаеници некое време. Можете дури и да ги гледате наметнати во инвестициски списанија.
Но, тоа е ретко одржливо на долг рок. Ова е причината зошто "жешки" фондови не се секогаш жешки неколку години по ред. Всушност, ако фондот имаше одлична година минатата година, историјата покажа дека веројатно ќе биде подобро да се држите настрана оваа година.
Индекс средства од дизајн секогаш ќе се изврши, како и нивниот индекс. Кога на пазарот има одлична година, така и индекс фонд инвеститори.
Постојат некои сегменти на пазарот каде бербата на акции може да направи разлика. При изборот на мали компании или пазари во развој , на пример, инстинкт на менаџерот или познавање на компаниите што тој ги покрива може да понуди предност. Но, ако сакате поедноставена, ниска цена инвестициона стратегија, индексен фонд може да биде единствената инвестиција која ви е потребна.