Преглед на начини на кои можете да им дадете акции на берза на пријателите и семејството
Како да дадете акции како подарок без ограничувања
Ако сакате да дадете акции како подарок без придружни жици - потполно, целосно неизоцирани, така што лицето може да направи што и да посака со него во моментот кога ќе го преземе тоа - постојат неколку начини за да се постигне ова, вклучително и повторно титлување вашите постојни акции и / или поставување план за директна набавка или план за реинвестирање на дивиденда во име на примачот, и двете ќе разговарам во детали подолу. Повеќето од нив се прилично евтини и, во неколку случаи, потполно бесплатни.
Испратете акции со повторно наведување на вашите постоечки акции холдингс
Ако ги поседувате акциите што сакате да ги дадете на брокерска сметка или самиот план за реинвестирање на дивиденда , можете да ја контактирате институцијата и да ги пополните формуларите за повторно наведување на некои од вашите акции во име на лицето на кое сакате да го дадете на акции. Можете дури да поставите редовни подароци во однапред одредени интервали, како што е 5-тиот месец или втор вторник од секој квартал.
Илустрација: Чарлс Шваб и компанијата има форма наречена Писмо за овластување за движење на фондови што им овозможува на своите клиенти да создаваат закажани трансфери на акции на трети лица. Замислете по кариерата на успешни инвестиции, сте имале изградено многу голема позиција во Procter & Gamble. Откако сте ги потврдиле сите информации, можете да кажете: "Сакам да му дадете на мојот син секој месец 100 акции на Проктер и Гембл, земајќи го акциите од мојата сметка и ставајќи ја на неговата брокерска сметка".
Алтернативно, ако вашиот син немал брокерска сметка во Шваб, фирмата може да му испрати физички сертификат за акции или да се регистрираат акции директно во името на вашиот синхен преку системот за директна регистрација (таксите може да се применат за било која од овие услуги во зависност од вашиот брокер).
Од декември 2014 година, Schwab наплатува $ 75 надомест за пренасочување на средствата (претпоставувајќи дека не сакате физички сертификат за акции, што е многу поскапо и нема да ви направат многу добро сега кога ќе го напуштат патот на Додо.)
Работете со лице до кого сакате да дадете акции како подарок за да поставите план за директно купување на акции или за сметка на програма за реинвестирање на дивиденда во нивно име
Со неколку исклучоци, ова не може да биде полесно. Пополнете формулар, пошта во чек, и тоа е тоа. Лицето добива изјава со покажување на бројот на сопствени акции, а потоа може да купи повеќе со испраќање дополнителни проверки, со автоматско повлекување на средствата од нивната банкарска сметка или со реинвестирање на било која парична дивиденда која нивната нова акција ја плаќа. Ако сакате да ги купите повеќе акции, многу планови ќе ви овозможат да напишете уште еден чек и да го испратите во себе или да го напишете директно на лицето, ако имате доверба дека ќе ги искористи средствата за да купи акции што сакате да ја дадете.
Што ако сакате физичко претставување на сопственоста? Иако акции сертификати стануваат ретки и, во некои случаи, компаниите одбиваат да ги издаваат, можете да проверите со сервис како OneShare.com. Тие можат да го наведат фондот во име на примачот на подароци, тогаш можеби ќе можете да го користите тој удел за да го поставите DRIP. Во моето семејство, на тој начин помогнав мојата најмлада сестра да почне да гради сопственички удел во План за набавка на директни акции на Кока-Кола. Таа се уште ја има својата прва врамена потврда, со 99% + од неа останатите се одржуваат под директна регистрација.
Како да дадете акции како подарок ако сакате да ставите ограничувања на акциите
Што ако не сакате лицето на кое му дарувате акции да има неограничен пристап до акциите? Во зависност од вашата ситуација, имате неколку опции.
За малолетници, Поставување на брокерска сметка или План за набавка на директни акции регистрирани според Единствени трансфери на малолетнички акт на вашата држава (UTMA)
Овие старателски сметки се уникатни бидејќи тие ви дозволуваат да именувате чувар на имот кој има обврска да управува со парите за доброто на малолетникот, но имотот му припаѓа на малолетникот, бидејќи подароците на UTMA се неотповикливи. Во зависност од државата, можете да одлучите во моментот кога ќе се утврди дали сакате малолетникот да има право да поседува имот на возраст од 21 година или некоја друга возраст (неколку држави ви дозволуваат да се одложувате толку долго како 25-тиот роденден на детето, додека некои ќе ви овозможат да го поставите на возраст од 18 години). Процесот на отворање на UTMA е едноставен како отворање било кој друг тип на сметка. Всушност, јас само поставив двојка за мојата внука и внук.
Воспоставување на фонд за доверба и акции за пренос на акции на неа
Без разлика дали сакате да им дадете акции на акции на малолетни лица или возрасни, крајната опција во однос на флексибилноста е фонд за доверба. Ги составив прирачникот за почетници кој се поврзува со неколку статии за фондови за доверба , но кратката верзија е дека можете да напишете декларација за доверба која го дели правниот наслов на имотот помеѓу повереник кој има повереник должност да управува со него најголем стандард на грижа, и економски корисник, кој добива да ужива во имотот на начин што ќе го одредите. Можете дури и да ја искористите довербата за да добиете отпис на данок за себе со вклучување на некоја добротворна причина во неа .
Замислете дека сте седеле на блок од 10.000 акции на Royal Dutch Shell Class B ADR. Вие одлучете дека сакате да му дадете на акциите како подарок за вашите три внуци. Вие враќате адвокат за да напишете основен документ за доверба (едноставна, директна доверба најверојатно ќе ве однесе околу $ 1,000 во судски трошоци, иако ова може да варира во зависност од локацијата), во која се вели дека ги префрлате сите 10.000 акции на самата доверба. До крајот на нивниот живот, 100% од дивидендите што се исплаќаат на акциите во довербата треба да бидат дистрибуирани до вашите внуци за Божик. Кога последниот од нив ќе умре, целиот блок - без оглед на тоа што вреди - е да отидете кај вашата Алма Матер да воспоставите стипендии.
Можете или да ја претворите вашата постоечка брокерска сметка во доверба со пополнување на документацијата (некои брокери дури ќе ви дозволат да го задржите истиот број на сметката, па ништо друго освен промената на сопственоста) или можете да поставите посебна нова сметка под името на довербата и дали акциите се пренесени преку него, како што веќе разговаравме.
Во овој случај, сте биле во можност да му дадете акции како подарок, но внуците никогаш не би можеле да го допрат. Наместо тоа, тие мораа да живеат од дивидендите. Во текот на изминатите 12 месеци, ова би изнесувало 34.400 долари. Секоја внука би добила чек за околу 11.467 долари. Со текот на времето, проверките треба да продолжат да растат поголеми. Во оваа илустрација, не сте ограничиле како може да се користат тие пари, но ако сте сакале, може да сте го ограничиле купувањето дом, редовно купување нова гардероба или плаќање на намирници. Довербата е исклучително флексибилна и скоро сите одредби ќе бидат прифатени доколку не прекршат закон или бараат некој да се однесува на начин што се смета за спротивна јавна политика.
Дополнителна корист од користењето доверба е тоа што не сте ограничени на подароци. Доколку довербата е добро напишана, подоцна можете да придонесете и за други инвестиции, вклучувајќи обврзници , акции на заеднички фондови , недвижен имот и повеќе.