Постојат фондови за индекси на обврзници, фондови за корпоративни обврзници, фондови за државни обврзници на САД, фондови со обврзници со високи приходи (ѓубре) , странски обврзници, фондови за формирање на пазари во развој, фондови за општински обврзници, средства за краткорочни обврзници, средства за среднорочни обврзници, фондови за обврзници, фондови за обврзници заштитени со благајничка инфлација (TIPS) , повеќесекторски фондови за обврзници и листата продолжува.
Но, наместо да морате да просејувате десетици, па дури и стотици инвестициски фондови, ги стеснувавме изборите на листата на најдобри фондови за обврзници во само неколку различни категории кои добро работат за поголемиот дел од инвеститорите - долгорочно инвеститори кои бараат висококвалитетни, ниски цени обврзници инвестициски фондови.
Најдобар фонд за индекси на обврзници
Индексните фондови може да бидат паметни избори за инвеститорите кои сакаат да покриваат голем сегмент на одреден пазар, а трошоците да бидат ниски. Еве три од најдобрите индексни фондови за кои инвестираат во обврзници:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Овој обврзнички фонд има илјадници обврзници, кои се комбинираат за да го формираат целиот пазар на државни хартии од вредност со кои се тргува на јавно ниво. Значи, кога ќе бидете подготвени да го проширите вашето портфолио и да го избалансирате ризикот со низок трошок, разновиден фонд за индекс на обврзници, VBMFX е фонд за вас. VBMFX има мал коефициент на трошок од 0,16 проценти и минимално почетно купување од 3,000 долари.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Ако барате широко разновиден индексен фонд кој потенцијално може да привлече повисоки приноси од слични фондови на долг рок, FTBFX е добар избор. Овој обврзнички фонд има повеќе од 2.700 обврзници, но е повеќе концентриран од VBMFX, кој има над 10.000 обврзници. Резултатот, барем историски, е дека FTBFX потенцијално може да донесе супериорен поврат на долг рок (т.е. 10 години или повеќе), земајќи малку поголем ризик, иако на паметен начин. FTBFX има мал коефициент на трошок од 0,45 отсто и има минимална почетна инвестиција од 2.500 долари.
- Индекс на Vanguard среднорочни обврзници (VBIIX): Овој индексен фонд се фокусира на она што најдобро би можело да се опише како "слатка точка" на инвестирањето на обврзници - среднорочните обврзници. Краткорочните обврзници имаат понизок релативен пазарен ризик, но тие, исто така, произведуваат пониски приноси и враќање на долг рок. И долгорочните обврзници потенцијално можат да произведат подобри приноси и перформанси. Тие носат повеќе пазарни ризици на краток рок од среднорочни обврзници. Затоа, со VBIIX, добивате одлична рамнотежа на ризик и враќање, сите со низок трошок од само 0,16 проценти. Минималната почетна инвестиција е 3000 долари.
Најдобри "Одете насекаде" Бонд фондови
Долгорочни инвеститори кои не им пречи да преземат малку дополнителен пазарен ризик можеби ќе сакаат да го разгледаат обврзниот взаемен фонд кој може да купи било каков вид обврзници на различни пазари. Овие обврзнички фондови вообичаено се категоризираат како "повеќесекторски" фондови за обврзници, бидејќи тие поседуваат неколку различни видови на обврзници, вклучувајќи ги и ризичните обврзници со висок принос и странски обврзници.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Средствата со обврзници како што е LSBRX може да произведат акции слични на долг рок, но ќе треба да бидете подготвени за значителни опаѓања на тешките пазари. На пример, кога економијата беше загадена во 2008 година, LSBRX падна - 22 проценти. Сепак, во 2009 година скокна 37 отсто, кога започна наплатата. За долгорочни периоди, историјата открива дека ризикот може да биде достоен за тоа, а LSBRX може значително да го надмине просекот на фондот за обврзници. Стапката на трошок е разумна на 0,89 проценти кога ќе го разгледате искусен менаџерски тим. Минималната почетна инвестиција за LSBRX е 2.500 долари.
- Pimco приходите Фонд Класа D (PONDX): Ако барате високи приноси и не мислите на повисок релативен ризик што доаѓа заедно со него, PONDX е еден од најдобрите фондови за обврзници таму. Овој фонд е најпогоден за инвеститори со умерена до висок ризик толеранција, барајќи високи тековни приходи од нивните инвестиции. Иако "крал на обврзници", Бил Грос го напушти ПИМКО, компанијата што ја основал, сепак, има една од најдобрите репутации за високо квалитетни обврзници во универзалниот фонд. PONDX има под просечен трошок од 0,79 проценти и минимален почетен инвестициски износ од 1.000 долари.
