Користењето на сите овие класи на имот претставува рамнотежа
Во наједноставен смисол, хартиите од вредност се групираат заедно со други кои имаат слични карактеристики и ова е класа на средства. Овие хартии од вредност можат да реагираат многу на ист начин на влијанија на пазарот, и тие обично се регулирани на ист или на сличен начин.
Финансиските професионалци генерално се согласуваат дека постојат четири широки класи на средства, иако многу тврдат дека има само три, а некои сметаат дека има дури петмина. Без оглед на бројот, ако вашето портфолио ги вклучува инвестициите што се шират низ овие класи, се смета за избалансиран. Билансот е добар. Ако вашето портфолио е особено тежок во еден сектор и тој сектор тенкови поради некоја причина, вие сте во неволја. Но, ако вашето портфолио е раширено релативно рамномерно и само една класа на имот има тешкотии, сепак треба да ги направите другите доволно адекватни за да ве повлечат низ кризата.
Четири класови на средства
Четирите класи на средства обично се сметаат за:
- Акции или акции
- Фиксен приход или обврзници
- Пазар на пари или парични еквиваленти
- Недвижен имот или други материјални средства
Ова е она што треба да имате на располагање за да изградите портфолио. Може да забележите дека сите акции се споени заедно, иако поединечните акции - или взаемните фондови за тоа прашање - може да бидат сосема различни.
На пример, мала капа нема да делува на истиот начин како и Џенерал Електрик. \
Па зошто се категоризирани заедно? Бидејќи тие, како група, ќе реагираат повеќе слично отколку различно. Тие ќе одговорат поинаку од која било од другите три класи, а истото важи и за другите три класи.
Зошто да се замараш?
Да, тоа може да изгледа малку како да се распадна влакната, но целта да се имаат сите четири класи на имот претставени во вашето портфолио не е само да се спречи инвестициска катастрофа, туку да се искористат различните предности на секоја класа. Целата теорија за распределба на средства се базира на диверзификација на вашето портфолио според класа на средства. На пример, многу луѓе користат фондови за инвестирање во недвижнини и други повеќе ликвидни инвестиции за да ги задоволат недвижностите од средството за класа на средства.
Заклучок
Портфолио кое содржи само една или две класи на имот не е насочено и не може да биде подготвено да ги искористи сите промени што може да ги фрли пазарот на вас. Но, диверзификацијата - или барем степенот до кој се диверзифицирате - исто така е индивидуална одлука која во извесна мера зависи од вашите цели и вашата толеранција за ризик.
Ако сте особено негативни на ризик , можеби ќе сакате да се прошири уште повеќе или да бидете сигурни дека сте повеќе разновидни во секоја класа, дозволувајќи им на мали разлики во таа класа. Ако имате нерви од челик и сте доволно среќни да имате пари за изгори, можеби нема да сакате да се потпрете на диверзификација сосема колку, туку наместо да прошетете на трендовите на пазарот.
Забелешка: Секогаш консултирајте се со финансиски професионалец за најсовремени информации и трендови. Овој напис не е инвестициски совет и не е наменет како инвестициски совет.