Најдете вистински инвестициски советник за вашата ситуација
Во оваа статија ќе разгледаме како да пронајдеме советник за меѓународни инвестиции, некои важни прашања што треба да ги поставиме и други важни размислувања.
Наоѓање на вистинскиот финансиски советник
Постојат многу различни начини да се најде финансиски советник, но наоѓањето на советници со меѓународна експертиза може да биде предизвик. Ова е особено точно ако живеете во мал град каде што не може да има многу опции. Добрата вест е дека имате опции во било кое сценарио.
Најдоброто место за започнување на потрага по финансиски советници е веб страната на LPs да се направи план, што го олеснува пребарувањето на акредитирани инвестициони советници. Веб-страницата обезбедува локални опции заедно со нивниот метод на компензација, минимални барања за инвестирање, дисциплинска историја и кратка биографија. Во делот за специјалности, можете да барате меѓународни инвестиции и други важни критериуми.
Ако во вашата област нема меѓународни финансиски советници, можеби ќе сакате да размислите да побарате традиционален финансиски советник за вградување на меѓународни фондови во вашето портфолио .
Многу финансиски советници имаат искуство со вклучување на меѓународни инвестиции во портфолио и може да имаат некои препораки. Важно е да поставувате прашања за да го разберат нивниот пристап кога станува збор за препораки за меѓународно инвестирање и диверзификација .
Меѓународни советници со средства
Некои странски инвестициски советници работат со свои сопствени заеднички фондови за да им обезбедат на клиентите изложеност на меѓународни пазари.
Во овие случаи, инвеститорите можат да купуваат заеднички фондови директно од овие советници без да бидат неопходни клиенти. Многу од најголемите советници во вселената се добро познати компании, како Шваб, Фиделити и Авангард , но, исто така, можеби ќе сакате да ги разгледате и помалите советници кои издвоиле ниша.
Некои помали меѓународни инвестициски советници со заеднички фондови вклучуваат:
- Oakmark: советник фокусиран на примена на доследна инвестициона филозофија и процес чија цел е идентификување на можностите за вредност. Средствата обично имаат помалку од 75 хартии од вредност, додека менаџментот има многу "кожа во играта".
- Хартфорд: Советник се фокусираше на инвестициите кои се оддалечени од човекот, што значи создавање на средства кои одговараат на единствените инвестициски цели. На пример, нејзините стратешки бета ETF-ови го олеснуваат искористувањето на стратегиите оптимизирани за ризик.
- Домини: Советник се фокусираше на општествено одговорно инвестирање низ целиот свет, што вклучува барање позитивни социјални и еколошки резултати, заедно со конкурентните финансиски приноси за инвеститорите.
Можете да најдете списоци на заеднички фондови со користење на веб-сајтови како USNews или разни скрипти на заеднички фондови достапни преку Morningstar и други веб-сајтови.
Прашања за советување советници
Откако ќе го идентификувате финансискиот советник, ќе сакате да ги интервјуирате за да бидете сигурни дека тие се соодветно квалификувани и добро се вклопуваат за вашите потреби.
Тоа е обично добра идеја да се сретнете инвестициски советници "лице в лице" за да се обезбеди дека ќе се заедно добро.
Некои важни прашања што треба да ги поставите се:
- Какво искуство имате во меѓународното инвестирање?
- Кои лиценци имате? Дали сте регистрирани во ДИК, државата, или FINRA?
- Како се платени за вашите услуги? Која е вашата стапка или провизија?
- Дали некогаш сте биле дисциплинирани од некој државен регулатор или тужени од клиентот?
- Можете ли да ми испратите копија од двата дела на вашиот образец ADV ?
Важно е да се направи вашата длабинска анализа за да се осигура дека инвестицискиот советник е вистински одговара за вашите потреби. Особено, треба да најдете советници кои се правилно регистрирани, работат на основа на надоместок (не провизија) и немаат кариера историја со регулаторите и клиентите.
Кога размислувате за взаемни фондови, треба да го симнете проспектот на секој фонд за да дознаете повеќе за ризикот на фондот и профилот на наградување.
Исто така, може да биде добра идеја да ги повикате средствата за кои сте заинтересирани да дознаете повеќе за нивниот пристап и да се осигурате дека тоа е добро прилагодено.
Во крајна линија
Меѓународните инвестициски советници можат да им помогнат на индивидуалните инвеститори да изградат изложеност на странските пазари во нивните портфолија. Многу инвестициски советници, исто така, работат со свои сопствени заеднички фондови, кои можат да им помогнат на инвеститорите да добијат изложеност без да одат преку традиционален финансиски советник. Пред да инвестирате во овие фондови, важно е да ја направите вашата длабинска анализа и да се осигурате дека сите ваши прашања се одговорени и средствата се добро вклопени во вашето портфолио.