Новата книга нуди ангажирање на врската со советникот / клиентот
Книгите за финансиско планирање најчесто варираат во начинот на кој се напишани. Совет е обично прилично стандарден, ретко објавените книги нудат прецизни ужасни совети. За мене добра книга за финансиски совети генерално зависи од пристапот. Дали е интересно, интересно, провокативно? Дали ми се допаѓа гласот на писателот и сакаат да продолжат да слушаат повеќе од него или неа? Иако станува збор за финансии, дали е добро прочитано?
Во случајот со книгата " Управување со богатството" Откриена: развлечете што треба да знаете и да уживате во сегашноста од Шарлот Б. Бејер, одговорите се да, да и да. Книгата нуди сосема уникатна работа со професионален советник или менаџер за богатство. Има многу графикони и графикони за да ви помогне да размислувате, и многу совети што ве спречуваат да ги правите најчестите грешки.
Свежиот пристап започнува со насловите на поглавјата, кои вклучуваат работи како "Ако не знаеш каде одиш, секоја инвестиција ќе те стигне таму", "Ако не знаеш кој е момчето во табелата на конференциска сала , Можеби ти е !, "и" Транспарентност, или како научив да ги сакам конфликтите на интереси ".
Потоа, постојат реални разговори и чувства кои авторот влегува во книгата, почнувајќи од Глава 1: "Кој е на чело на моето богатство?" Таа вклучува разговор пред неколку години на онлајн форумот за инвестирање.
Првата личност прашува дали некој некогаш слушнал за Берни Медоф. Второто лице вели дека го сакаат, враќањето е фантастично и тие се среќни. Трето лице се пофали дека иако се враќа добро, нејзината фирма не успеала да успее и морала да помине. Таа трета личност била Бејер, а првиот инвеститор ја контактирал нејзините години подоцна за да ѝ се заблагодари за предупредувањето.
Тоа е одлична приказна за да се илустрира точката ако звучи премногу добро за да биде вистина, веројатно е.
Постојат книги и вежби вклучени во книгата што читателите треба да ги комплетираат и да донесат до финансиски советник. (Читателите кои уживаат во инфографиката ќе добијат удар од илустрациите на Бејер.) Една вежба ги вклучува петте луѓе: философија, процес, перформанси и " фризури ". Вашата работа е да го запишете процентот на важност за секој. Тоа може да ви даде смисла во типот на професионално лице со кое сакате да работите. Откривате повеќе за себе како советодавен клиент.
Бејер истакнува што значи да се оцени инвестициските перформанси. Има враќање, но исто така мора да се разгледа инфлација, советник такси, инвестициски фондови или инвестициски такси , и така натаму. (Како што влегува во книгата: Враќа минус инфлација минус такси = помалку отколку што би сакале.) Таа препорачува да го направите вашиот советник да ја направи оваа математика со нив пред да се пријавите како клиент. Која е прогнозата за инфлацијата? Што точно ти плаќам? Како за основните инвестиции? Само правењето на оваа вежба ќе ви помогне подобро да го запознаете вашиот советник и како таа се справува со добрата вест, како и со лошите.
Но, ако тоа не е доволно, Бејер го обезбедува и интервјуира листот со резултати што ќе го користите кога ќе го интервјуирате.
Таа детално објаснува кои видови на конфликт на интереси можат да се сретнат со инвеститорите и што тие значат.
(Едното говедско месо кое лично го имав во книгата беше во поглавјето за транспарентност. Таа предупредува да не верувате во листа на врвни брокери или финансиски советници, бидејќи не ги знаете скриените конфликти на интереси поради рекламирање долари или да платите за играње. се согласувате дека не можете да верувате на трета страна без да направите други истражувања, но како новинар кој работеше на листата со најдобри советници , можам да кажам дека не постоеше присутен конфликт на интереси и ние работевме за да обезбедиме најдобра листа за читателите. )
Но, во книгата спаѓаат многу добри совети за правилно да се суди за финансиски советник за себе. Како да знаете кога вашите очекувања се нереални кога сте неправедни.
Постои оглас кој е за тоа што инвеститорите никогаш не му кажуваат на советниците и кои советници никогаш не им кажуваат на инвеститорите, а чувствата се значајни. Книгата може да помогне да се отворат линиите на комуникација помеѓу советниците и нивните клиенти. И ако сте заинтересирани за врска со нов советник / клиент, петте финални совети и пет предавнички замки што мора да ги прочитате пред потпишувањето е нешто што можете да го клипирате и да го однесете со вас во вашиот паричник. Има дури и совети за тоа како да се стави крај на врската со советник.
Ако вие или некој пријател размислува за нова врска со финансиска професионална - или дури и ако само сакате да знаете како е тоа да работите со советник - управување со богатството Unwrapped е корисна книга што треба да ја има.
Прочитајте уште еден преглед на книги: Добар финансиски советник ќе ви каже