Најдобри општински обврзници
Инвеститорите кои сакаат да ги задржат даноците на минимум, можеби ќе сакаат внимателно да ги разгледаат придобивките од фондовите на општинските обврзници, кои се ослободени од федерални даноци и веројатно ослободени од државни даноци (ако фондот за обврзници има обврзници во рамките на државата на примарен престој на даночниот обврзник). Овде ќе ги потенцираме општинските обврзници кои имаат обврзници од целата земја. Ова ќе помогне да се максимизира потенцијалот за поголеми долгорочни враќања и можеби повисоки приноси.
- Vanguard со високо ослободен данок (VWAHX): Инвеститорите кои бараат нискобуџетни општински обврзници, кои нудат паметна рамнотежа на принос и враќање, ќе го сакаат она што го гледаат во VWAHX. Не само што VWAHX се обидува да одржи високопродадени обврзници, туку исто така историски претепа повеќе од 95 проценти од високоприносите средства за обврзници за 3, 5, 10 и 15 години враќање. Комбинирајте го тој принос и перформанси со ниски трошоци од 0,2 проценти и разумна почетна инвестиција од 3,000 американски долари, и добивате еден од најдобрите фондови за општи обврзници кои не се оптоварени во универзалниот фонд за заеднички фондови.
- Т. Роу Цена без нафта со висок принос (PRFHX): За оние инвеститори кои сакаат малку повеќе принос без премногу додаден ценовен ризик, PRFHX е солиден избор. Иако фондот ги држи рисковите обврзници со висок принос, тој не распределува колку што е оваа површина со несакани обврзници како просечен фонд за обврзници со висок принос. И статусот на општински обврзници ослободен од данок го прави овој фонд поатрактивен за оние кои имаат потреба од даночен -ефикасен фонд за нивната оданочлива сметка. PRFHX има низок трошок од 0,69 проценти и минимална почетна инвестиција од 2500 долари.
- Среднорочен рок на плаќање ослободен од плаќање во САД (USATX): Ако сакате да додадете високо рангиран, добро управуван општински обврзнички фонд во вашето портфолио, USATX е извонреден фонд кој треба да се разгледа. Основна карактеристика на овој фонд со пет ѕвездички е менаџерскиот тим кој е воспоставен од 1990-тите, што е долго време во индустријата на инвестициски фондови. Ова искуство дава надпросечна изведба во споредба со другите фондови во категоријата на заеднички фондови ослободени од данок. Стапката на трошок е далеку под просекот од 0,55 проценти, а минималната почетна инвестиција за USATX е 3,000 долари.
Неколку нови зборови за наоѓање на најдобрите обврзници за вас
Додека оваа листа на обврзници не ги нагласува некои од најдобрите што може да ги купите во универзумот со фиксен приход, секогаш можете да излезете и да направите некое истражување на своја. Или, можеби ќе сакате да го проверите квалитетот на овие средства за себе и да направите малку дополнителна домашна задача за да бидете сигурни дека тие се соодветни за вашата толеранција за ризик и долгорочни инвестициски цели.
Кога ги барате најдобрите обврзници за долгорочни враќања, сите може да ги игнорирате приносите и повеќе да се фокусирате на враќањата за 5, 10 и 15 години за идеја (не гаранција) за тоа како фондот може да изврши повеќе следната деценија или така.
Кога ги барате најдобрите обврзници за приход, ќе посакате да ја погледнете 30-дневната ДИК Принос , што се однесува на пресметка на принос кој се базира на 30-дневниот период кој завршува на последниот ден од претходниот месец. Бројката на принос ги одразува дивидендите и каматата што се остварува во текот на периодот, по одбивањето на трошоците на фондот.
Друга заедничка цел за инвестирање во фондови за обврзници е диверзификација . Цените на обврзниците се движат во спротивна насока како каматни стапки. Значи, кога Одборот на федерални резерви сигнализира дека ќе ја намали каматната стапка на банките, цените за обврзниците обично се зголемуваат. И ФЕД обично ги намалува стапките кога економијата е слаба.
Затоа обврзници инвестициски фондови може да се претвори добро кога економијата и берзата не се. Поради оваа причина, многу инвеститори сакаат да ги вклучат обврзните фондови во своите портфолија за да обезбедат поголема рамнотежа и стабилност кога нивните фондови може да паднат во цената.
Средствата од обврзниците генерално се пониски во пазарниот ризик од залихите, а обврзниците може да се зголемат во вредност дури и кога акциите се намалуваат, но најдобрата употреба на средствата од обврзниците е да ги користат во комбинација со акции фондови за диверзифицирано портфолио на инвестициски фондови .
Билансот не обезбедува даноци, инвестиции или финансиски услуги и совети. Информациите се презентираат без да се земат предвид инвестициските цели, толеранцијата на ризик или финансиските околности на кој било конкретен инвеститор и може да не бидат соодветни за сите инвеститори. Изминатите перформанси не се индикативни за идните резултати. Инвестирањето вклучува ризик, вклучувајќи и можна загуба на главницата.