Совети за одржување на евиденција кои можат да ви заштедат време и пари на вашите даноци
Зошто треба да ги чувате рекорди
Со толку многу финансиски живот на сите што постојат на интернет или во електронска форма, многу е помалку веројатно луѓето да ги задржат сите нивни релевантни записи на едно место. Тоа не значи дека стратегијата за водење евиденција не може да биде електронска, туку едноставно значи дека треба да се организира и да се задржи се што ви треба на едно сигурно место. Ако ги зачувате евиденциите за хартија, инвестирајте во безбедна вода и огноотпорни. Можеби размислете да ги задржите повеќе копии на различни локации. Ако одлучите да одите дигитално, ќе треба да скенирате во оние записи што ги имате во печатена форма, но што е најважно, бидете сигурни да ги чувате датотеките безбедно и да имате резервна копија.
Не само што има организирана евиденција да го олесни и помалку фрустрирачки за да ја поднесете вашата даночна пријава, но исто така гарантира дека можете да ги искористите сите одбитоци или даночни оданочувања за кои имате право. Што е најважно, водење на евиденција, исто така, ви овозможува да објасните ставка на вашето враќање дека Службата за внатрешни приходи (IRS) може да ја доведе во прашање ревизијата.
Едноставно кажано, чувањето на точни записи може да ви ги даде сите даночни придобивки за кои имате право и да ве спречат да плаќате дополнителни даноци и казни за неосновани предмети.
Евиденција што треба да ја чувате
Вашата чекова книга, софтверот за личен буџет или алатките за онлајн банкарство може да ви помогнат да ги запомните приходите и расходите што треба да ги пријавите на вашата даночна пријава, но чековната книга или самиот софтвер не се доволна документација за да се докаже одбивањето на трошокот.
Во прилог на доказ за плаќање (откажани чекови, потврди за кредитни картички итн.), Исто така ви се потребни фактури, потврди, продажни листови или друга писмена документација која точно го опишува она што сте го платиле. Одбивањата што треба да ги документирате може да вклучуваат алиментација, добротворни придонеси, хипотека, трошоци за нега на деца и даноци на недвижности. Ако вршите плаќања во готово, земете датум и потпишана потврда која го покажува вкупниот износ и детален опис на она што е купено.
За да докажете дека правилно сте побарале приход од инвестиции како што се акции, обврзници и взаемни фондови, треба да бидете во можност да ја одредите вашата основа и дали имате добивка или загуба кога ќе ја продадете. Вашата евиденција треба да ја прикаже куповната цена, продажната цена и провизиите, дивидендите кои се добиваат во готово или реинвестирани, разделба на акции, надоместоци за оптоварување и попуст за Оригинални изданија (OID). Табела со Excel е одличен начин за следење на оваа информација, но дури и изјава од вашиот брокер или финансиски советник или рачно напишан распоред ќе стори.
Ако имате одбитни трошоци што ги задржувате од вашата плата, како што се сојузничките такси, премиите за здравствено осигурување или 401 (к) придонеси, задолжително чувајте ги вашите платни нишки како доказ за плаќање.
Сè уште не сте сигурни што треба да задржите? Еве некои од најчестите специфични записи што треба да ги зачувате:
- Форма W-2 и 1099
- Извештаи на банката
- Извештаи за брокерски и заеднички фондови
- Образец К-1 (за партнерства)
- Продажни ливчиња
- Фактури
- Кредитни картички
- Откажани чекови или друг доказ за плаќање
- Договори за купување и продажба на домови, завршни извештаи и записи за осигурување
Колку долго треба да чувате записи
Иако законски од вас се бара само да водите даночна евиденција за три години од датумот кога ја поднесовте поврзаната даночна пријава, треба да чувате копија од вашите фактички даночни пријави, W-2s, 1099s, итн, на неодредено време. IRS ги уништува оригиналните даночни пријави по три години, а вие или вашите наследници можеби ќе треба да добиете информации од враќањата во одреден момент или на крајот можеби ќе треба да ја докажете вашата заработка за цели за социјално осигурување.